金融集團監(jiān)管若干法律問題研究.pdf

1、廈門大學碩士學位論文金融集團監(jiān)管若干法律問題研究姓名：蘇軼申請學位級別：碩士專業(yè)：國際法學指導教師：李國安20060401A B S T R A C TA B S T R A C TF i n a n c i a lc o n g l o m e r a t ei s t h er e s u l to f t h ei n t e g r a t i o na n ds y n t h e s i so ff i n a n c i

2、a ls e r v i c ei n d u s t r y , a n dt h er e f l e c t i o no f t h em o d e r n f i n a n c i a ls e r v i c e + B e c a u s ef i n a n c i a lc o n g l o m e r a t eb r o k et h e w a l l b e t w e e nt r a d i t i

3、o n a l f i n a n c i a l s e c t o r s ，i t a r o u s e sn e wp r o b l e m s o f s u p e r v i s i o n ．I n t h e l a t e 2 0 t “c e n t u r y a n d e a r l y t h i s c e n t u r y , s o m ei m p o r t a n t i n t e r

4、n a t i o n a l f i n a n c i a l s u p e r v i s o r yi n s t i t u t i o n s a n dc o u n t r i e sw i t hh i g h l yd e v e l o p e d f i n a n c i a l i n d u s t r y p a s s e d s e v e r a l d o c u m e n t s a n d

5、 a c t s r e l a t i n g t o t h es u p e r v i s i o n o f f i n a n c i a l c o n g l o m e r a t e s ．T h e s e d o c u m e n t sa n d a c t s a r eo f g r e a ts i g n i f i c a n c ei ns t u d y i n g h o w t os u p

6、 e r v i s ef i n a n c i a lc o n g l o m e r a t e s ．T h i sp a p e rm a i n l ys t u d i e so nS u p e r v i s i o no f F i n a n c i a lC o n g l o m e r a t e sr e l e a s e db y t h eJ o i n tF o r u m ；G r a m m

7、—L e a c h - B l i l e y A c t o f 1 9 9 9a n d D i r e c t i v e2 0 0 2 ／8 7 ／E C ．A n dt h e p a p e r i s a b o u t t h e f o l l o w i n g f o u r a s p e c t s ：s u p e r v i s i o n o b j e c t ，s u p e r v i s o r

8、 s ，s u p e r v i s i o n a s p e c t s a n d s u p e r v i s i o na p p r o a c h e s ．L a s t l y , a c c o r d i n g t o t h e c u r r e n ts i t u a t i o n so fC h i n a ’Sf i n a n c i a li n d u s t r y , t h i sp

9、 a p e rs u m m a r i z e s s o m e p o i n t sw h i c ha r ew o r t h l e a r n i n g t oC h i n a ．C h a p t e r1 d e a l s w i t ht h eq u e s t i o no f ‘' W h o i s t o b e s u p e r v i s e d ”．I t d e f i n e

10、sf i n a n c i a lc o n g l o m e r a t e ，w h i l ea t t h es a m et i m ea n a l y s e st h e s p e c i a lr i s k s o f i t a n db r i n g ss e v e r a ls u p e r v i s i o n p r o b l e m s f o r w a r d ．I nC h a p

11、t e r 2 - 4 ，t h e p a p e r a n a l y s e st h o s ep r o b l e m sa n dp r o p o s e st h ew a y t or e s o l v et h e m ．C h a p t e r2d e a l sw i t ht h eq u e s t i o no f‘‘W h o i s s u p e r v i s i n g ' ’．I

12、 t a n a l y s e s U S ’S a n d E n g l a n d ’S t w od i f f e r e n t m o d e l so fs u p e r v i s i o na n dm a k e s ac o m p a r i s o n o f t h e t w o ．C h a p t e r3 d e a l sw i t ht h eq u e s t i o no f“W h a

13、 t t o s u p e r v i s e ”．I t d i s c u s s e s s u p e r v i s i o n o fc a p i t a l a d e q u a c y , i n t r a - g r o u pt r a n s a c t i o n s ，r i s kc o n c e n t r a t i o n sa n df i t a n dp r o p e rp r i n

14、 c i p l e s ．C h a p t e r4 d e a l sw i t ht h e q u e s t i o n o f “H o w t o s u p e r v i s i o n ”．I t m a i n l y d i s c u s s e s t h e m e c h a n i s m o fi n f o r m a t i o ns h a r i n ga n dt h es y s t e

15、 mo f c o o r d i n a t o r s ．A n dt h el a s t c h a p t e ri n t r o d u c e st h ed e v e l o p m e n ta n d s p e c i a l t i e s o f C h i n a ’Sf i n a n c i a lc o n g i o m e m t e s ．A n d o n t h a tb a s i s

16、，t h e p a p e r g i v e s s o m e e f f e c t i v e a d v i c e o n s u p e r v i s i o n o f C h i n a ’S f i n a n c i a lc o n g l o m e r a t e s ．K e y W o r d s ：F i n a n c i a lc o n g l o m e r a t e s ；E f f e