MZ證券公司客戶適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)研究.pdf

1、進(jìn)入WTO后，隨著中國國內(nèi)證券公司收入模式的轉(zhuǎn)變和公司間競爭的不斷加劇，證券監(jiān)管層對證券公司牌照的逐步放開，國內(nèi)證券行業(yè)整體面臨巨大的生存壓力。為加強(qiáng)客戶群體的穩(wěn)定度，提高公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)模，部分證券公司成立了負(fù)責(zé)管理和服務(wù)客戶的客戶適當(dāng)性管理部門，此種情況的出現(xiàn)，從側(cè)面證明證券行業(yè)對提高客戶服務(wù)質(zhì)量、穩(wěn)定客戶群體的重視。但從反方面也說明，證券行業(yè)在客戶適當(dāng)性管理方面處于蹣跚起步狀態(tài)。國內(nèi)大部分證券公司對該項業(yè)務(wù)的認(rèn)知，還處于逐步摸索、逐

2、步優(yōu)化的階段。在日益頻繁的證券交易活動中,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展日新月異，就目前而言，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是各證券公司最主要的利潤收入來源?？蛻糇鰹榻?jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的中心，成為證券公司越來越重要的經(jīng)濟(jì)資源,如何更好地圍繞客戶做服務(wù)，發(fā)掘更大的市場潛力，成為各證券公司發(fā)展的重點(diǎn)。如何搭建更為完善的客戶適當(dāng)性管理系統(tǒng)，滿足證券公司客戶適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，已成為證券公司重點(diǎn)發(fā)展的核心業(yè)務(wù)之一。
　　本文首先概述了證券公司適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)的含義,介紹了發(fā)展適當(dāng)性管理

3、業(yè)務(wù)的背景及意義，同時，介紹國內(nèi)外客戶適當(dāng)性發(fā)展現(xiàn)狀及國內(nèi)外相關(guān)理論，簡述MZ證券公司客戶適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。通過SWOT分析，分析MZ證券公司面臨的市場機(jī)遇及嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。然后通過借鑒部分證券公司先進(jìn)系統(tǒng)設(shè)計理念，為MZ證券公司搭建新型業(yè)務(wù)系統(tǒng)，包括策劃新型客戶信息字段庫，建立金融產(chǎn)品信息庫。通過營業(yè)部具體案例，分析該系統(tǒng)提高公司客戶服務(wù)質(zhì)量的優(yōu)化、流程化，精準(zhǔn)化。極大意義上促進(jìn)了MZ證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展，達(dá)到提高公司管理客戶水平，