美國法中票據(jù)偽造、變造的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則及其借鑒.pdf

1、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)制度是票據(jù)法中的一個核心制度，是影響票據(jù)信用功能實(shí)現(xiàn)的基本規(guī)則。票據(jù)偽造、變造風(fēng)險(xiǎn)是票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中最為常見的風(fēng)險(xiǎn)，與找國相比，美國統(tǒng)一商法典中存在著其特殊的制度安排。因此有研究的必要。本文分為四個部分： 本文第一部分首先闡述票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)制度與票據(jù)信用功能之間的關(guān)系，認(rèn)為票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)制度決定了票據(jù)制度運(yùn)行的成本，而當(dāng)事人使用票據(jù)制度成本的高低又決定了票據(jù)制度信用功能的實(shí)現(xiàn)程度。因此票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)制度應(yīng)該作為提供對票據(jù)當(dāng)事人提

2、供采取預(yù)防行為的激勵機(jī)制來發(fā)揮作用。隨后分析了票據(jù)流通中當(dāng)事人存在過失時的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則，認(rèn)為票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)首先由存在過失的當(dāng)事人承擔(dān)。最后分析了票據(jù)流通中的當(dāng)事人都不存在過失情況下的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)原則，認(rèn)為這種情況下應(yīng)該由預(yù)防該具體風(fēng)險(xiǎn)成本最低的人來承擔(dān)。 第二部分主要對美國統(tǒng)一商法典中關(guān)于票據(jù)偽造風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)規(guī)則進(jìn)行了歸納和總結(jié)。美國票據(jù)法中票據(jù)偽造的理論基礎(chǔ)在于：轉(zhuǎn)讓人不能將自己沒有的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給被轉(zhuǎn)讓人。在背書偽造當(dāng)中，偽造人以后的所有后

3、手都不能擁有執(zhí)行票據(jù)的權(quán)利，而在出票簽章偽造中，美國票據(jù)法理論將偽造人的冒名出票簽章擬制為偽造人自己的真實(shí)簽章，從而形成了與票據(jù)背書偽造不同的另一套風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則。在這一部分本文詳細(xì)介紹美國統(tǒng)一商法典這兩種情況中的相關(guān)當(dāng)事人之間的風(fēng)險(xiǎn)損失安排規(guī)則和幾個特殊性的制度，并在歸納和總結(jié)后與我國的制度進(jìn)行了簡要的比較。 第三部分主要介紹美國法票據(jù)變造中的法律后果和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)規(guī)則，并與我國的相關(guān)制度進(jìn)行了比較。 第四部分中，筆者借鑒美