金融法理念論綱.pdf

1、金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,雖然具有提高資源配置效率,增加社會(huì)財(cái)富的積極作用,但與此同時(shí),由于現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)對(duì)人類(lèi)理性的過(guò)度依賴(lài)以及對(duì)社會(huì)公平忽視等片面資本化運(yùn)行方式也不可避免的帶來(lái)一些負(fù)面效應(yīng),導(dǎo)致了金融與經(jīng)濟(jì)的脫離、金融發(fā)展的異化等現(xiàn)象,產(chǎn)生了諸如貧富懸殊、貧困饑餓、利益沖突和金融危機(jī)等諸多社會(huì)問(wèn)題。于是,許多學(xué)者開(kāi)始反思現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)條件下金融發(fā)展與社會(huì)公平之間的關(guān)聯(lián)問(wèn)題,積極尋求縮小社會(huì)貧富差距,實(shí)現(xiàn)社會(huì)利益公平分配的出路,而如何通過(guò)金融法律制

2、度的變革與完善來(lái)實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平問(wèn)題則是金融法學(xué)研究應(yīng)當(dāng)關(guān)注的重要議題之一。雖然以對(duì)人主體性和個(gè)體理性為基礎(chǔ)構(gòu)建的現(xiàn)代金融法律體系,促進(jìn)了人們對(duì)法律至上、個(gè)體自由、權(quán)利平等、司法獨(dú)立、程序正義的認(rèn)識(shí),對(duì)于人類(lèi)社會(huì)的“祛魅化”、理性化起到了不可估量的作用,但也正是個(gè)體中心主義和理性主義導(dǎo)致個(gè)人自由的泛濫、人與人社會(huì)關(guān)系的緊張,使得社會(huì)不公愈演愈烈。而所有這些關(guān)于金融法的負(fù)面影響,都促使我們回到原點(diǎn),重新思考制定金融法的動(dòng)因與目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是什么的問(wèn)

3、題。正是在對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下金融法的現(xiàn)代性反思,促使本文將追求與實(shí)現(xiàn)正義作為金融法理念研究的中心議題。
　　如何界定金融法理念是本文首先需要解決的問(wèn)題。第一章從理念的哲學(xué)意蘊(yùn)、法理念的研究拓展以及金融法理念內(nèi)涵、屬性、構(gòu)成等來(lái)對(duì)金融法理念的基本含義進(jìn)行闡釋。在回顧理念理論發(fā)展演化的基礎(chǔ)上，提出理念不僅是人們的一種觀念表達(dá),對(duì)客觀事物與現(xiàn)象的理性認(rèn)識(shí),它更是一種體現(xiàn)了人類(lèi)對(duì)美好事物追求的理想,是一種指導(dǎo)實(shí)際行動(dòng)的最高準(zhǔn)則。它既包括人類(lèi)

4、對(duì)客觀世界的認(rèn)識(shí)論與方法論的理性思考,也包括對(duì)人類(lèi)自身存在與價(jià)值目標(biāo)的理想追求,是人類(lèi)理性與理想的合稱(chēng)。在考察與分析古今中外學(xué)者對(duì)法理念所做研究的前提下,指出法理念是指基于人們對(duì)真善美理想的渴望,通過(guò)對(duì)法在人類(lèi)社會(huì)演進(jìn)歷史中所起作用的感性認(rèn)識(shí)與理性反思,而認(rèn)為法應(yīng)當(dāng)具有的終極性狀或?qū)傩?。接著?duì)何謂法理念的終極性狀進(jìn)行探討,指出唯有正義才是法理念的本質(zhì)所在。接著從認(rèn)識(shí)論、方法論、價(jià)值論、本體論幾方面展開(kāi)金融法理念內(nèi)涵的解析,指出金融法理念

5、的本質(zhì)乃是金融正義。
　　第二章從現(xiàn)代金融制度得以形成的經(jīng)濟(jì)、政治、哲學(xué)基礎(chǔ)入手,指出現(xiàn)代社會(huì)中的金融法律制度是時(shí)代的產(chǎn)物,是社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的結(jié)果。接著對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系確立以來(lái)的金融制度演變邏輯與歷程予以評(píng)述,指出經(jīng)濟(jì)自由主義與國(guó)家干預(yù)理論是推動(dòng)現(xiàn)代金融制度變遷的理論依據(jù)?，F(xiàn)代金融制度在促進(jìn)個(gè)人自由與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的同時(shí),也不可避免地導(dǎo)致了金融異化、貧富懸殊的負(fù)面影響,而現(xiàn)代性悖論則是導(dǎo)致金融制度困境的根源。指出理性經(jīng)濟(jì)人的假設(shè)并不完美,人

