私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略探析——以中國(guó)銀行為例.pdf

1、工商管理碩士(MBA)位論文私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展策略探析——以中國(guó)銀行為例作者奎鏖年級(jí)2Q魚(yú)墨級(jí)學(xué)號(hào)至Q墨!全Q至壘Q!墨壘指導(dǎo)教師壁重波遵昱定稿時(shí)間全QQZ璽墨縣：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)障，降低不動(dòng)產(chǎn)稅，并保證按照客戶(hù)的期望對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行安排；四是托管業(yè)務(wù)，通過(guò)保管、報(bào)告、記錄、交易結(jié)算、收入歸集、資金分配以及其他特殊托管服務(wù)，來(lái)支持客戶(hù)的投資行為；五是客戶(hù)定制的存、貸等金融和銀行產(chǎn)品，為實(shí)現(xiàn)杠桿投資收益服務(wù)。接著本文回顧私人銀行業(yè)務(wù)歷史沿革對(duì)國(guó)外私人

2、銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的現(xiàn)狀進(jìn)行了全面掃描。并分析了瑞士銀行的關(guān)鍵成功因素得到發(fā)展私人業(yè)務(wù)所需的重要內(nèi)外部因素。在后面結(jié)合分析了國(guó)外私人銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展新趨勢(shì)：(1加強(qiáng)客戶(hù)市場(chǎng)的細(xì)分和利潤(rùn)分析，同時(shí)強(qiáng)調(diào)客戶(hù)生命期關(guān)系的價(jià)值；(2)在客戶(hù)和產(chǎn)品層面執(zhí)行成本管理計(jì)劃；(3)利用標(biāo)準(zhǔn)化和再造機(jī)制提高生產(chǎn)率和服務(wù)質(zhì)量；(4)更強(qiáng)調(diào)利潤(rùn)測(cè)量和報(bào)告；(5)提高技術(shù)水平以更貼近客戶(hù)的需求，以求能提出更適應(yīng)環(huán)境的戰(zhàn)略措施。本文第三章是對(duì)中行開(kāi)展私人業(yè)務(wù)的環(huán)境分析。隨

3、著2O多年來(lái)的改革開(kāi)放和社會(huì)發(fā)展，中國(guó)居民私人財(cái)富不斷積累，個(gè)人金融資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)。根據(jù)美林集團(tuán)及凱捷咨詢(xún)調(diào)查統(tǒng)計(jì)，中國(guó)持有流動(dòng)性資產(chǎn)超過(guò)100萬(wàn)美元以上的富人數(shù)量將近30萬(wàn)人，這些都是私人銀行的潛在客戶(hù)。中國(guó)私人銀行的巨大市場(chǎng)和潛力吸引著外資銀行大舉進(jìn)駐中國(guó)，按既定的中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的時(shí)間表，外資銀行目前還不能從事代理保險(xiǎn)、國(guó)債、證券交易或者開(kāi)設(shè)基金公司，外資私人銀行所擅長(zhǎng)的稅務(wù)計(jì)劃在中國(guó)的市場(chǎng)空間也不大，因此所能開(kāi)展的業(yè)務(wù)僅是向客戶(hù)

4、推薦一些信托、基金組合，或是幫助子女留學(xué)移民，安排信托和設(shè)立離岸公司以及投資賬戶(hù)而真正成規(guī)模的是已經(jīng)對(duì)外資銀行開(kāi)放的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)由此，外匯理財(cái)自然成為外資銀行圈占中國(guó)高端客戶(hù)的突破口。面對(duì)國(guó)外發(fā)達(dá)的私人銀行業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)，中國(guó)銀行在3月開(kāi)展了本國(guó)第一家私人銀行部。但在國(guó)內(nèi)開(kāi)展私人業(yè)務(wù)不可忽視許多存在的問(wèn)題如：宏觀環(huán)境的不利影響，消費(fèi)者對(duì)私人業(yè)務(wù)的模糊認(rèn)識(shí)，人力資源和相關(guān)技術(shù)的缺乏及不足，產(chǎn)品和服務(wù)的提供等。本文由此對(duì)中國(guó)銀行的內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行