大陸財富管理業(yè)特點研究：一個來自臺灣銀行業(yè)的視角.pdf

1、財富管理業(yè)務(wù)在銀行零售業(yè)務(wù)中涉及的范圍最廣，交易行為最復(fù)雜。 隨著大陸經(jīng)濟迅速發(fā)展與富有階層數(shù)量快速增加，中高端客戶對銀行的要求不再僅止于存款與貸款，也希望能藉由金融商品的投資累積財富，因此對專業(yè)理財?shù)男枨笠泊罅康奶嵘?對大陸地區(qū)傳統(tǒng)銀行而言，對內(nèi)應(yīng)付日漸復(fù)雜的客戶需求，對外要面對來自世界的大型銀行競爭，逐漸認(rèn)識到僅靠存放款利差生存的日子即將過去，為此各家商業(yè)銀行無不積極的將資源投注在財富管理業(yè)務(wù)之上，希望能從財富管理

2、業(yè)務(wù)中，找尋到一條新的出路。 本研究以財富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展為背景，從臺灣銀行業(yè)經(jīng)營財富管理業(yè)務(wù)的角度切入，將目前大陸地區(qū)個人理財業(yè)務(wù)推行所面對的挑戰(zhàn)與困境加以整理，提出下列三項研究主題： 1.大陸地區(qū)客戶投資行為分析。 2.財富管理客戶風(fēng)險偏好計算。 3.投資組合。 本研究以深度訪談法搜集客戶及市場相關(guān)資料，從心理學(xué)、行為金融學(xué)、管理學(xué)三個不同的角度分析解釋客戶投資行為，歸納出屬于大陸財富管理客戶與