我國(guó)商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、商業(yè)銀行作為金融市場(chǎng)中最重要、最活躍的要素，在我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中發(fā)揮著極其重要的作用，同時(shí)由于其所具有的高度風(fēng)險(xiǎn)性，商業(yè)銀行又受到政府的嚴(yán)格監(jiān)管。面對(duì)金融危機(jī)的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，保持銀行業(yè)的穩(wěn)定就顯得更加重要。而高級(jí)管理人員作為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)行為的直接決策者和執(zhí)行者，其行為對(duì)商業(yè)銀行的穩(wěn)定性及安全性有著直接的影響，因此高級(jí)管理人員監(jiān)管的重要性是不言而喻的。加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的監(jiān)督管理，遵循依法、公開、公正和效率的原則，按照監(jiān)管職責(zé)分工對(duì)商

2、業(yè)銀行高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管是法律賦予銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)，也是確保高質(zhì)量的合格高級(jí)管理人員進(jìn)入市場(chǎng)并能勤勉履職，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的重要措施。監(jiān)管當(dāng)局多次強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)對(duì)銀行高管監(jiān)管的必要性及重要性，并準(zhǔn)備采取更嚴(yán)厲的措施。但我國(guó)目前對(duì)于高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管的法律制度并不完善，還存在一系列的問題，不能滿足對(duì)于商業(yè)銀行高級(jí)管理人員監(jiān)管的需要，也難以適應(yīng)銀行業(yè)持續(xù)監(jiān)管新理念的要求及中國(guó)銀行業(yè)改革開放特別是公司治理改革的新變化，亟需

3、建立完善的制度對(duì)其進(jìn)行有效的監(jiān)管。
　　 文章分六個(gè)部分對(duì)上述問題進(jìn)行了闡述。
　　 第一部分為緒論，主要闡述了本文研究的問題及背景、國(guó)內(nèi)外研究的現(xiàn)狀、研究的目標(biāo)及思路、研究的內(nèi)容及方法、研究的創(chuàng)新與不足之處；
　　 第二部分為基本范疇的研究，文章對(duì)商業(yè)銀行、高級(jí)管理人員、銀行監(jiān)管、高管監(jiān)管的概念進(jìn)行了厘定；
　　 第三部分從強(qiáng)化商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制、完善內(nèi)部治理，防范商業(yè)銀行高管舞弊行為，抑制高管高犯罪率，

4、督促高管履行高管義務(wù)四個(gè)方面論述了對(duì)高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管的必要性；
　　 第四部分，從橫向角度展開論述，對(duì)美德兩國(guó)的高管監(jiān)管法律制度進(jìn)行了研究分析和借鑒，總結(jié)出兩國(guó)高管監(jiān)管法律制度中的一些經(jīng)驗(yàn)及對(duì)我國(guó)的啟示；
　　 第五部分，主要介紹了我國(guó)現(xiàn)有的商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度的主要內(nèi)容，通過理論研究和比較分析，指出目前我國(guó)商業(yè)銀行高管監(jiān)管法律制度方面存在的一些問題，包括法律法規(guī)內(nèi)容構(gòu)架體系不健全，條文規(guī)定不夠明晰，動(dòng)態(tài)持續(xù)監(jiān)管