客戶(hù)身份識(shí)別和交易記錄保存

1、,客戶(hù)身份識(shí)別和交易記錄保存業(yè)務(wù)培訓(xùn),,目錄,2,一、章節(jié)一標(biāo)題,第二部分 《管理辦法》（征求意見(jiàn)稿）主要內(nèi)容介紹,第一部分 客戶(hù)身份識(shí)別概念,第三部分 分析,第二部分 新三板做市業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)及內(nèi)幕交易潛在風(fēng)險(xiǎn)分析,第二部分 相關(guān)法律法規(guī)要求,第三部分 客戶(hù)身份識(shí)別流程及要求,客戶(hù)身份識(shí)別概念,第一部分 PART1,4,客戶(hù)身份識(shí)別，也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”，即履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)了解客戶(hù)的真實(shí)身份。具體包括三個(gè)方面

2、：,客戶(hù)身份識(shí)別重要性,客戶(hù)身份識(shí)別基本原則,客戶(hù)身份識(shí)別法規(guī)制度要求,第二部分 PART2,7,客戶(hù)身份識(shí)別主要法律法規(guī)框架,,,,,,證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法,證券公司反洗錢(qián)工作指引,中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶(hù)管理規(guī)則,證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范,,行業(yè)規(guī)范,9,《反洗錢(qián)法》,第三條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、控制措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。第十六條

3、：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份識(shí)別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。（建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供一次性金融服務(wù)）客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（代理業(yè)務(wù)）與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人

4、的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（受益人審核） 金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。（禁止性條款） 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。（重新識(shí)別義務(wù)）任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其

5、他身份證明文件。（社會(huì)公眾配合義務(wù)）第十七條：金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。第十八條：金融機(jī)構(gòu)可以向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)客戶(hù)有關(guān)身份信息。第十九條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料?？蛻?hù)

6、身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。,10,《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》,第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度。（一）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；（

7、二）按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；（三）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份；（四）保證與其有代理關(guān)系或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶(hù)身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶(hù)身份信息。第十條　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。,11,《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)

8、身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》,第十一條 證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份 基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第十九條 在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易

9、情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。客戶(hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。 第二十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)

10、被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。 第二十一條 除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式。第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄

11、和資料。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。,12,《證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》,第九條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，總部應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督管理，根據(jù)要求向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況

12、。第十三條 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)所提供的個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)資料涉嫌虛假記載的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理；發(fā)現(xiàn)存在可疑之處的，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)補(bǔ)充提供個(gè)人身份證件或機(jī)構(gòu)原件等足以證實(shí)其身份的相關(guān)證明材料，無(wú)法證實(shí)的，應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。,第九條 證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)規(guī)范》等有關(guān)規(guī)定，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循

13、“了解您的客戶(hù)”的原則，開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作客戶(hù)資金賬戶(hù)必須為實(shí)名制賬戶(hù)，客戶(hù)資金賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的各類(lèi)證券賬戶(hù)、開(kāi)放式基金賬戶(hù)、衍生產(chǎn)品賬戶(hù)等各類(lèi)賬戶(hù)應(yīng)與客戶(hù)的資金賬戶(hù)名實(shí)相符。 第十條　在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)進(jìn)行更新。客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理

14、由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶(hù)事先約定，對(duì)客戶(hù)采取限制辦理新業(yè)務(wù)、限制撤銷(xiāo)指定交易、限制轉(zhuǎn)托管或者限制資金轉(zhuǎn)出等措施。。,《證券公司反洗錢(qián)工作指引》,13,《證券公司開(kāi)立賬戶(hù)規(guī)范》,第九條 證券公司在受理客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出具真實(shí)有效的身份證明文件，并采取必要措施對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性進(jìn)行審核。證券公司在受理機(jī)構(gòu)客戶(hù)和自然人客戶(hù)委托他人代理開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求代理人出具真實(shí)有效的身份證明文件及授權(quán)委托文件，并采取必要措施對(duì)代理人身

15、份的真實(shí)性及有效性進(jìn)行審核。自然人客戶(hù)委托他人代理開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托文件。第八條 客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立前，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶(hù)情況，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，履行適當(dāng)性管理義務(wù)，并將評(píng)估結(jié)果以書(shū)面或電子方式記載和保存。第九條 證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核。第十四條 證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案，妥善保管客戶(hù)檔案和資料，為客戶(hù)保密。,《證券

