我國(guó)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管法律問(wèn)題研究.pdf

1、銀行業(yè)的全面開(kāi)放，對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的資本充足率、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制提出了更高的要求。而如何防范商業(yè)銀行中以各種形式表現(xiàn)出來(lái)的關(guān)聯(lián)交易已經(jīng)成了銀行監(jiān)管的一個(gè)重要問(wèn)題。隨著2004年4月2日銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的出臺(tái)，研究銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管的文章日益增多，但從法律的角度系統(tǒng)研究銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管還鮮見(jiàn)詳細(xì)論述，有鑒于這方面研究的現(xiàn)實(shí)意義，本文對(duì)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法律監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行了初步的研究。 論

2、文分四章對(duì)關(guān)聯(lián)交易界定、我國(guó)商業(yè)銀行非公平關(guān)聯(lián)交易的現(xiàn)狀分析和危害、現(xiàn)行法律監(jiān)管體系及存在的問(wèn)題、法律監(jiān)管的比較分析及借鑒意義、我國(guó)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法律監(jiān)管體系的構(gòu)建進(jìn)行了論述。第一章分析了相關(guān)法律法規(guī)及我國(guó)專(zhuān)門(mén)法規(guī)對(duì)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易的界定。主要是根據(jù)銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》來(lái)界定，關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。而關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的事項(xiàng)包括授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、

3、提供服務(wù)或銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。 關(guān)聯(lián)交易是一種中性的市場(chǎng)行為，具有正反兩方面的作用。當(dāng)關(guān)聯(lián)交易被惡意關(guān)聯(lián)方利用時(shí)，往往產(chǎn)生非公平的關(guān)聯(lián)交易。因此接下來(lái)對(duì)商業(yè)銀行非公平關(guān)聯(lián)交易產(chǎn)生的原因及其不利影響進(jìn)行了論述。第二章主要是對(duì)目前我國(guó)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易情況進(jìn)行分析，包括城市商業(yè)銀行和幾大上市銀行的關(guān)聯(lián)交易情況，并分析了由于相關(guān)新政策的出臺(tái)可能出現(xiàn)的新型較為復(fù)雜隱蔽的關(guān)聯(lián)交易形式。從理論分析和實(shí)際情況考察的來(lái)看，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交