銀行頭寸管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、商業(yè)銀行資金頭寸管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)銀行資金使用最優(yōu)化、管理精細(xì)化和預(yù)測(cè)分析智能化，使商業(yè)銀行能更全面地預(yù)測(cè)未來(lái)資金的使用，更精確地匡算銀行資金頭寸，在保證短期資金流動(dòng)性及安全性的前提下實(shí)現(xiàn)銀行利益的最大化。因此建立一個(gè)定位于全行級(jí)和跨部門(mén)的頭寸管理信息系統(tǒng)是十分必要的。本課題圍繞銀行頭寸管理信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)進(jìn)行研究，所做的主要工作如下:
　　首先，通過(guò)對(duì)我國(guó)中小型商業(yè)銀行頭寸管理的現(xiàn)狀進(jìn)行分析?？梢钥闯鰝鹘y(tǒng)的頭寸管理模式還處于以

2、人工控制為基礎(chǔ)的管理方式，而這種管理方式效率低下、管控乏力，是一種典型的粗獷式的管理方式。本人針對(duì)現(xiàn)有頭寸管理過(guò)程中的不足，通過(guò)借鑒國(guó)內(nèi)外專(zhuān)家的研究理論重新構(gòu)建了銀行頭寸管理系統(tǒng)的模型。
　　然后，從系統(tǒng)需求入手詳細(xì)闡述了系統(tǒng)功能模塊、業(yè)務(wù)流程、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)及數(shù)據(jù)庫(kù)表結(jié)構(gòu)的整體設(shè)計(jì)。按業(yè)務(wù)管理維度將整個(gè)系統(tǒng)劃分為計(jì)劃準(zhǔn)備、計(jì)劃預(yù)報(bào)、計(jì)劃執(zhí)行、資金調(diào)撥和監(jiān)控分析五大核心模塊。
　　最后，基于SOA架構(gòu)下實(shí)現(xiàn)了的商業(yè)銀行頭寸管理

3、信息系統(tǒng)的整體架構(gòu)。通過(guò)建立標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)格式、結(jié)構(gòu)化分類(lèi)服務(wù)與定制化流程管理使系統(tǒng)在面對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)需求快速變化時(shí)，能夠作出迅速反應(yīng)具備快速重構(gòu)、資源重用及自由擴(kuò)充的敏捷生存能力。系統(tǒng)在作業(yè)過(guò)程中能夠記錄完整、詳細(xì)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。針對(duì)每筆預(yù)報(bào)計(jì)劃建立數(shù)據(jù)檔案，詳細(xì)記錄其生命周期中的每次變化情況。同時(shí)，突破傳統(tǒng)管理系統(tǒng)僅限于局域網(wǎng)內(nèi)部的協(xié)同工作的模式。建立以手機(jī)終端為載體，通過(guò)移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)與后臺(tái)服務(wù)相連，實(shí)現(xiàn)將頭寸管理系統(tǒng)“搬移”到手機(jī)終端，在提升