6、類(lèi)社會(huì)的有限理性的客觀存在的事實(shí),正是對(duì)主體性理論與理性主義的過(guò)度依賴(lài)導(dǎo)致的社會(huì)后果,構(gòu)成了金融法理念的時(shí)代動(dòng)因。
　　第三章從金融法理念的理論淵源與現(xiàn)實(shí)意義兩方面來(lái)論證其存在的正當(dāng)性基礎(chǔ)。首先從人本主義哲學(xué)基礎(chǔ)、金融倫理、經(jīng)濟(jì)正義、法律正義等方面考證金融法理念確立的理論依據(jù)。接著從現(xiàn)實(shí)的角度,指出確立金融法理念具有克服金融制度現(xiàn)代性悖論的優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)對(duì)金融自由與管制的超越以及金融效率與平等的協(xié)調(diào)。唯有確立金融正義法律理念才能夠獲得

7、真正的自由、實(shí)質(zhì)的平等、均衡的效率良好的秩序,實(shí)現(xiàn)個(gè)人權(quán)利與社會(huì)利益的互動(dòng),實(shí)現(xiàn)“給予每個(gè)人以其應(yīng)得的東西”的社會(huì)理想。
　　第四章從認(rèn)識(shí)論與方法論視角討論了應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)知與把握金融法理念的理論問(wèn)題。指出在現(xiàn)代社會(huì)背景下對(duì)金融法理念的研究,同樣需要解決認(rèn)識(shí)的前提問(wèn)題,即在對(duì)調(diào)整金融行為的法律規(guī)則的認(rèn)識(shí)條件進(jìn)行考察與反思的基礎(chǔ)上，探索人們何以能夠認(rèn)識(shí)金融法理念的正義內(nèi)涵,以及在何種程度上與范圍內(nèi)的認(rèn)識(shí)才是有效的重要議題。在考察經(jīng)驗(yàn)主義

8、與理性主義認(rèn)識(shí)論的基礎(chǔ)上，指出對(duì)金融正義的把握應(yīng)建立在充分了解不同社會(huì)群體對(duì)于金融的需求和對(duì)于金融正義的理解的前提之下,遵循從感性認(rèn)識(shí)到理性思考的認(rèn)識(shí)過(guò)程,二者不可偏廢。而對(duì)于金融法理念的研究方法選擇,則在闡釋個(gè)體主義方法論與整體主義方法論的基礎(chǔ)上，指出二者對(duì)于金融法理念的研究所具有的方法論意義。
　　第五章從考察人類(lèi)社會(huì)有關(guān)正義學(xué)說(shuō)的變遷入手,來(lái)探討金融正義法律理念的當(dāng)代指向。正是由于我們所處的社會(huì)存在著事實(shí)上不平等,關(guān)于金融正

9、義研究才成為人們關(guān)注的時(shí)代主題。指出金融正義不僅是一個(gè)倫理問(wèn)題,更是一個(gè)社會(huì)的基本結(jié)構(gòu)問(wèn)題?，F(xiàn)代社會(huì)條件下,應(yīng)當(dāng)在平等分配公民基本金融權(quán)利的前提下,通過(guò)保障市場(chǎng)主體的機(jī)會(huì)公平來(lái)對(duì)非基本權(quán)利應(yīng)以個(gè)人社會(huì)貢獻(xiàn)為基準(zhǔn)進(jìn)行分配。并且,應(yīng)當(dāng)對(duì)社會(huì)中“受惠最少者”實(shí)行“差別待遇”,在經(jīng)濟(jì)利益和機(jī)會(huì)方面給予傾斜性補(bǔ)償。其核心要旨在于將保障民生作為金融法理念的首要目標(biāo),把保障公民在金融領(lǐng)域的生存權(quán)與發(fā)展權(quán)放在首位,而通過(guò)對(duì)不同社會(huì)主體利益的合理規(guī)范實(shí)現(xiàn)

10、社會(huì)和諧則是金融法理念的終極訴求。第六章從金融正義共識(shí)達(dá)成的可能性及共識(shí)達(dá)成的程序要求方面探討了金融法理念共識(shí)何以能夠達(dá)成的理論依據(jù)。正是基于生活在社會(huì)共同體中的不同主體具有利益上的關(guān)聯(lián)性與價(jià)值上的共通點(diǎn),因而通過(guò)公共領(lǐng)域的建立以及公開(kāi)自由平等的程序就可以為金融正義共識(shí)的達(dá)成提供可能性,最終形成較為一致的意見(jiàn)。而以人民主權(quán)為核心構(gòu)建的現(xiàn)代憲政體制則為金融法理念的實(shí)現(xiàn)提供了現(xiàn)實(shí)的制度保障。通過(guò)為金融共識(shí)的達(dá)成提供民主程序、為金融權(quán)利的保護(hù)