富滇銀行財富中心建設規(guī)劃研究.pdf

1、財富中心是伴隨著商業(yè)銀行財富管理業(yè)務或私人銀行業(yè)務的發(fā)展應運而生的。作為財富管理業(yè)務或私人銀行業(yè)務的專業(yè)化服務平臺，“財富中心”已逐漸成為銀行吸引高端客戶必須方式和爭奪高端客戶的公開角力場，個人財富中心或財富中心的建設已成為現(xiàn)代商業(yè)銀行零售業(yè)務發(fā)展的必然趨勢和選擇。
　　結(jié)合富滇銀行實際，建設財富中心是其戰(zhàn)略定位的要求，是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的需要，是打造“零售銀行”和“流程銀行”的具體體現(xiàn)。通過建立財富中心，定向為貴賓客戶、理財客戶和優(yōu)

2、質(zhì)個貸客戶為代表的高端客戶服務。致力于客戶精細化管理，按照客戶特點推出個性化產(chǎn)品并進行交叉銷售，提高活躍客戶的比例和價值貢獻度，并以此帶動富滇銀行結(jié)算、信貸及資金等多種業(yè)務發(fā)展，從而實現(xiàn)我行在強調(diào)穩(wěn)健經(jīng)營方式下可持續(xù)增長的目標。
　　富滇銀行在財富中心建設方面還是空白，應盡快建立財富中心并開展專門針對中高端客戶的專業(yè)化服務，結(jié)合富滇銀行業(yè)務發(fā)展實際對財富中心進行準確定位，制定科學合理的職能和職責，建設有戰(zhàn)斗力的團隊，建立完善的激勵

3、考核機制，走出一條特色化、差異化和專業(yè)化的財富中心建設道路。
　　在本文的第一部分闡述了研究的背景及目的，主要研究方法與技術路線，對于研究所面臨的困難和問題進行了估計，提出了解決的應對措施；第二部分探討了財富管理的涵義，并對帕累托定律、菲利普·科特勒營銷理論等財富管理業(yè)務的相關理論進行了文獻綜述，進一步闡明建設財富中心對于銀行零售業(yè)務發(fā)展的意義和作用；第三部分通過對我國國內(nèi)主要股份制商業(yè)銀行和國有商業(yè)銀行財富中心建設方面的對比，總

4、結(jié)和分析了我國銀行業(yè)財富中心的現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，以及由此帶來的啟示；第四部分闡述了富滇銀行建設財富中心具備的條件和存在的問題，從富滇銀行零售業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀和客戶結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀等方面，對建設財富中心進行的SWOT分析；第五部分探討了富滇銀行財富中心建設規(guī)劃的設想，包括建設的路徑與運營模式選擇、建設的對策和措施建議，從客戶服務、營銷管理、總體架構(gòu)、財務分析、激勵考核、品牌建設等方面，對富滇銀行建設財富中心提出了建議；結(jié)論部分對全文進行總結(jié)，闡明富滇