商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管：國際比較與中國對策研究.pdf

1、上世紀九十年代起，歐美國家先后開始了金融混業(yè)經(jīng)營的探索，商業(yè)銀行投資設立基金管理公司就是邁向混業(yè)經(jīng)營的重要一步。商業(yè)銀行以參股、控股或成立子公司的形式來管理基金，是國際通行的經(jīng)營模式。為了有效防范商業(yè)銀行業(yè)務與基金業(yè)務之間的一系列跨行業(yè)風險，境外金融監(jiān)管當局都積極調整監(jiān)管體制，加強和完善了對商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管?，F(xiàn)階段我國商業(yè)銀行已經(jīng)介入基金托管、代銷、委托資產(chǎn)管理托管和QFII托管等領域。2005年2月20日，《商業(yè)銀行設立基金

2、管理公司試點管理辦法》頒布實施，我國商業(yè)銀行可以通過直接投資方式全面參與基金管理業(yè)務。為了保證商業(yè)銀行基金管理公司的健康穩(wěn)定運行，我們在借鑒境外成熟監(jiān)管經(jīng)驗的同時，結合我國國情和國力，構建一個嚴格高效的商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管體系。 全文共分四章。前兩章為論文的基礎，后兩章是論文的重點。 第一章是商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管的經(jīng)濟學分析。在簡要介紹金融監(jiān)管一般理論的基礎上，分析基金管理公司面臨的一般性風險，并針對商業(yè)銀行基金

3、管理公司的特點，從而提出加強對商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管的必要性。 第二章是境外商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管實踐研究與啟示。文章以美國、德國和香港的監(jiān)管實踐作為研究對象，比較分析境外商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管體制及特點，并總結經(jīng)驗，從監(jiān)管組織體系、監(jiān)管立法、監(jiān)管內容和監(jiān)管協(xié)調等方面得出啟示和借鑒。 第三章是我國商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管存在的問題與原因分析。首先，從我國商業(yè)銀行基金管理公司的發(fā)展現(xiàn)狀入手，分析其產(chǎn)生的積極意義，

4、同時指出目前實踐中存在的一些問題，增強了對風險防范和金融監(jiān)管的要求；其次，從監(jiān)管組織體系、監(jiān)管立法、監(jiān)管內容和監(jiān)管機構協(xié)調四方面分析我國目前對商業(yè)銀行基金管理公司的監(jiān)管現(xiàn)狀；最后，結合我國國情，分析我國商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管存在的問題，并有針對性的分析這些問題產(chǎn)生的原因，為最終提出監(jiān)管對策建議提供支持。 第四章是強化我國商業(yè)銀行基金管理公司監(jiān)管的對策分析，這是文章的結論部分。對應于前文的研究，站在我國商業(yè)銀行、基金和整個金融市