地下錢莊犯罪的治理對策研究--以威海為例.pdf

1、伴隨我國民營經(jīng)濟規(guī)模的壯大，地下錢莊之類的非法民間金融活動日益頻繁，對我國經(jīng)濟造成了嚴重的影響。近幾年，國家有關(guān)部門組織了對地下錢莊連續(xù)不斷的打擊，但往往是每次打擊之后，更大規(guī)模的地下錢莊又會發(fā)現(xiàn)，活動范圍越來越廣、經(jīng)營業(yè)務(wù)越來越多樣，手段不斷翻新，在這個意義上，打擊地下錢莊猶如與市場需求掰手腕，是一場要持續(xù)很長時間的消耗戰(zhàn)。
　　 2001年以來，筆者因工作關(guān)系親身參與辦理多起全國范圍內(nèi)有影響的“地下錢莊”案件，并籍此搜集、查

2、閱了省內(nèi)外近年來關(guān)于洗錢和打擊地下錢莊方面的各類文獻、資料，進行認真研究，著眼于全國的地下錢莊犯罪的大背景，立足于我們威海等沿海城市，通過對地下錢莊犯罪的產(chǎn)生的原因背景、表現(xiàn)形式、危害、對策等方面的研究，希望所提的一些認識和觀點能為相關(guān)部門開展打擊地下錢莊等反沈錢工作提供參考。全文共分導(dǎo)論和主體兩部分，主要內(nèi)容和觀點如下：
　　 一、相關(guān)語詞、研究范圍和研究方法的交代。通過對我國1979年《刑法》頒布實施以來國家對此類犯罪法律規(guī)

3、定的不斷變化的梳理，對研究的關(guān)鍵詞“地下錢莊”、“地下錢莊犯罪”進行界定，以同時說明論文的研究范圍；此外，對研究方法進行交代，即選取威海地區(qū)的地下錢莊犯罪的相關(guān)案例、材料，進行實證研究。
　　 二、地下錢莊犯罪的特點、表現(xiàn)形式和危害。以威海為例，擴及到我國東部沿海城市，對國際金融一體化的大背景下我國“地下錢莊”、“地下錢莊犯罪”的特點進行歸納，對其行為的表現(xiàn)形式和發(fā)展趨勢進行分析和預(yù)測，揭示其危害，闡明開展打擊地下錢莊犯罪的必要

4、性和和緊迫性。
　　 三、地下錢莊犯罪產(chǎn)生的原因。在借鑒國內(nèi)學(xué)者對地下錢莊犯罪原因、罪因結(jié)構(gòu)的已有研究基礎(chǔ)上，結(jié)合威海當?shù)貙嶋H情況，對威海地區(qū)錢莊犯罪的表象原因進行論述。歷史文化原因中，著重分析了威海的特殊地理位置等原因；社會原因中，重點分析了經(jīng)濟因素和法律因素；市場體制原因則對現(xiàn)行外匯管理體制的缺陷和相關(guān)金融政策的扭曲進行論述，分析上述現(xiàn)象引申出來的深層次的原因；個體原因則分析了經(jīng)濟利益驅(qū)動對錢莊經(jīng)營、組織者、參與者的推動作用

5、。
　　 四、打擊地下錢莊犯罪面臨的法律困境。結(jié)合威海等地偵辦的典型案例，針對科技和金融創(chuàng)新給反洗錢工作帶來挑戰(zhàn)、我國洗錢犯罪的主觀要件設(shè)置、錢莊犯罪證據(jù)規(guī)格與取證難之間存在矛盾等方面，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有法律的不足，為完善立法提出切入點。
　　 五、打擊地下錢莊犯罪對策。針對地下錢莊犯罪的防控，既要健全完善相關(guān)法律法規(guī)，建立打擊地下錢莊工作長效機制，同時要充分發(fā)揮銀行等金融機構(gòu)在打擊地下錢莊的主觀能動性；從社會角度，主張加強國民素