信托受益人利益保障機(jī)制的分析與構(gòu)建.pdf

1、信托是由委托人、受托人和受益人三方當(dāng)事人組成的特殊法律關(guān)系。信托受益人是信托財(cái)產(chǎn)的真正“所有人”，又是信托中的弱者，保護(hù)其利益是信托法的重要目標(biāo)。故本文將視角放在受益人身上，審視并檢討信托法對(duì)其究竟提供并應(yīng)該提供什么樣的保障機(jī)制。為此，本文首先探討了一些基本理論，在此基礎(chǔ)上，分別從信托財(cái)產(chǎn)、義務(wù)約束、信托監(jiān)督和法律救濟(jì)四個(gè)層面詳細(xì)探討各個(gè)保障機(jī)制的運(yùn)作、效果及其制度完善。 本文除導(dǎo)論、結(jié)論外，共分為五章。 第一章探討信托

2、受益人保障的一些基本理論，主要討論信托受益人的概念界定、資格限制、權(quán)利取得及法律地位等問題。本章指出，信托受益人的概念界定應(yīng)以利益為定義的結(jié)構(gòu)要素；應(yīng)禁止受托人作為唯一的受益人，但該限制并不意味著受托人在任何情況下都不能擔(dān)任唯一的受益人；信托受益人取得權(quán)利的時(shí)間應(yīng)是信托成立之日而非信托生效之日。本章認(rèn)為，信托受益人是信托當(dāng)事人而非僅僅是信托關(guān)系人，并且它是弱者且屬于非純粹受益之人，因此，信托法應(yīng)將其目標(biāo)放在信托受益人利益保護(hù)之上。

3、 第二章研究信托財(cái)產(chǎn)對(duì)信托受益人的法律保障，主要探討信托財(cái)產(chǎn)的新型劃分，然后分別對(duì)每種信托財(cái)產(chǎn)類型提供的保障進(jìn)行分析。本章認(rèn)為，信托財(cái)產(chǎn)可以劃分為信托財(cái)產(chǎn)Ⅰ和信托財(cái)產(chǎn)Ⅱ，前者指信托設(shè)立要件意義上的信托財(cái)產(chǎn)，后者指信托管理過程中的信托財(cái)產(chǎn)。財(cái)產(chǎn)客觀上存在積極財(cái)產(chǎn)和消極財(cái)產(chǎn)之分，作為信托財(cái)產(chǎn)Ⅰ，其提供給受益人的保障可以是而且應(yīng)該是財(cái)產(chǎn)積極性的要求。信托財(cái)產(chǎn)Ⅱ提供給受益人利益保障的機(jī)制在于信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，即其能在一定程度上排除受托人、委托

4、人和受益人等各自債權(quán)人的追索。 第三章論述義務(wù)約束與信托受益人利益保障，主要分析設(shè)置約束機(jī)制的內(nèi)因、有效約束的法律目標(biāo)定位、有效約束的規(guī)范力、有效約束的現(xiàn)代技術(shù)品質(zhì)等問題。本章認(rèn)為，信任不是對(duì)人的信任而是對(duì)制度的信任，因人性惡的存在，必須對(duì)受托人施加約束，而義務(wù)約束則是規(guī)范中的權(quán)利不可替代的。有效約束的目標(biāo)在于并應(yīng)定位于受益人利益最大化，該目標(biāo)的利益主體僅是受益人而不包括委托人和“社會(huì)”，利益內(nèi)容是經(jīng)濟(jì)利益而不包括精神利益。本章

5、還認(rèn)為，約束規(guī)范雖然大部分是任意性規(guī)范，但也存在強(qiáng)制性規(guī)范，即使是任意性規(guī)范也具有一定的強(qiáng)制性品格，委托人隨意排除的意思受到限制。本章還指出，現(xiàn)代義務(wù)約束趨向靈活化，這種技術(shù)品質(zhì)更有利于實(shí)現(xiàn)受益人利益的最大化，因而值得肯定。嚴(yán)格的自我交易規(guī)則不符合靈活性趨勢，應(yīng)該加以重構(gòu)。 第四章研究信托受益人利益保障的信托監(jiān)督機(jī)制，主要探討監(jiān)督機(jī)制的設(shè)置理由，有效監(jiān)督的多元化構(gòu)造、結(jié)構(gòu)要素以及監(jiān)督的局限性和相關(guān)制度設(shè)計(jì)等問題。本章認(rèn)為，受托人

6、的信托財(cái)產(chǎn)權(quán)是權(quán)力而非權(quán)利，權(quán)力存在濫用傾向，因而需要加以監(jiān)督。信托監(jiān)督具有受益人監(jiān)督、委托人監(jiān)督、受托人監(jiān)督和信托監(jiān)察人監(jiān)督等多元構(gòu)造。其中，委托人的監(jiān)督權(quán)是附帶自由的權(quán)力而非權(quán)利，信托監(jiān)察人的監(jiān)督權(quán)是為受益人利益而存在的受信性權(quán)力。本章還指出，披露義務(wù)的制度價(jià)值在于監(jiān)督，從有利于監(jiān)督的角度，無論是在規(guī)范內(nèi)容還是性質(zhì)方面，披露義務(wù)都應(yīng)予以強(qiáng)化。本章最后指出，信托監(jiān)督弱于公司的監(jiān)督，為此，應(yīng)注意強(qiáng)化法律救濟(jì)等制度設(shè)計(jì)。 第五章論

7、述法律救濟(jì)與信托受益人利益保障問題，主要探討救濟(jì)的制度價(jià)值，典型救濟(jì)方式以及特殊救濟(jì)方式的有效性構(gòu)設(shè)問題。本章認(rèn)為，作為法律救濟(jì)的權(quán)利基礎(chǔ)即信托受益權(quán)，其性質(zhì)應(yīng)定位于新型特殊物權(quán)。本章主張，損害賠償救濟(jì)應(yīng)注意賠償充分性的制度構(gòu)建；追及救濟(jì)應(yīng)以物權(quán)式模式進(jìn)行構(gòu)建；應(yīng)注意懲罰性救濟(jì)機(jī)制的建設(shè)，認(rèn)可懲罰性損害賠償；解任職務(wù)應(yīng)注意寬松化構(gòu)造，即解任條件應(yīng)該寬松，且解任不應(yīng)過多考慮委托人的意愿；擬制信托作為特殊的法律救濟(jì)具有相當(dāng)?shù)膬?yōu)越性，我國構(gòu)建