商業(yè)銀行風(fēng)險防控活動中的犯罪預(yù)防.pdf

1、在我國刑法中，金融類犯罪占了很大一部分，在經(jīng)濟(jì)全球化浪潮席卷而來的今天，逐步與世界接軌的我國金融業(yè)面臨著極大的挑戰(zhàn)。金融業(yè)的發(fā)展日新月異，金融業(yè)管理者所承擔(dān)的風(fēng)險防控工作也要與時俱進(jìn)，在新時期新類型犯罪手段和方式層出不窮的挑戰(zhàn)下，對于商業(yè)銀行的風(fēng)險防控工作應(yīng)該常抓不懈，并提高工作效率，做到有的放矢。
　　 在以往的專著和學(xué)術(shù)論文中，許多學(xué)者探討了我國金融犯罪的成因、金融機構(gòu)的風(fēng)險防控、金融犯罪的預(yù)防等等，本文從商業(yè)銀行風(fēng)險防控工

2、作的角度探討了犯罪預(yù)防，論述了在控制風(fēng)險這一過程中，商業(yè)銀行所面臨的困境和應(yīng)該承擔(dān)的作用。
　　 本文首先對商業(yè)銀行運營中的犯罪作了總體上的分析。主要闡述了商業(yè)銀行運營中犯罪的現(xiàn)狀、特點和原因。對任何事物的分析都應(yīng)該從現(xiàn)象看本質(zhì)，由表及里，因此本文這部分列舉了國內(nèi)外相關(guān)事例和數(shù)據(jù)，來對此類犯罪進(jìn)行描述，并分析了其社會原因、經(jīng)濟(jì)原因、外部原因和人為原因，以期在接下來的論述中提出相應(yīng)的預(yù)防對策。
　　 按照商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類

3、，把商業(yè)銀行經(jīng)營活動的各類業(yè)務(wù)中所牽涉到的最具代表性的犯罪類型提出，為了便于理解和分類，按照刑法加以了歸類，用刑法上規(guī)定的罪名來指代這類犯罪，然后聯(lián)系到商業(yè)銀行風(fēng)險管理方面應(yīng)該做的工作，對于防范這些犯罪提出了相應(yīng)的對策和建議，包括宏觀層面和微觀層面、對內(nèi)和對外、技術(shù)上和制度上等。并將商業(yè)銀行的幾類業(yè)務(wù)分為:授信業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)、資金管理、科技管理、綜合管理以及日常經(jīng)營活動業(yè)務(wù)。文中列舉了一些數(shù)據(jù)和案例，對各類犯罪和具體罪名作了較為充分的闡