二元金融結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)化進(jìn)程與城鄉(xiāng)收入差距.pdf

1、雖然中國(guó)經(jīng)濟(jì)的工業(yè)化、金融化、城市化、市場(chǎng)化進(jìn)程快速推進(jìn)，居民總體收入水平得到持續(xù)穩(wěn)定提高，但是，中國(guó)的收入差距在區(qū)域、城鄉(xiāng)等維度，都出現(xiàn)明顯的上升(Wan，2008)。城鄉(xiāng)收入差距擴(kuò)大是中國(guó)收入差距擴(kuò)大最重要的影響因素，其對(duì)居民收入失衡的貢獻(xiàn)率達(dá)到63.66％～65.24％(李尚蒲和羅必良，2012)，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)其他發(fā)展中國(guó)家(EastwoodandLipton，2004)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)處在轉(zhuǎn)型與轉(zhuǎn)軌的快速變遷階段，出現(xiàn)了很多發(fā)展中國(guó)家難以

2、觀察到的典型現(xiàn)象:市場(chǎng)化進(jìn)程加快、金融高速發(fā)展、二元結(jié)構(gòu)強(qiáng)化、城鄉(xiāng)收入差距擴(kuò)大。單一變量或者視角、靜態(tài)地分析很難詮釋這一復(fù)雜問(wèn)題，這也正是近年來(lái)在城鄉(xiāng)收入差距研究中爭(zhēng)論激烈的原因之所在。金融具有越來(lái)越突出的生產(chǎn)效應(yīng)、收入效應(yīng)、財(cái)富效應(yīng)等綜合效應(yīng)。市場(chǎng)化進(jìn)程中日益突出的城鄉(xiāng)二元金融結(jié)構(gòu)對(duì)城鄉(xiāng)收入差距究竟扮演什么角色，如何處理二者的關(guān)系，無(wú)論在學(xué)術(shù)層面的理論研究還是政策實(shí)踐都面臨諸多矛盾的決策。
　　現(xiàn)代金融理論的核心是金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)

3、增長(zhǎng)的關(guān)系，而對(duì)于金融發(fā)展影響和調(diào)整居民收入分配的理論分析較少。并且，這些已有研究也存在諸多值得商榷的問(wèn)題。一是缺乏二元金融結(jié)構(gòu)視角。中國(guó)的金融發(fā)展包含顯著的城鄉(xiāng)二元特性，而這一事實(shí)常常被主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家忽視?，F(xiàn)有研究多將城鄉(xiāng)二元金融結(jié)構(gòu)隱含在宏觀金融發(fā)展進(jìn)程之中，這樣的研究邏輯得到的結(jié)論缺乏說(shuō)服力;二是忽略市場(chǎng)機(jī)制的作用。研究得出的“金融抑制扭曲拉大城鄉(xiāng)收入差距”的結(jié)論，未能充分考慮中國(guó)轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)的典型特征。事實(shí)上，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)化進(jìn)程無(wú)論

4、是在時(shí)間上還是區(qū)域間的空間上都表現(xiàn)出快速發(fā)展的特征;三是缺乏動(dòng)態(tài)性考察。多數(shù)的實(shí)證研究是集中在一個(gè)時(shí)段且采用固定參數(shù)法得出研究結(jié)論。然而，中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有典型的階段性和區(qū)域性特征，不同的發(fā)展期間，以及不同的發(fā)展階段，變量間的關(guān)系可能出現(xiàn)不同的規(guī)律。忽略這一事實(shí)，無(wú)論是時(shí)間還是空間上的“平均”得出的結(jié)論，其科學(xué)性都會(huì)受到質(zhì)疑。因此，本文以收入及收入分配理論、二元經(jīng)濟(jì)理論、城鎮(zhèn)化與收入差距理論等作為理論基礎(chǔ)，基于中國(guó)金融非均衡發(fā)展和市場(chǎng)化進(jìn)

5、程加速推進(jìn)的現(xiàn)實(shí)背景，采用理論聯(lián)系現(xiàn)實(shí)并進(jìn)行必要的抽象和假設(shè)，構(gòu)建市場(chǎng)化背景下二元金融結(jié)構(gòu)影響城鄉(xiāng)收入差距的理論分析框架，理論揭示二元金融結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)化進(jìn)程影響城鄉(xiāng)收入差距的機(jī)理與渠道，并分別采用靜態(tài)、動(dòng)態(tài)等多維度視角進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)，最后總結(jié)探討中國(guó)未來(lái)進(jìn)一步扭轉(zhuǎn)城鄉(xiāng)收入失衡局面的可行方案。具體而言，本文的研究遵循理論分析→實(shí)證檢驗(yàn)→對(duì)策建議的邏輯范式，研究?jī)?nèi)容概括為:(1)理論基礎(chǔ)和借鑒。分析收入及收入分配理論、二元經(jīng)濟(jì)理論以及城鎮(zhèn)化與收

