票據(jù)包買法律問題研究.pdf

1、票據(jù)包買是指包買商從本國出口商那里無追索權(quán)地買斷經(jīng)過外國進(jìn)口商銀行承兌或擔(dān)保的中長期匯票、本票或其他應(yīng)收賬款債權(quán)憑證的金融交易。票據(jù)包買作為一種簡便易行的貿(mào)易融資手段，在國際市場上由來已久，它起源于20世紀(jì)的東西方貿(mào)易過程中。在20世紀(jì)90年代初期，中國銀行的一些海外分行陸續(xù)開辦了票據(jù)包買業(yè)務(wù)，并逐步將這一貿(mào)易融資產(chǎn)品引入到中國國內(nèi)市場。至2001年，我國國內(nèi)商業(yè)銀行和進(jìn)出口銀行都先后開辦了票據(jù)包買業(yè)務(wù)。在票據(jù)包買產(chǎn)品引入中國市場的初期

2、，無論是銀行界還是貿(mào)易界都不太了解票據(jù)包買業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與優(yōu)勢，但是隨著我國出口貿(mào)易量的不斷增長、出口區(qū)域的不斷擴(kuò)大，出口企業(yè)越來越認(rèn)識到票據(jù)包買業(yè)務(wù)對于轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險和改善現(xiàn)金流的重要性。近幾年來，在出口企業(yè)融資需求的推動下，我國銀行業(yè)的票據(jù)包買業(yè)務(wù)取得了較快發(fā)展。 國際票據(jù)包買業(yè)務(wù)包含各方當(dāng)事人之間復(fù)雜的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，涉及到方方面面的法律問題。由于票據(jù)包買這種貿(mào)易融資產(chǎn)品進(jìn)入中國市場的時間還很短，出口企業(yè)和銀行界對票據(jù)包買的基本知識、

3、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險控制與防范等方面還沒有比較全面的認(rèn)識，對票據(jù)包買業(yè)務(wù)所涉及的一些法律問題如債權(quán)轉(zhuǎn)讓、無追索權(quán)例外和適用法律與司法管轄等方面的理解都還比較模糊。而且國際國內(nèi)關(guān)于票據(jù)包買的立法規(guī)制還彳艮不完善，在中國甚至還沒起步。因此加強(qiáng)這—領(lǐng)域的研究極具理論意義。為了使廣大出口商和銀行國際業(yè)務(wù)人員更好的了解票據(jù)包買產(chǎn)品，利用該產(chǎn)品防范和轉(zhuǎn)嫁國際貿(mào)易中的各種風(fēng)險，切實(shí)掌握票據(jù)包買業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的要點(diǎn)，結(jié)合先前已有的理論探討和我國銀行業(yè)界的具體實(shí)

4、踐經(jīng)驗(yàn)，本文特對票據(jù)包買業(yè)務(wù)作法律方面的深入分析，以期加強(qiáng)對票據(jù)包買法律業(yè)務(wù)所涉及的法律問題有比較全面深入的認(rèn)識，并有助于實(shí)踐和未來該領(lǐng)域的研究。 本文共分為如下四個部分： 第一部分：票據(jù)包買基本理論。主要闡釋了票據(jù)包買的概念，探究了票據(jù)包買的淵源，厘清了票據(jù)包買的法律性質(zhì)，并介紹了票據(jù)包買業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及其存在的價值。以此為下文的論述做了理論上的鋪墊。 第二部分：票據(jù)包買業(yè)務(wù)運(yùn)作的流程及所涉及的法律問題。文章首先簡

5、要地分五個階段介紹了票據(jù)包買業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本流程，以交代業(yè)務(wù)所涉及的當(dāng)事人及可能產(chǎn)生法律問題的環(huán)節(jié)。接下來分析了當(dāng)事人之間的權(quán)利與義務(wù)，并明確了各主要當(dāng)事人之間的法律關(guān)系。然后，作者花大量的篇幅富有建設(shè)性地著重探討了票據(jù)包買所涉及的法律規(guī)制的具體問題，如追索權(quán)問題、應(yīng)收賬款讓與問題、業(yè)務(wù)風(fēng)險及法律防范問題、法律適用及司法管轄權(quán)問題。這也是文章的次重點(diǎn)，探討過程中，作者盡可能注重理論和實(shí)踐層面相結(jié)合，結(jié)合《IFA國際福費(fèi)廷規(guī)則》、《IFA國

6、際福費(fèi)廷規(guī)則用戶指南》和一些具體的司法判例，在規(guī)范業(yè)務(wù)操作及管理和有效風(fēng)險控制方面為票據(jù)包買從業(yè)人員提供了一些比較切合實(shí)際的建議與幫助。 第三部分：票據(jù)包買法律規(guī)制的現(xiàn)狀分析。首先，基于實(shí)證角度從國內(nèi)、國外兩個方面交代了票據(jù)包買法律規(guī)制的現(xiàn)狀，接下來又從國內(nèi)、國外兩個方面具體分析了票據(jù)包買現(xiàn)行規(guī)范存在的問題。第三部分在全文中起到承上啟下的作用，為下文關(guān)于如何完善票據(jù)包買業(yè)務(wù)法律規(guī)制問題的探討奠定了基礎(chǔ)。 第四部分：關(guān)于在

7、中國開展票據(jù)包買業(yè)務(wù)的幾點(diǎn)法律思考。首先，論文借鑒票據(jù)包買國際市場的經(jīng)驗(yàn)，從八個方面提出了規(guī)范和完善我國票據(jù)包買業(yè)務(wù)的建議。建議主要體現(xiàn)在法律制度的構(gòu)建方面。其次，作者作了規(guī)范中國票據(jù)包買業(yè)務(wù)的具體立法構(gòu)想。作者具體分析了立法的背景及立法的必要性，并從票據(jù)包買立法的價值取向及原則、立法模式的選擇及立法進(jìn)程問題、立法的外部環(huán)境、立法的程序及法律實(shí)體內(nèi)容方面提出了進(jìn)行票據(jù)包買專項(xiàng)立法的設(shè)想。這是對上文第三部分的回應(yīng)也是全文的重點(diǎn)所在。