齊魯證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、證券業(yè)利潤(rùn)主要來(lái)源于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，但因?yàn)闋I(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)的鋪設(shè)，傭金費(fèi)率的降低等，導(dǎo)致經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈。隨著國(guó)內(nèi)富人比例的逐年增加，市場(chǎng)上存在著巨大的理財(cái)需求。在機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的環(huán)境下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是必然趨勢(shì)。將投資顧問(wèn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)付諸于軟件平臺(tái)，可以實(shí)現(xiàn)工作流程電子化、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化與管理精細(xì)化，從而為投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理決策提供有效支持。
　　筆者研究了國(guó)內(nèi)外的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)發(fā)展模式，在歐美國(guó)家大致有依托于券商的投資顧問(wèn)模式和獨(dú)

2、立投資顧問(wèn)模式兩種。由于我國(guó)尚不允許個(gè)人擔(dān)任投資顧問(wèn)，因此獨(dú)立投資顧問(wèn)模式在我國(guó)并不存在，而對(duì)于前一種模式，國(guó)內(nèi)又可分為總部模式、營(yíng)業(yè)部模式和兼容模式。模式各有優(yōu)劣，取決于券商的發(fā)展需求。齊魯證券采用的是總部和營(yíng)業(yè)部兼容的模式。
　　本文依據(jù)軟件工程的方法，設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)了齊魯證券的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。研究思路大致如下:
　　(1)系統(tǒng)需求分析。通過(guò)研究齊魯證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的性質(zhì)，厘清系統(tǒng)功能性需求，并從技術(shù)可行性、經(jīng)濟(jì)可行性

3、、操作可行性等角度分析系統(tǒng)非功能性需求，制定系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)，保證實(shí)用性、擴(kuò)展性、高效性和安全性。
　　(2)系統(tǒng)整體設(shè)計(jì)。確定系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)平臺(tái)為L(zhǎng)iveBOS和SQL Server，完成平臺(tái)技術(shù)架構(gòu)的分析，將業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)按照數(shù)據(jù)處理方式分類，畫(huà)出相應(yīng)的數(shù)據(jù)流程圖，保證以后設(shè)計(jì)有章可循，并給出幾個(gè)典型業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)庫(kù)表結(jié)構(gòu)。
　　(3)系統(tǒng)詳細(xì)設(shè)計(jì)及實(shí)現(xiàn)。按照前面幾章的思路，給出系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)細(xì)節(jié)和業(yè)務(wù)說(shuō)明，涉及到投顧人員管理、服務(wù)產(chǎn)品制作管理