16、賬戶(hù)管理規(guī)則》,第十二條 開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本公司要求對(duì)賬戶(hù)業(yè)務(wù)資料妥善保管，并按本公司標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行憑證電子化管理；本公司需要查閱的，開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供。賬戶(hù)業(yè)務(wù)資料的保管期限自證券賬戶(hù)注銷(xiāo)后起算，不得少于二十年。第二十六條 開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核實(shí)投資者身份，審核投資者身份證明文件的真實(shí)性和有效性，投資者與身份證明文件的人證一致性。開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審核投資者所提供業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、有效性，確保業(yè)務(wù)申請(qǐng)

17、表與業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料相關(guān)內(nèi)容一致。開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保錄入賬戶(hù)系統(tǒng)的賬戶(hù)信息與投資者提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表等材料一致。,客戶(hù)身份識(shí)別主要公司制度,,,,,反洗錢(qián)和反恐融資工作管理制度,,專(zhuān)項(xiàng)制度,證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作管理細(xì)則證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程,,業(yè)務(wù)規(guī)則,客戶(hù)身份識(shí)別流程和要求,第三部分 PART3,15,16,公司各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在辦理下列業(yè)務(wù)時(shí)，需識(shí)別客戶(hù)/交易對(duì)手方身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)/交易對(duì)手方的自然人和交易的實(shí)

18、際受益人，核對(duì)客戶(hù)/交易對(duì)手方的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)/交易對(duì)手方身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（QFII業(yè)務(wù)）：為客戶(hù)辦理資金賬戶(hù)、基金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、掛失、銷(xiāo)戶(hù)、變更，資金存取等。為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)，代辦股份確認(rèn)。為客戶(hù)轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷(xiāo)指定交易，交易密碼掛失。修改客戶(hù)身份基本信息等資料。為客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等非柜面交

19、易方式。投資銀行業(yè)務(wù)：為客戶(hù)提供股權(quán)承銷(xiāo)、保薦和推薦（一級(jí)市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)及區(qū)域性股權(quán)系統(tǒng)）。為客戶(hù)提供改制輔導(dǎo)、私募與戰(zhàn)略投資、股權(quán)激勵(lì)制度設(shè)計(jì)、并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。為客戶(hù)提供債券承銷(xiāo)（交易所、銀行間市場(chǎng)）。,需識(shí)別客戶(hù)/交易對(duì)手方身份的業(yè)務(wù),17,公司各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)在辦理下列業(yè)務(wù)時(shí)，需識(shí)別客戶(hù)/交易對(duì)手方身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)/交易對(duì)手方的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)/交易對(duì)手方的有效

20、身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)/交易對(duì)手方身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。自營(yíng)業(yè)務(wù)：與客戶(hù)簽訂融資融券、股票質(zhì)押回購(gòu)、權(quán)益互換等信用交易合同。交易所固定收益平臺(tái)和銀行間債券交易對(duì)手方。代銷(xiāo)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)：代銷(xiāo)產(chǎn)品的產(chǎn)品管理人及產(chǎn)品聘用的投資顧問(wèn)。其他業(yè)務(wù)：為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。托管業(yè)務(wù)涉及的產(chǎn)品管理人。了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)

21、事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式。辦理中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。,需識(shí)別客戶(hù)/交易對(duì)手方身份的業(yè)務(wù),18,客戶(hù)身份識(shí)別的基本流程,,（1）業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間→需要進(jìn)行持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別→判斷客戶(hù)及其交易的風(fēng)險(xiǎn)是否發(fā)生變化→如果發(fā)生變化：重新識(shí)別客戶(hù)身份→通過(guò)相關(guān)的分析調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（2）了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際收益人，了解高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人的資金來(lái)源、資金用

22、途、經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)情況。,19,客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求,20,客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求,21,業(yè)務(wù)開(kāi)立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶(hù)身份,（1）公司實(shí)際控制人。（2）未被客戶(hù)披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或者最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員,22,業(yè)務(wù)開(kāi)立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶(hù)身份,業(yè)務(wù)存續(xù)期間如何識(shí)別客戶(hù)身份,23,（1）客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，包括姓名或名稱(chēng)、身份證件或身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人。（2）客戶(hù)行為或

23、交易出現(xiàn)異常。（3）客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資的姓名或者名稱(chēng)相同的。（4）客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾的。（6）先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。,24,重新識(shí)別客戶(hù)身份,(1)要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者其他身份證明文件。(2)回訪(fǎng)客戶(hù)。(3)實(shí)地查

24、訪(fǎng)。(4)向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。(5)其他可依法采取的措施。,25,重新識(shí)別客戶(hù)身份,(1)聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)公民身份證信息(2)網(wǎng)絡(luò)查詢(xún)客戶(hù)資料百度道瓊斯合規(guī)風(fēng)控系統(tǒng)（ https://global.factiva.com）企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（ http://gsxt.saic.gov.cn/）,26,客戶(hù)身份識(shí)別技巧,客戶(hù)身份資料和交易記錄保存要求,第四部分 PART4,27,28,客戶(hù)身份資料和交易記錄保存,安全、準(zhǔn)

25、確、完整、保密，并再現(xiàn)每項(xiàng)交易。以提供識(shí)別客戶(hù)身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。,1.客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整，并應(yīng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。2.保存的客戶(hù)身份資料應(yīng)當(dāng)能夠反映客戶(hù)身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的客戶(hù)身份資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)每項(xiàng)交易的完整過(guò)程。3.保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求。4.應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶(hù)身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客

26、戶(hù)身份信息和交易信息。5.有權(quán)機(jī)關(guān)可以依法查詢(xún)、復(fù)制、封存或者使用客戶(hù)身份資料和交易記錄。,29,客戶(hù)身份資料和交易記錄保存,應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。,1.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至

27、少保存5年。2.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定。,30,客戶(hù)身份基本信息,客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份

28、證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?？蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。,客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。,案例警示與處罰規(guī)定,第五部分 PART5,31,32,2015年8月11日，全國(guó)股

29、轉(zhuǎn)公司針對(duì)華林證券、廣發(fā)、華安等19家證券公司作為主辦券商在事前審查時(shí)未能發(fā)現(xiàn)掛牌公司年報(bào)存在重大遺漏、未能勤勉盡責(zé)、未能督導(dǎo)掛牌公司規(guī)范履行信息披露義務(wù)的行為，采取提交書(shū)面承諾的自律監(jiān)管措施。2015年8月24日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)針對(duì)海通證券、廣發(fā)證券、華泰證券、方正證券等4家證券公司涉嫌未按規(guī)定審查、了解客戶(hù)身份等違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)上述公司進(jìn)行立案調(diào)查。,,33,,,,,3,,,2,恐怖融資活動(dòng)的威

30、脅進(jìn)一步加劇,跨境資金移動(dòng)等成為洗錢(qián)及上游犯罪新的動(dòng)向,當(dāng)前洗錢(qián)活動(dòng)主要類(lèi)型特點(diǎn),34,利用他人賬戶(hù)進(jìn)行證券交易獲取收益,35,利用經(jīng)紀(jì)人高額提成利益輸送,36,利用證券二級(jí)市場(chǎng)洗錢(qián),近期，證監(jiān)會(huì)向公安部集中移送了22起涉嫌操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、利用未公開(kāi)信息交易及編造、傳播虛假信息、非法經(jīng)營(yíng)犯罪的案件。操縱市場(chǎng)案件3起;內(nèi)幕交易案件7起;利用未公開(kāi)信息交易案件6起;編造、傳播虛假信息及非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)案件6起。今年以來(lái)，證監(jiān)會(huì)

31、正式啟動(dòng)刑事移送程序的案件總數(shù)已達(dá)48起。,37,利用上市公司洗錢(qián),。,西藏珠峰摩托公司老板何冰瘋狂走私賺取了巨額黑錢(qián)。為了將黑錢(qián)洗白，從1997年開(kāi)始，他在繼續(xù)走私牟取暴利的同時(shí)，開(kāi)始著手運(yùn)作西藏珠峰改制上市事宜。 1998年11月，西藏珠峰作為珠峰摩托的主要發(fā)起人，投入經(jīng)營(yíng)性?xún)糍Y產(chǎn)作為出資；而西藏自治區(qū)信托投資公司等其余4家發(fā)起人拿出了6500萬(wàn)元的真金白銀，向西藏珠峰摩托車(chē)工業(yè)公司購(gòu)買(mǎi)部分經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)后，以實(shí)物資產(chǎn)的方式投入珠峰摩托

32、。就這樣，在珠峰摩托上市前，西藏珠峰也即是何冰等人就已經(jīng)套現(xiàn)了6500萬(wàn)元,曾經(jīng)是“陜西民企第一股”和“中華珠寶第一股”的上市公司達(dá)爾曼，被其董事長(zhǎng)許宗林掏空，最后宣布退市。從上市的那一天開(kāi)始，達(dá)爾曼就是為了‘圈錢(qián)’和掏空上市公司。而為了做到這一點(diǎn)，就必須要有業(yè)績(jī)的支持，于是，許宗林想到了財(cái)務(wù)造假，通過(guò)編造公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、生產(chǎn)記錄；偽造資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出痕跡；虛增資產(chǎn)，虛增業(yè)績(jī)。達(dá)爾曼上市8年，至少90％以上的收入都是假的，其從上市到退市，在