私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略探析——以中國銀行為例.pdf

1、工商管理碩士(MBA)位論文私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略探析——以中國銀行為例作者奎鏖年級2Q魚墨級學(xué)號至Q墨!全Q至壘Q!墨壘指導(dǎo)教師壁重波遵昱定稿時(shí)間全QQZ璽墨縣：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)障，降低不動產(chǎn)稅，并保證按照客戶的期望對資產(chǎn)進(jìn)行安排；四是托管業(yè)務(wù)，通過保管、報(bào)告、記錄、交易結(jié)算、收入歸集、資金分配以及其他特殊托管服務(wù)，來支持客戶的投資行為；五是客戶定制的存、貸等金融和銀行產(chǎn)品，為實(shí)現(xiàn)杠桿投資收益服務(wù)。接著本文回顧私人銀行業(yè)務(wù)歷史沿革對國外私人

2、銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀進(jìn)行了全面掃描。并分析了瑞士銀行的關(guān)鍵成功因素得到發(fā)展私人業(yè)務(wù)所需的重要內(nèi)外部因素。在后面結(jié)合分析了國外私人銀行經(jīng)營發(fā)展新趨勢：(1加強(qiáng)客戶市場的細(xì)分和利潤分析，同時(shí)強(qiáng)調(diào)客戶生命期關(guān)系的價(jià)值；(2)在客戶和產(chǎn)品層面執(zhí)行成本管理計(jì)劃；(3)利用標(biāo)準(zhǔn)化和再造機(jī)制提高生產(chǎn)率和服務(wù)質(zhì)量；(4)更強(qiáng)調(diào)利潤測量和報(bào)告；(5)提高技術(shù)水平以更貼近客戶的需求，以求能提出更適應(yīng)環(huán)境的戰(zhàn)略措施。本文第三章是對中行開展私人業(yè)務(wù)的環(huán)境分析。隨

3、著2O多年來的改革開放和社會發(fā)展，中國居民私人財(cái)富不斷積累，個(gè)人金融資產(chǎn)持續(xù)增長。根據(jù)美林集團(tuán)及凱捷咨詢調(diào)查統(tǒng)計(jì)，中國持有流動性資產(chǎn)超過100萬美元以上的富人數(shù)量將近30萬人，這些都是私人銀行的潛在客戶。中國私人銀行的巨大市場和潛力吸引著外資銀行大舉進(jìn)駐中國，按既定的中國金融業(yè)對外開放的時(shí)間表，外資銀行目前還不能從事代理保險(xiǎn)、國債、證券交易或者開設(shè)基金公司，外資私人銀行所擅長的稅務(wù)計(jì)劃在中國的市場空間也不大，因此所能開展的業(yè)務(wù)僅是向客戶

4、推薦一些信托、基金組合，或是幫助子女留學(xué)移民，安排信托和設(shè)立離岸公司以及投資賬戶而真正成規(guī)模的是已經(jīng)對外資銀行開放的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)由此，外匯理財(cái)自然成為外資銀行圈占中國高端客戶的突破口。面對國外發(fā)達(dá)的私人銀行業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)，中國銀行在3月開展了本國第一家私人銀行部。但在國內(nèi)開展私人業(yè)務(wù)不可忽視許多存在的問題如：宏觀環(huán)境的不利影響，消費(fèi)者對私人業(yè)務(wù)的模糊認(rèn)識，人力資源和相關(guān)技術(shù)的缺乏及不足，產(chǎn)品和服務(wù)的提供等。本文由此對中國銀行的內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行