證券暨期貨市場發(fā)展基金會業(yè)務(wù)簡報

1、1,金融證照與職涯發(fā)展,報告人：陳曉珮 證券暨期貨市場發(fā)展基金會 測驗中心 副主任 2013年3月25日,2,報告綱要,金融相關(guān)專業(yè)證照介紹取得金融專業(yè)證照之管道證券暨期貨市場從業(yè)人員規(guī)定金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案金控與非金控公司證照要求證券基金會所辦理測驗現(xiàn)況說明其他金融相關(guān)機

2、構(gòu)所辦理測驗現(xiàn)況說明國外金融相關(guān)證照及大陸證照簡介國際證照之取得證照的價值與迷思如何正確準(zhǔn)備證照測驗,3,金融相關(guān)專業(yè)證照介紹,4,取得金融專業(yè)證照之管道（一）,5,取得財金專業(yè)證照之管道（二）,6,取得金融專業(yè)證照之管道（三）,7,證券暨期貨市場從業(yè)人員規(guī)定,8,金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案（一）,因應(yīng)金融市場業(yè)務(wù)之多元化，金管會對於跨業(yè)之法定證照目前正研議整合與簡化，使金融證照得以合理且效率之管理，避免各行業(yè)證照各自為政，造成從業(yè)

3、人員過重之負(fù)擔(dān)。改革重點 於現(xiàn)行各類專業(yè)測驗應(yīng)考科目外，再個別加考一科「金融市場常識與職業(yè)道德」，以提升金融從業(yè)人員金融市場基本知識與職業(yè)道德。 --95年5月1日起證基會網(wǎng)站(www.sfi.org.tw)提供題庫免費下載 各種專業(yè)測驗之測驗科目若性質(zhì)類似，進行相關(guān)測驗科目之抵免或相互承認(rèn)。95年8月1日正式實施-影響以下13種金融從業(yè)人員。,9,金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案（二）,註：金融市場常識與職業(yè)道德

4、自95年8月1日起列為必考科目。,10,金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案（三）,11,金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案（四）,12,金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案（五）,13,金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案（六）,14,金融相關(guān)測驗?zāi)＝M化方案（七）,舉例說明 已通過投資型保險商品業(yè)務(wù)員測驗者，只要加考一科證券法規(guī)與市場實務(wù)，便可取得證券商業(yè)務(wù)員資格 已通過證券商高級業(yè)務(wù)員測驗者，只要加考一科投信投顧法規(guī)，便可取得投信投顧業(yè)務(wù)員合格證明書,15,金控與非金控公

5、司證照要求,基礎(chǔ)型證照(如普業(yè)、期貨、投信投顧、信託、人身保險業(yè)務(wù)員、投資型保險商品業(yè)務(wù)員等)已成為新鮮人投入金融服務(wù)業(yè)之門檻。許多金控內(nèi)部已不再個別舉辦升等考試，而是把取得相關(guān)證照當(dāng)作績效、升遷的條件。因應(yīng)主管機關(guān)對從事財富管理業(yè)務(wù)人員於推介商品時要求依所推介商品之性質(zhì)具備各業(yè)資格(法定證照)之新規(guī)定，取得法定證照效益加大。 如 推介投資型保險商品→投資型保險商品業(yè)務(wù)員 推介人身保險商

6、品→人身保險業(yè)務(wù)員,16,證券基金會所辦理測驗現(xiàn)況說明,,證券商業(yè)務(wù)員資格測驗證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗期貨信託基金銷售機構(gòu)銷售人員資格測驗投信投顧業(yè)務(wù)員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測驗企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測驗票券商業(yè)務(wù)人員資格測驗?zāi)M電腦應(yīng)試畫面,17,證券商業(yè)務(wù)員資格測驗（一）,一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及

7、格標(biāo)準(zhǔn)：,18,證券商業(yè)務(wù)員資格測驗（二）,三、報名資格：,四、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,19,證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗（一）,一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,20,證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗（二）,三、報考資格：,四、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,21,期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗（一）,一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,22

8、,期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗（二）,三、報名資格：,四、證照年限：,取得證明書後五年內(nèi)未至期貨公會登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,23,期貨信託基金銷售機構(gòu)銷售人員資格測驗(一),一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,24,期貨信託基金銷售機構(gòu)銷售人員資格測驗(二),三、報名資格：,25,期貨信託基金銷售機構(gòu)銷售人員資格測驗(三),期貨信託基金銷售機構(gòu)銷售人員測驗專業(yè)科目範(fàn)圍： 1.期貨信託事業(yè)管理規(guī)則。 2

9、.期貨信託基金管理辦法。 3.期貨信託事業(yè)募集期貨信託基金公開說明書應(yīng)行記載事項準(zhǔn)則。 4.與期貨信託基金募集、銷售有關(guān)之主管機關(guān)相關(guān)函令及期貨公會自律規(guī)範(fàn)。,26,投信投顧業(yè)務(wù)員資格測驗（一）,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,27,投信投顧業(yè)務(wù)員資格測驗（二）,三 、報名資格：,四 、證照年限：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī),28,證券投資分析人員資格測驗（一）,一、辦理依據(jù)及測驗日

10、期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,29,證券投資分析人員資格測驗（二）,三、報名資格：,目前為取得後永久有效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,四 、證照年限：,30,期貨交易分析人員資格測驗（一）,一、辦理依據(jù)及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,31,期貨交易分析人員資格測驗（二）,三、報名資格：,取得證明書後五年內(nèi)未至期貨公會登記即無效，如法規(guī)有更新依新法規(guī)。,四、證照年限：,32,債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測驗（一）,一、辦

11、理依據(jù)及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,33,債券人員與股務(wù)人員專業(yè)能力測驗（二）,三、報名資格：,34,企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測驗（一）,一、辦理依據(jù)及測驗日期：,二、測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,35,企業(yè)內(nèi)部控制及資產(chǎn)證券化基本能力測驗（二）,三、報名資格：,36,票券商業(yè)務(wù)人員資格測驗（一）,一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,37,票券商業(yè)務(wù)人員資格測驗（二）,三、報名資格：,38

12、,模擬應(yīng)試畫面,Demo入場應(yīng)試操作畫面,39,模擬應(yīng)試畫面,40,模擬應(yīng)試畫面,41,其他金融相關(guān)機構(gòu)所辦理測驗現(xiàn)況說明,,信託業(yè)業(yè)務(wù)人員結(jié)構(gòu)型商品銷售人員 人身保險業(yè)務(wù)員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗 財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員投資型保險商品業(yè)務(wù)員,42,信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專業(yè)測驗（一）,一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,43,信託業(yè)業(yè)務(wù)人員信託業(yè)務(wù)專業(yè)測驗（二）,三、報名資格：,44,結(jié)構(gòu)型商品銷

13、售人員資格測驗,一、 辦理依據(jù)及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,三、報名資格：,凡對結(jié)構(gòu)型商品內(nèi)容與銷售有興趣者，均歡迎報名參加（不限資格）。,45,人身保險業(yè)務(wù)員資格測驗,一、 測驗內(nèi)容與及格標(biāo)準(zhǔn)：,二、報名資格：,46,銷售外幣收付非投資型保險商品測驗,一、 測驗內(nèi)容與及格標(biāo)準(zhǔn)：,二、報名資格：,47,財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)員資格測驗,一、 測驗內(nèi)容與及格標(biāo)準(zhǔn)：,二、報名資格：,48,投資型保險商品業(yè)務(wù)員（一）,一、 辦理依據(jù)

14、及測驗日期：,二、 測驗科目、時間與及格標(biāo)準(zhǔn)：,49,投資型保險商品業(yè)務(wù)員（二）,三、報名資格：,50,香港及大陸證照簡介,,香港大陸,51,國外金融相關(guān)證照簡介(香港),52,大陸證照簡介,53,國際證照之取得（一）,證券暨期貨市場發(fā)展基金會引進CIIA資格認(rèn)證制度，以推廣國際證照之取得國際投資分析師(Certified International Investment Analysts, CIIA®)是一項獲國際金融及

15、投資業(yè)認(rèn)可的高級專業(yè)資格，主要為因應(yīng)國際金融市場全球化的需求而產(chǎn)生目前國際上計有包括瑞士、法國、德國、荷蘭等眾多歐洲國家及中國大陸、日本、韓國、香港在內(nèi)的二十七個地區(qū)均承認(rèn)其專業(yè)資格國際投資分析師(CIIA)之資格認(rèn)定由國際投資分析師協(xié)會(The Association of Certified International Investment Analysts, ACIIA)負(fù)責(zé)，主要透過其主辦的國際投資分析師(CIIA®

16、;)考試方式來認(rèn)定,54,國際證照之取得（二）,CIIA測驗之報名資格 ?國內(nèi)證券投資分析人員測驗合格者2005年6月ACIIA會員大會已正式通過對證券投資分析人員測驗之認(rèn)證，因此循管道二，已具國內(nèi)證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初階測驗，直接參與進階測驗,55,國際證照之取得（三）,56,國際證照之取得（四）,57,國際證照之取得（五）,58,國際證照之取得（六）,59,國際證照之取得（七）,60,國際證照之取得(

