財富傳承與信托安排——基于信托公司視角.pdf

1、對于財富創(chuàng)造、保值、傳承是必經(jīng)的過程，中國改革開放三十多年來，經(jīng)濟高速發(fā)展，中國人民已經(jīng)歷了財富創(chuàng)造和保值的過程，財富創(chuàng)造者大多已經(jīng)到了退休和即將退休的年齡，他們正在或即將面臨財富傳承。財富傳承的需求是迫切的，財富傳承也是必要的。筆者在研究財富傳承過程中發(fā)現(xiàn)了財富傳承中使用信托安排會使財富更加安全傳承更加順利，由于筆者在信托公司工作，所以本文開展了基于信托公司視角對財富傳承和信托安排的研究。
　　本文主要采用文獻資料法、案例研究法

2、、經(jīng)驗總結(jié)法、比較分析法和 SWOT分析法進行研究。
　　本文對鏡像遺囑、菲普斯家族信托、塔什家族信托以及沈殿霞信托四個案例從使用的財富傳承工具、財富傳承的方案以及最終實現(xiàn)效果進行了綜合分析。
　　本文根據(jù)對遺囑、保險、家族信托、家族慈善基金、離岸信托財富傳承工具的比較分析得出信托雖從傳承功能略勝一籌，但是最完美的方案是多種傳承工具的組合。同時對生前信托、信托+家族慈善基金、遺囑信托、離岸信托、私人信托的財富傳承模式進行了比

3、較分析，目前適合國內(nèi)開展的為生前信托、遺囑信托，可以嘗試開展的為離岸信托。
　　最后總結(jié)境外家族信托業(yè)務(wù)對國內(nèi)信托公司的啟示，包括信托公司開展家族信托的需經(jīng)歷探索、發(fā)展和突破三個階段，以及每個階段中的產(chǎn)品設(shè)計，信托公司開展家族信托需搭建產(chǎn)品研發(fā)、營銷、客戶服務(wù)、財富咨詢-資產(chǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、家族事務(wù)管理、信息化七個平臺。
　　通過本文的理論方面的研究和案例的分析，可以對信托公司開展家族信托業(yè)務(wù)提供指導(dǎo)思路，加快家族信托業(yè)務(wù)發(fā)