我國跨國銀行審慎性監(jiān)管問題研究.pdf

1、隨著中國加入世界貿(mào)易組織(WTO)以及2006年年底中國國內(nèi)金融市場的完全放開，跨國銀行加快了進入中國金融市場的速度。就我國金融業(yè)而言，跨國銀行的大量涌入，不僅使得中資金融機構(gòu)要面對日益激烈的全面競爭，還給金融監(jiān)管體系的有效性帶來了前所未有的影響與沖擊。如何學(xué)習(xí)國外先進的監(jiān)管經(jīng)驗，順應(yīng)全球經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢，在大力發(fā)展外資銀行的同時采取有效的監(jiān)控手段來防范金融風(fēng)險，已成為我國銀行業(yè)監(jiān)管面臨的新課題。 本文主要從東道國角度，圍繞跨國

2、銀行準(zhǔn)入及運營的審慎性監(jiān)管問題展開論述。全文共分四個部分，沿著從理論到實踐，從現(xiàn)狀分析，到問題提出的路徑展開，各部分之間雖然各有側(cè)重，但是整體而言他們是層層遞進的。首先考察了跨國銀行監(jiān)管理論的發(fā)展歷程，對跨國銀行監(jiān)管的理論研究進行了綜述并對跨國銀行和審慎性監(jiān)管概念進行了界定。第二部分，分別從機構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管政策、業(yè)務(wù)范圍準(zhǔn)入監(jiān)管政策、資本充足率監(jiān)管、貸款集中度監(jiān)管和跨國銀行監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)與合作五個方面對國際上跨國銀行的審慎性監(jiān)管進行了比較分

3、析。第三部分，通過對跨國銀行在中國的發(fā)展現(xiàn)狀的闡述，以及對我國跨國銀行監(jiān)管現(xiàn)狀的實證分析，提出了當(dāng)前我國跨國銀行監(jiān)管在監(jiān)管理念、準(zhǔn)入政策、立法原則、預(yù)警系統(tǒng)、市場約束、分業(yè)監(jiān)管等方面存在的問題。第四部分，在借鑒其他國家先進經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，針對我國當(dāng)前對跨國銀行監(jiān)管中準(zhǔn)入及運營環(huán)節(jié)中存在的問題，提出了應(yīng)對措施和建議，以完善我國跨國銀行的監(jiān)管體系。 本文提出建立以風(fēng)險監(jiān)管為核心，審慎性、持續(xù)性、定性與定量相結(jié)合的跨國銀行監(jiān)管體系，并提