17、八),61,國際證照之取得(九),62,國際證照之取得(十),63,國際證照之取得（十一）,引進CIIA測驗有助提升國內(nèi)證券分析人員之專業(yè)水準(zhǔn)並與國際接軌 相較CFA測驗與CFP測驗，CIIA測驗更適合國內(nèi)證券投資分析人員參試取得CIIA證照，有助證券分析人才進入國際市場(如歐洲、日本及大陸等市場)發(fā)展,64,證照的價值與迷思（一）,專業(yè)證照是新鮮人求職的成功之鑰擁有數(shù)張的專業(yè)證照，可提升本身的專業(yè)能力，進而塑造專業(yè)形象

18、主管機關(guān)已明文增加專業(yè)證照為執(zhí)業(yè)條件金控時代，證照多寡攸關(guān)績效評定與升遷國際化與金控之推動，企業(yè)日益重視專業(yè)證照與全方位金融從業(yè)人員,65,證照的價值與迷思（二）,專業(yè)能力=學(xué)識+實務(wù)經(jīng)驗+證照+工作態(tài)度 取得專業(yè)資格證照≠擁有專業(yè)能力 ≠保證就業(yè) 但取得證照卻顯示： 你的專業(yè)能力經(jīng)過客觀驗證，使雇主相信你的專業(yè)能力達(dá)到基本水準(zhǔn) 使你與別人有所區(qū)隔，機會比別人多,66,證照的價

19、值與迷思（三）,國內(nèi)目前證照種類繁多，思考方向 → 法定證照優(yōu)先 → 與執(zhí)行業(yè)務(wù)有關(guān)的證照優(yōu)先 → 市場需求高之專業(yè)能力測驗優(yōu)先 如 債券、資產(chǎn)證券化 、股務(wù)、企業(yè)內(nèi)控、理財規(guī)劃 → 國際市場與國內(nèi)市場同時認(rèn)同的證照優(yōu)先 → 正確的考照時點,67,如何正確準(zhǔn)備證照測驗(一),取得正確的準(zhǔn)備資料 已公開題庫之測驗 →主辦單位出版之題庫優(yōu)於坊間以考古題拼湊之資料

20、 → 熟悉題型可參考聯(lián)合人力網(wǎng)項下的職場行家隨時留意法規(guī)的變化 善用證基會網(wǎng)站之證券期貨法令查詢系統(tǒng)(免費)以照考照，事半功倍 取測驗?zāi)＝M化之優(yōu)點` 如 投資型保險+證券法規(guī)及實務(wù) →普業(yè)執(zhí)業(yè)資格(可應(yīng)考高業(yè)) 高業(yè)+投信投顧法規(guī)→投信投顧業(yè)務(wù)員利用自己的專長有策略性的準(zhǔn)備考試 例高業(yè)測驗： 財金科系學(xué)生 → 投資學(xué)必拿高分以拉高總分

21、 非商科學(xué)生 → 熟讀法規(guī)，財務(wù)分析以超過50分門檻 為目標(biāo),68,如何正確準(zhǔn)備證照測驗(二),大專技職院校學(xué)生，建議在學(xué)時先取得證券商業(yè)務(wù)人員及信託業(yè)業(yè)務(wù)人員資格後，再取得投信投顧業(yè)務(wù)員及證券商高級業(yè)務(wù)人員資格，畢業(yè)或有工作經(jīng)驗後再陸續(xù)取得其他國內(nèi)外財金證照,如何正確準(zhǔn)備證照測驗(三),配合學(xué)校相關(guān)課程，建議考照順序如下：

22、大一或高中職學(xué)生：金融常識與職業(yè)道德測驗及企業(yè)內(nèi)部控制基本能力測驗大二或大三上：證券商業(yè)務(wù)員資格測驗(普業(yè))，修習(xí)過投資學(xué)有助應(yīng)考。大三上或大二下： 證券商高級業(yè)務(wù)員資格測驗(高業(yè))及以加考一科投信投顧法規(guī)之方式，取得投信投顧業(yè)務(wù)人員證照。大四：期貨商業(yè)務(wù)員資格測驗(因該證照有五年期限，故考照順序可在最後。)同學(xué)就業(yè)後有證券金融相關(guān)工作驗後，可再考慮報考證券分析人員資格測驗或期貨交易分析人員,69,70,如何正確準(zhǔn)備證照測