金融法理念論綱.pdf

1、金融作為現(xiàn)代經濟的核心,雖然具有提高資源配置效率,增加社會財富的積極作用,但與此同時,由于現(xiàn)代經濟對人類理性的過度依賴以及對社會公平忽視等片面資本化運行方式也不可避免的帶來一些負面效應,導致了金融與經濟的脫離、金融發(fā)展的異化等現(xiàn)象,產生了諸如貧富懸殊、貧困饑餓、利益沖突和金融危機等諸多社會問題。于是,許多學者開始反思現(xiàn)代經濟條件下金融發(fā)展與社會公平之間的關聯(lián)問題,積極尋求縮小社會貧富差距,實現(xiàn)社會利益公平分配的出路,而如何通過金融法律制

2、度的變革與完善來實現(xiàn)社會公平問題則是金融法學研究應當關注的重要議題之一。雖然以對人主體性和個體理性為基礎構建的現(xiàn)代金融法律體系,促進了人們對法律至上、個體自由、權利平等、司法獨立、程序正義的認識,對于人類社會的“祛魅化”、理性化起到了不可估量的作用,但也正是個體中心主義和理性主義導致個人自由的泛濫、人與人社會關系的緊張,使得社會不公愈演愈烈。而所有這些關于金融法的負面影響,都促使我們回到原點,重新思考制定金融法的動因與目標應當是什么的問

3、題。正是在對市場經濟條件下金融法的現(xiàn)代性反思,促使本文將追求與實現(xiàn)正義作為金融法理念研究的中心議題。
　　如何界定金融法理念是本文首先需要解決的問題。第一章從理念的哲學意蘊、法理念的研究拓展以及金融法理念內涵、屬性、構成等來對金融法理念的基本含義進行闡釋。在回顧理念理論發(fā)展演化的基礎上，提出理念不僅是人們的一種觀念表達,對客觀事物與現(xiàn)象的理性認識,它更是一種體現(xiàn)了人類對美好事物追求的理想,是一種指導實際行動的最高準則。它既包括人類

4、對客觀世界的認識論與方法論的理性思考,也包括對人類自身存在與價值目標的理想追求,是人類理性與理想的合稱。在考察與分析古今中外學者對法理念所做研究的前提下,指出法理念是指基于人們對真善美理想的渴望,通過對法在人類社會演進歷史中所起作用的感性認識與理性反思,而認為法應當具有的終極性狀或屬性。接著對何謂法理念的終極性狀進行探討,指出唯有正義才是法理念的本質所在。接著從認識論、方法論、價值論、本體論幾方面展開金融法理念內涵的解析,指出金融法理念

5、的本質乃是金融正義。
　　第二章從現(xiàn)代金融制度得以形成的經濟、政治、哲學基礎入手,指出現(xiàn)代社會中的金融法律制度是時代的產物,是社會經濟發(fā)展的結果。接著對市場經濟體系確立以來的金融制度演變邏輯與歷程予以評述,指出經濟自由主義與國家干預理論是推動現(xiàn)代金融制度變遷的理論依據?，F(xiàn)代金融制度在促進個人自由與經濟增長的同時,也不可避免地導致了金融異化、貧富懸殊的負面影響,而現(xiàn)代性悖論則是導致金融制度困境的根源。指出理性經濟人的假設并不完美,人

6、類社會的有限理性的客觀存在的事實,正是對主體性理論與理性主義的過度依賴導致的社會后果,構成了金融法理念的時代動因。
　　第三章從金融法理念的理論淵源與現(xiàn)實意義兩方面來論證其存在的正當性基礎。首先從人本主義哲學基礎、金融倫理、經濟正義、法律正義等方面考證金融法理念確立的理論依據。接著從現(xiàn)實的角度,指出確立金融法理念具有克服金融制度現(xiàn)代性悖論的優(yōu)勢,實現(xiàn)對金融自由與管制的超越以及金融效率與平等的協(xié)調。唯有確立金融正義法律理念才能夠獲得

7、真正的自由、實質的平等、均衡的效率良好的秩序,實現(xiàn)個人權利與社會利益的互動,實現(xiàn)“給予每個人以其應得的東西”的社會理想。
　　第四章從認識論與方法論視角討論了應當如何認知與把握金融法理念的理論問題。指出在現(xiàn)代社會背景下對金融法理念的研究,同樣需要解決認識的前提問題,即在對調整金融行為的法律規(guī)則的認識條件進行考察與反思的基礎上，探索人們何以能夠認識金融法理念的正義內涵,以及在何種程度上與范圍內的認識才是有效的重要議題。在考察經驗主義

8、與理性主義認識論的基礎上，指出對金融正義的把握應建立在充分了解不同社會群體對于金融的需求和對于金融正義的理解的前提之下,遵循從感性認識到理性思考的認識過程,二者不可偏廢。而對于金融法理念的研究方法選擇,則在闡釋個體主義方法論與整體主義方法論的基礎上，指出二者對于金融法理念的研究所具有的方法論意義。
　　第五章從考察人類社會有關正義學說的變遷入手,來探討金融正義法律理念的當代指向。正是由于我們所處的社會存在著事實上不平等,關于金融正

9、義研究才成為人們關注的時代主題。指出金融正義不僅是一個倫理問題,更是一個社會的基本結構問題。現(xiàn)代社會條件下,應當在平等分配公民基本金融權利的前提下,通過保障市場主體的機會公平來對非基本權利應以個人社會貢獻為基準進行分配。并且,應當對社會中“受惠最少者”實行“差別待遇”,在經濟利益和機會方面給予傾斜性補償。其核心要旨在于將保障民生作為金融法理念的首要目標,把保障公民在金融領域的生存權與發(fā)展權放在首位,而通過對不同社會主體利益的合理規(guī)范實現(xiàn)

10、社會和諧則是金融法理念的終極訴求。第六章從金融正義共識達成的可能性及共識達成的程序要求方面探討了金融法理念共識何以能夠達成的理論依據。正是基于生活在社會共同體中的不同主體具有利益上的關聯(lián)性與價值上的共通點,因而通過公共領域的建立以及公開自由平等的程序就可以為金融正義共識的達成提供可能性,最終形成較為一致的意見。而以人民主權為核心構建的現(xiàn)代憲政體制則為金融法理念的實現(xiàn)提供了現(xiàn)實的制度保障。通過為金融共識的達成提供民主程序、為金融權利的保護