金融集團監(jiān)管的法律問題研究.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、  隨著國際大型金融集團的不斷涌現(xiàn),我國一些企業(yè)突破現(xiàn)有的分業(yè)經(jīng)營體制相繼成立了金融集團。如中信控股公司、光大控股公司、山東鑫源控股公司等等。但在我國目前的分業(yè)監(jiān)管模式下,對金融集團的監(jiān)管則成為法律上的盲點,這對金融集團自身發(fā)展、廣大投資者和消費者的利益、乃至整個國家金融業(yè)的穩(wěn)定都將產(chǎn)生極大的威脅。1999年廣東國際信托投資公司破產(chǎn)案震驚世界,涉及全球130多家銀行、2萬多個人儲戶和8萬多股民。在近期的德隆事件中,德隆集團及其下屬子公司

2、總負債高達570億元。因此,我國對金融集團實施有效的監(jiān)管已屬必要、緊迫。近年來,這也一直是金融業(yè)關(guān)注的一個熱點問題。但對此問題的研究通常是從經(jīng)濟學的角度分析研究,從法學的角度對此問題進行全面、深入探討的還鮮有。本文嘗試從法學和經(jīng)濟學的角度,并采用比較分析、實證分析、歷史分析、邏輯分析等方法,通過對主要發(fā)達國家的金融集團監(jiān)管法律制度和金融集團國際監(jiān)管制度的研究,結(jié)合發(fā)展中國家和中國的實際情況,對我國金融集團監(jiān)管法律制度的完善進行了探討。<

3、br>  本文正文共分四章:第一章主要闡述了金融集團監(jiān)管的一些基本問題,包括金融集團監(jiān)管的定義與法律特征、金融集團監(jiān)管的基本理論。本文通過對廣義的金融集團和狹義的金融監(jiān)管的分析,來剖析金融集團監(jiān)管的內(nèi)涵,并歸納其四個主要法律特征。對金融集團監(jiān)管基本理論的探討,則主要從經(jīng)濟學角度分析了金融集團監(jiān)管的經(jīng)濟理論基礎(chǔ),包括“市場失靈”理論和金融集團的特殊風險;從法學角度探討了金融集團監(jiān)管的法理基礎(chǔ),包括秩序、效率、公平與法律的不完備。第二章對世

4、界上具有代表性的國家和地區(qū)的金融集團監(jiān)管模式與監(jiān)管內(nèi)容進行對比分析。以英國、日本、德國、美國和中國臺灣為例,對統(tǒng)一監(jiān)管模式和分業(yè)監(jiān)管模式的優(yōu)劣及學界的爭論進行了深入評析。在監(jiān)管內(nèi)容上,介紹了當前美國、日本、德國、英國、澳大利亞等發(fā)達國家對金融集團監(jiān)管的重點內(nèi)容,包括市場準入、資本充足狀況、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、對股東與高級管理人員的要求、組織結(jié)構(gòu)與管理結(jié)構(gòu)和信息披露等七個方面,并對上述內(nèi)容進行了評價。第三章主要探討了金融集團監(jiān)管的國際監(jiān)管

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