6、入差距理論的經(jīng)典要義，吸收其中可供借鑒部分作為本研究的理論基礎(chǔ);(2)城鄉(xiāng)收入差距的理論框架?；诙鹑诮Y(jié)構(gòu)和市場(chǎng)化改革兩個(gè)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的重要實(shí)踐，揭示兩者影響城鄉(xiāng)收入差距的作用渠道和路徑，構(gòu)建市場(chǎng)化背景下的二元金融結(jié)構(gòu)影響城鄉(xiāng)收入差距的理論分析框架，分析政府和市場(chǎng)雙重力量作用下中國(guó)城鄉(xiāng)收入差距的形成機(jī)理和可能的收斂機(jī)制;(3)中國(guó)城鄉(xiāng)收入差距變動(dòng)的特征事實(shí)。從宏觀、區(qū)域以及市場(chǎng)化三個(gè)視角，時(shí)間、結(jié)構(gòu)以及收入來(lái)源等多個(gè)維度刻畫中國(guó)城鄉(xiāng)

7、收入差距的演變規(guī)律以及表現(xiàn)特征;(4)二元金融結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)化進(jìn)程影響城鄉(xiāng)收入差距的靜態(tài)分析。從省際與結(jié)構(gòu)兩個(gè)層面系統(tǒng)地分析二元金融結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)化進(jìn)程等變量影響城鄉(xiāng)收入差距的經(jīng)驗(yàn)證據(jù);(5)二元金融結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)化進(jìn)程影響城鄉(xiāng)收入差距的動(dòng)態(tài)分析。采用區(qū)域分組的參數(shù)估計(jì)與非參數(shù)逐點(diǎn)回歸考察市場(chǎng)化進(jìn)程的背景下二元金融結(jié)構(gòu)影響城鄉(xiāng)收入差距的作用機(jī)理及動(dòng)態(tài)過(guò)程;(6)基于研究結(jié)論提出調(diào)控城鄉(xiāng)收入差距的政策建議?；诒疚牡睦碚摵蛯?shí)證分析，提出管理城鄉(xiāng)收入差

8、距的具體政策。
　　研究表明，(1)改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)的城鄉(xiāng)收入差距總體呈現(xiàn)波動(dòng)中上升的趨勢(shì)，各項(xiàng)收入來(lái)源結(jié)構(gòu)在城鄉(xiāng)居民之間也存在較大差異，其中，工資性收入和轉(zhuǎn)移性收入是城鄉(xiāng)收入差距擴(kuò)大的重要來(lái)源，而財(cái)產(chǎn)性收入對(duì)城鄉(xiāng)收入差距基尼系數(shù)的貢獻(xiàn)率處于快速上升通道;(2)城鄉(xiāng)二元金融結(jié)構(gòu)影響城鄉(xiāng)收入差距并對(duì)城鄉(xiāng)收入差距呈現(xiàn)倒U型關(guān)系，即市場(chǎng)化初期，二元金融結(jié)構(gòu)刺激城鄉(xiāng)收入差距的擴(kuò)大，伴隨市場(chǎng)化進(jìn)程的推進(jìn)則促進(jìn)城鄉(xiāng)收入差距的收斂;(3)市場(chǎng)

9、化進(jìn)程有利于資源的合理流動(dòng)，促進(jìn)居民收入的提高，發(fā)揮抑制城鄉(xiāng)收入差距的作用;(4)市場(chǎng)化進(jìn)程推進(jìn)的城鄉(xiāng)二元金融結(jié)構(gòu)有利于促進(jìn)居民收入的提高，并最終發(fā)揮抑制城鄉(xiāng)收入差距擴(kuò)大的作用;(5)政府在縮減城鄉(xiāng)收入差距中的作用面臨瓶頸;(6)相鄰省域的城鄉(xiāng)收入差距具有正向的聯(lián)動(dòng)效應(yīng)，二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)是擴(kuò)大城鄉(xiāng)收入差距的重要因素，現(xiàn)階段城鎮(zhèn)化抑城鄉(xiāng)收入差距的功能尚未得到有效發(fā)揮。
　　據(jù)此，本文提出的可供選擇的優(yōu)化措施包括:(1)促進(jìn)城鄉(xiāng)一體化建設(shè)

10、，縮小財(cái)產(chǎn)性收入差距;(2)加快市場(chǎng)化進(jìn)程，促進(jìn)城鄉(xiāng)資源流動(dòng);(3)解除金融抑制，助推金融效率提升;(4)規(guī)范政府行為，健全收入分配政策;(5)打破戶籍壁壘，推進(jìn)勞動(dòng)力市場(chǎng)構(gòu)建。
　　與已有文獻(xiàn)相比，本文可能存在的創(chuàng)新點(diǎn)包括:(1)構(gòu)建市場(chǎng)化背景下二元金融結(jié)構(gòu)影響城鄉(xiāng)收入差距的理論分析框架;(2)探究市場(chǎng)化進(jìn)程對(duì)城鄉(xiāng)收入差距的影響及動(dòng)態(tài)規(guī)律;(3)探索市場(chǎng)化進(jìn)程下的二元金融結(jié)構(gòu)影響城鄉(xiāng)收入差距的倒U型規(guī)律，即市場(chǎng)化初期，二元金融結(jié)