中國(guó)A商業(yè)銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、隨著全球經(jīng)濟(jì)加速融合、金融創(chuàng)新日趨活躍及信息科技的不斷變革，我國(guó)商業(yè)銀行的金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)得到迅速發(fā)展，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的投入少、效益高，已成為商業(yè)銀行一個(gè)重要的業(yè)務(wù)創(chuàng)新點(diǎn)和利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。與此同時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)于金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理正處于探索階段，尤其是對(duì)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)尚未形成有效的管理方法和管理體系。近年來，國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行在金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的操作風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，造成的經(jīng)濟(jì)損失巨大，社會(huì)影響惡劣，不僅給商業(yè)銀行一貫追求的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)帶來全新挑戰(zhàn)，也為各

2、國(guó)銀行業(yè)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)敲響了警鐘，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理問題受到了空前重視?？v觀這些“血淋淋”的惡性操作風(fēng)險(xiǎn)案件，不難看出，人員因素是導(dǎo)致商業(yè)銀行爆發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)事件的主要原因，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生絕大多數(shù)都與內(nèi)部員工的違法違規(guī)操作有關(guān)。而員工違規(guī)操作如此頻繁，顯然說明商業(yè)銀行對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的監(jiān)管存在漏洞。
　　本文基于委托代理理論深入研究，從商業(yè)銀行金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的委托代理關(guān)系及其導(dǎo)致的道德風(fēng)險(xiǎn)問題為切入點(diǎn)，深入分析促使