農(nóng)村合作金融機構操作風險管理分析.pdf

1、原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的學位論文，是本人在導師的指導下，獨立進行研究所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的科研成果。對本文的研究作出重要貢獻的個人和集體，均已在文中以明確方式標明。本聲明的法律責任由本人承擔。論文作者簽名： 魚壘絲 臼期： 汐腠，，．；口關于學位論文使用授權的聲明本人同意學校保留或向國家有關部門或機構送交論文的印刷件和電子版，允許論文被查閱和借閱；本人授權山東大

2、學可以將本學位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關數(shù)據(jù)庫進行檢索，可以采用影印、縮印或其他復制手段保存論文和匯編本學位論文。( 保密論文在解密后應遵守此規(guī)定)論文作者簽名：叢控絲導師簽名：} i 量! 冱墮日 期：竺! 壘叢蘭生山東大學碩士學位論文4 ．1 ．3 內(nèi)部約束制衡機制有待完善???·?????··2 84 ．2 風險管理體系薄弱?·??·····

3、;····?··?·····?294 ．2 ．1 頂層制度設計匱乏?·?··????????··294 ．2 ．2 內(nèi)控制度不完善·?··- ··- ·?·?··?··?

4、一?·2 94 ．2 ．3 缺乏健全有效的操作風險管理機制??????3 04 ．2 ．4 同業(yè)務創(chuàng)新契合度差?·?··?···?·······?··3 14 ．3 合規(guī)文化存在短板?????????????··3 24 ．3 ．1 企業(yè)文化建設滯后?????

5、??????··3 24 ．3 ．2 員工滿足感、歸屬感差??????????·3 34 ．3 ．3 銀行價值觀的世俗化???????????3 34 ．4 激勵約束機制存在不足???????????··3 44 ．4 ．1 對高管層激勵約束不足??????????·3 44 ．4 ．2 對一線員工考核機制有待改進????????··3 54 ．4 ．3 對

6、中后臺人員考核不到位?????????··3 64 ．4 ．4 外部監(jiān)管環(huán)境有待改善?????????··3 64 ．5 審計職能有待加強··········- ········- ···&

7、#183;·····364 ．5 ．1 審計部門獨立性差?????????????··3 64 ．5 ．2 審計隊伍建設有待提高????????????3 74 ．6 操作風險數(shù)據(jù)嚴重缺失····?···- - ??·?······

8、;·375 農(nóng)村合作金融機構操作風險管理策略和建議············?3 95 ．1 建立現(xiàn)代公司制治理結構???????????3 95 ．1 ．1 構建一級法人治理結構??????????··4 05 ．1 ．2 建立一級法人治理結構的優(yōu)點????????··

9、4 l5 ．1 ．3 建立靈活的法人機構管理評價機制??????··4 25 ．1 ．4 引入戰(zhàn)略投資者??··?????????4 25 ．2 建立全面風險管理體系????????????4 35 ．2 ．1 G A R P 風險管理組成????????????4 35 ．2 ．2 G A R P 風險管理特點????????????4 35 ．2 ．3 建立G A R P 風險管理體系的可行性