論票據(jù)追索權的行使.pdf

1、票據(jù),作為一種與商品交易緊密相聯(lián)的支付手段與信用手段,是隨著商品經濟的產生而出現(xiàn),又隨著商品經濟的繁榮而發(fā)展的。票據(jù)產生后,在加快商品交換速度及推進規(guī)模化交易方面發(fā)揮了重要的作用,是被公認的最佳交易工具,其最突出的特點是“流通性”。票據(jù)的作用,只有通過其流通性,才能表現(xiàn)出來,若沒有流通性,就失去了其在經濟上的作用,就失去了生命力。因此,票據(jù)法的宗旨是保障票據(jù)安全而高效的流通,其各項制度就是依此來設計的,如票據(jù)權利的短時效、票據(jù)的無因性、

2、票據(jù)抗辯的切斷、票據(jù)保證等。在這些制度中,有一項較為重要而獨特的制度,對保障票據(jù)的流通必不可少,這就是票據(jù)追索權制度。由于追索權的存在,使得持票人在付款請求權不能實現(xiàn)時,也能收回票據(jù)金額、利息及必要的費用,以加強票據(jù)的安全性,使當事人對其產生信賴,易于接受,票據(jù)的流通性自然得以實現(xiàn)。
　　為了充分保護持票人的付款請求權,各國票據(jù)法都毫無例外地設立了以保護持票人票據(jù)權利為目的的票據(jù)追索權制度,雖然各國(地區(qū))的立法所采體例不盡相同。

3、我國《票據(jù)法》同樣規(guī)定了追索權制度,但是,其具體規(guī)定不僅與世界各國(地區(qū))的規(guī)定有許多不同之處,而且不完善,存在許多的缺陷,如:對拒絕證書幾乎未作任何規(guī)定、追索期限不明確、追索金額不周延。這不僅妨礙了追索權制度作用的發(fā)揮,而且極不適用全球經濟一體化的大趨勢,有待于在以后的立法中予以完善。本文主要在比較日內瓦法系票據(jù)法和英美法系票據(jù)法的基礎上，并結合我國票據(jù)法理論與實踐,對票據(jù)追索權制度的行使作一較為系統(tǒng)地研究,探尋其中規(guī)律性的東西,進一

4、步了解票據(jù)法中追索權的相關內容,以期能對完善我國票據(jù)追索制度作出自己的努力。正文分為四個大的部分。
　　第一部分為票據(jù)追索權的存在價值。該部分對票據(jù)追索權產生的必然性進行了探索研究,從而理解其產生的必要性。首先從歷史上有關票據(jù)追索權的發(fā)展軌跡入手,簡要論述了從兌換商票據(jù)時期、市場票據(jù)時期,到流通票據(jù)時期的發(fā)展過程。然后,從交易實踐的需求,法律傳統(tǒng)與制度的開放性、寬容性,為市場主體提供進行制度創(chuàng)新的空間等幾個層面,闡述了票據(jù)追索權產

5、生的必要性,并進而在此基礎上論證了票據(jù)追索權存在的價值。票據(jù)追索權的制度設計突出體現(xiàn)了公平與效率這兩項價值。它是公平與效率的統(tǒng)一體。首先,票據(jù)追索權制度體現(xiàn)了公平的理念。因為要促進票據(jù)流通,提高其利用率,就必須在最大程度上保障持票人的權利,否則人們就不愿接受和使用票據(jù),這勢必會給票據(jù)的使用和流通造成巨大的障礙。因此,票據(jù)法以保障持票人權利為原則,賦予持票人比一般債權效力更強的票據(jù)權利。票據(jù)的最后持票人付出代價取得票據(jù)后,本應從付款人處獲

6、得票據(jù)金額,得到補償?shù)膶r,但如果付款人不付款,持票人就因無法實現(xiàn)票據(jù)權利而失去對價,這對其是顯失公平的。正是基于公平的理念,為平衡和矯正非常態(tài)的票據(jù)關系,使持票人的損失得以挽救,根據(jù)權利義務一致原則,而由法律規(guī)定了票據(jù)追索權制度。通過這種制度安排,持票人就極有可能獲得與付款請求權實現(xiàn)幾近相同的效果。其次,票據(jù)追索權制度體現(xiàn)出效率的價值選擇。該部分內容以法律經濟學為理論基礎,先厘清了對“效率”和“效益”的模糊理解,指出效率成為法律所必須

7、要實現(xiàn)的社會價值之一。然后論證了追索權制度在設計上充分考慮效率一基本價值問題,指出從該制度的確立開始,乃至整個制度的運行過程,效率都得以充分的體現(xiàn),進而得出結論:追索權制度首先是在當事人間實現(xiàn)效率,并進而在整個社會實現(xiàn)效率。
　　第二部分為票據(jù)追索權的基本內涵。該部分主要闡述了票據(jù)追索權的概念、性質、分類以及追索權的相關當事人,從而可以更全面地了解票據(jù)追索權的相關內容。本文將票據(jù)追索權性質概括為:追索權是一種票據(jù)權利,是一種請求權

8、,是補充性的請求權,是期待權。根據(jù)票據(jù)追索權的行使時間和行使主體兩種方式進行分類。最后把票據(jù)追索權的當事人分為追索權人以及被追索人兩個大的分類,并具體闡述了票據(jù)追索權的相關當事人。所謂追索權人是享有追索權的人,也簡稱為追索人,包括最后持票人和已為清償?shù)钠睋?jù)債務人。被追索人,是指負有償還票據(jù)金額、利息與費用責任的人,亦稱之為償還義務人,主要包括出票人、背書人、保證人及其他票據(jù)債務人,他們對持票人連帶負責。
　　第三部分為票據(jù)追索權的

9、行使。該部分是本文的重點之一,首先結合日內瓦法系票據(jù)法和英美法系票據(jù)法的規(guī)定,對票據(jù)追索權的行使要件進行研究,指出了兩大法系的不同之處,并在此基礎上進一步分析了我國《票據(jù)法》相關規(guī)定的缺陷與不足,提出了相關的完善建議。本部分內容主要從票據(jù)追索權行使的實質要件和形式要件兩個大的方面來論證票據(jù)追索權的行使要件。所謂實質要件,又稱追索原因,是指法律規(guī)定的引起追索權發(fā)生的客觀事實。從根本上講,此事實就是持票人不獲承兌或不獲付款。但是,因為追索權

10、在票據(jù)到期日或到期前行使,其具體原因又有所不同。而形式要件,就是追索權行使得程序,指的是行使追索權,所必須履行的保全手續(xù)。最后本部分從票據(jù)追索的一般行使方式、特殊行使方式兩個方面對票據(jù)追索權的行使方式進行了必要論述。
　　第四部分為追索權行使的效力。該部分亦是本文的重點之一。所謂追索權行使的效力就是指追索權人依法行使追索權時,對票據(jù)有關當事人所發(fā)生的相應的法律后果,將其分為對人的效力和對物的效力兩個方面,并從理論上和立法上對這兩方