基于數(shù)據(jù)挖掘技術的可疑金融交易賬戶識別研究.pdf

1、洗錢是現(xiàn)代中國乃至全球的一大公害，犯罪活動縱容了整個大環(huán)境的犯罪風氣，擾亂了金融秩序，損害國家形象。隨著經(jīng)濟全球化的不斷推進和全球金融市場日益健壯，反洗錢已經(jīng)成為世界范圍內包括金融等所有行業(yè)的關鍵研究。目前從法律上對抗洗錢對策主要依靠金融機構向法院等司法機關和政府機構的報告，也就是大額與可疑交易報告。我國目前的數(shù)據(jù)報告現(xiàn)狀存在海量數(shù)據(jù)、誤報率高、固定閩值容易被不法分子規(guī)避、判定模糊、學習能力較低等問題。本文的主要目的就是在目前的反洗錢報

2、告制度的基礎上，提出一種基于決策樹的不易規(guī)避、判定動態(tài)變化、可學習的可疑金融交易賬戶識別方向，這對各行業(yè)反洗錢工作具有重要意義，同時也符合全球反洗錢研究的發(fā)展趨勢。決策樹是數(shù)據(jù)挖掘中的重要研究方面之一，它分析各種海量的、復雜的、含噪聲的數(shù)據(jù)，為反洗錢工作者提供了有效的指導。決策樹在反洗錢工作中的可疑金融交易賬戶的識別上是比較有效的數(shù)據(jù)挖掘方式，找到關鍵決策屬性也對該算法的實際有效性起到重要決定作用，對今后反洗錢工作意義重大。
　　

3、基于目前形式，本文開篇大致介紹數(shù)據(jù)挖掘技術的歷程發(fā)展及趨勢，然后從技術分析角度對數(shù)據(jù)挖掘的重要技術之一——決策樹分類作了一個大概的介紹，主要分析了在實際應用中具有代表性的ID3決策樹算法，分析了其主要優(yōu)缺點。最終運用該算法設計并實現(xiàn)了可疑金融交易賬戶洗錢風險評估模型，通過挖掘分析得到評估洗錢風險的決策樹，基于真實數(shù)據(jù)詳細說明了數(shù)據(jù)準備、數(shù)據(jù)轉換、計算信息增益、生成決策樹、結果展示的具體過程，經(jīng)過測試后達到了較好的分類效果，并為今后更深入