我國反網(wǎng)絡(luò)洗錢的制度構(gòu)建.pdf

1、近年來，隨著傳統(tǒng)洗錢與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的結(jié)合，出現(xiàn)了利用電子銀行、電子貨幣、網(wǎng)絡(luò)博彩和網(wǎng)絡(luò)銷售洗錢的新型洗錢方式。
　　網(wǎng)絡(luò)時代的各種新技術(shù)為洗錢犯罪提供了新的可乘之機(jī)，也使洗錢途徑和方式進(jìn)一步多樣化、隱蔽化、專業(yè)化和復(fù)雜化，越發(fā)猖獗的網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪極大地增加了國際社會反洗錢的難度。具體而言，網(wǎng)絡(luò)的技術(shù)性特征使洗錢犯罪的智能化和科技化含量不斷提高，網(wǎng)絡(luò)的無國界性特征使洗錢犯罪的國際化趨勢不斷加強(qiáng)，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性特征使洗錢犯罪的隱蔽性進(jìn)一步增強(qiáng)

2、，網(wǎng)絡(luò)的即時性特征使洗錢犯罪的便捷性進(jìn)一步提高。
　　在這樣的嚴(yán)峻形勢下，應(yīng)當(dāng)提高立法水平，制定合理的制度模式，建立有效的反網(wǎng)絡(luò)洗錢制度，防止網(wǎng)絡(luò)洗錢危害國家和人民的利益。
　　本文共分為三大部分：
　　第一部分網(wǎng)絡(luò)洗錢問題研究的緣起，包括網(wǎng)絡(luò)洗錢的概念界定、表現(xiàn)形式，以及我國網(wǎng)絡(luò)洗錢的研究現(xiàn)狀。
　　第二部分探討網(wǎng)絡(luò)洗錢的國際規(guī)則，包括《網(wǎng)絡(luò)犯罪公約》、金融行動特別工作組標(biāo)準(zhǔn)和巴塞爾文件等對反洗錢行為的制度監(jiān)控