跨國(guó)銀行監(jiān)管中的屬地管轄原則研究.pdf

1、金融一體化和金融服務(wù)自由化己成為當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的一個(gè)重要特征,與此同時(shí),跨國(guó)銀行已經(jīng)成為世界金融體系中舉足輕重、不可分割的一部分。但是由于銀行業(yè)處于國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心,跨國(guó)銀行的發(fā)展給世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)促進(jìn)作用的同時(shí),也給各國(guó)金融監(jiān)管帶來(lái)了復(fù)雜的局面。如何化解金融風(fēng)險(xiǎn),從法律層面有效地保障并促進(jìn)本國(guó)金融業(yè)的持續(xù)、穩(wěn)定、安全、健康發(fā)展,是一個(gè)事關(guān)國(guó)計(jì)民生的大問(wèn)題。
　　 加入WTO以來(lái),我國(guó)一直在履行逐步放開(kāi)金融服務(wù)市場(chǎng)的承諾。特別

2、是中國(guó)加入世貿(mào)組織5年過(guò)渡期結(jié)束,根據(jù)WTO協(xié)議,我國(guó)取消了所有對(duì)外資銀行的所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)的設(shè)立形式,取消了外資銀行在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域和客戶(hù)對(duì)象限制。我國(guó)在修改原有的《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則的基礎(chǔ)上頒布了新的《外資銀行管理?xiàng)l例》及其實(shí)施細(xì)則,在承諾和審慎監(jiān)管的框架下,對(duì)跨國(guó)銀行實(shí)行國(guó)民待遇原則。伴隨而來(lái)的就是跨國(guó)銀行在我國(guó)的數(shù)量將進(jìn)一步增加、經(jīng)營(yíng)規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大,并呈現(xiàn)加速擴(kuò)張和大舉深入的趨勢(shì),組織形式也紛紛又“

3、分行”轉(zhuǎn)變成“子銀行。跨國(guó)銀行對(duì)我國(guó)金融和經(jīng)濟(jì)的影響將進(jìn)一步加深,在促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展的同時(shí),也影響著金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。因此,對(duì)跨國(guó)銀行進(jìn)行行之有效的監(jiān)管就迫在眉睫。
　　 屬地管轄原則作為重要的管轄權(quán)原則,是國(guó)家主權(quán)的體現(xiàn),也是跨國(guó)銀行監(jiān)管中重要的法律依據(jù),對(duì)其進(jìn)行研究可以從根本上分析跨國(guó)銀行監(jiān)管的理論問(wèn)題。針對(duì)這一課題,本文擬通過(guò)對(duì)屬地管轄原則的理論剖析,以及其在東道國(guó)監(jiān)管、國(guó)際監(jiān)管中具體規(guī)則的體現(xiàn),將該抽象化的原則具體化,最后

4、以完善我國(guó)跨國(guó)銀行法律監(jiān)管為著眼點(diǎn),提出若干拙見(jiàn)。
　　 本文共分四章:
　　 第一章是對(duì)屬地管轄原則的一般性分析。本章是全文的起點(diǎn),也是進(jìn)一步展開(kāi)研究分析的基點(diǎn),主要界定了屬地管轄原則的概念,并簡(jiǎn)要介紹了其發(fā)展歷史。在分析跨國(guó)銀行的法律人格和其是否具有國(guó)際法地位兩個(gè)問(wèn)題的基礎(chǔ)上,闡釋了其在跨國(guó)銀行管轄沖突中的體現(xiàn)。
　　 第二章是屬地管轄原則在跨國(guó)銀行監(jiān)管中東道國(guó)監(jiān)管中的規(guī)則體現(xiàn)。本章首先簡(jiǎn)單分析了屬地管轄原則

5、與東道國(guó)監(jiān)管之間的關(guān)系,并由此引申而出,對(duì)屬地管轄原則與國(guó)際主權(quán)原則的關(guān)系的分析;其次,從跨國(guó)銀行對(duì)東道國(guó)經(jīng)濟(jì)利弊影響的角度分析我國(guó)進(jìn)行跨國(guó)銀行監(jiān)管的必要性;再次,通過(guò)對(duì)跨國(guó)銀行監(jiān)管中市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管具體制度進(jìn)行分析研究,包括準(zhǔn)入形式、準(zhǔn)入條件、準(zhǔn)入范圍等方面,著重闡述屬地管轄原則在市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管制度中的體現(xiàn)。
　　 第三章是屬地管轄原則在跨國(guó)銀行監(jiān)管中國(guó)際監(jiān)管中的規(guī)則體現(xiàn)。本章一方面分析了對(duì)跨國(guó)銀行實(shí)行國(guó)際監(jiān)管的必要性以及現(xiàn)存問(wèn)題: