基層銀行業(yè)監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管有效性問題研究

1、基層銀行業(yè)監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管有效性問題研究作者單位：三門峽銀監(jiān)分局作者姓名：馬國梁董社義張小光王萬軍1基層銀行業(yè)監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管有效性問題研究內(nèi)容摘要：非現(xiàn)場監(jiān)管工作是基層銀行監(jiān)管部門的一項重要工作內(nèi)容。近幾年來，銀監(jiān)會堅持科學(xué)規(guī)劃，不斷創(chuàng)新非現(xiàn)場監(jiān)管的模式、工具和方法，非現(xiàn)場監(jiān)管體系不斷完善。在此背景下，基層監(jiān)管部門立足當(dāng)?shù)貙嶋H，不斷強化風(fēng)險早期預(yù)警，積極發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管“精確制導(dǎo)”作用，推動了轄內(nèi)銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。與此同時在監(jiān)管工作

2、中，基層監(jiān)管部門也發(fā)現(xiàn)當(dāng)前非現(xiàn)場監(jiān)管工作中存在一些問題，主要包括：非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)平臺的運用不充分，綜合分析能力較弱、對非現(xiàn)場監(jiān)管的質(zhì)量考核有待完善，信息渠道來源較為狹窄、監(jiān)管信息共享不夠暢通，與現(xiàn)場檢查和市場準(zhǔn)入聯(lián)動效應(yīng)還有待提高，對非現(xiàn)場監(jiān)管人員缺乏實用有效的培訓(xùn)機制等，這些問題的存在，直接影響到基層監(jiān)管部門非現(xiàn)場監(jiān)管的工作成效，亟需認(rèn)真對待和解決。本文結(jié)合銀監(jiān)會對非現(xiàn)場監(jiān)管工作的要求和基層監(jiān)管部門在非現(xiàn)場監(jiān)管工作中的實踐，針

3、對上述問題，提出完善非現(xiàn)場監(jiān)管體系、加大信息交流、增強監(jiān)管合力、充分運用監(jiān)管質(zhì)詢、約見談話等方式和監(jiān)管工具，強化風(fēng)險預(yù)警提示，強化持續(xù)跟蹤監(jiān)測手段等方面的建議，力求達(dá)到切實提高非現(xiàn)場監(jiān)管工作有效性的目的。關(guān)鍵詞：非現(xiàn)場監(jiān)管有效性研究一、基層非現(xiàn)場監(jiān)管工作的現(xiàn)狀及取得的成效三門峽銀監(jiān)分局自成立以來，圍繞銀監(jiān)會和河南銀監(jiān)局監(jiān)管中心工作，結(jié)合三門峽市經(jīng)濟(jì)金融實際，突出風(fēng)險監(jiān)管，堅持監(jiān)管風(fēng)險和促進(jìn)發(fā)展并舉的原則，不斷提高非現(xiàn)場監(jiān)管能力，取得了較

4、為突出的成效。（一）逐步形成系統(tǒng)、完善的非現(xiàn)場監(jiān)管體系，為非現(xiàn)場監(jiān)管工作奠定有效基（一）逐步形成系統(tǒng)、完善的非現(xiàn)場監(jiān)管體系，為非現(xiàn)場監(jiān)管工作奠定有效基礎(chǔ)。礎(chǔ)。為提高對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管工作有效性，三門峽銀監(jiān)分局根據(jù)銀監(jiān)會《非現(xiàn)場監(jiān)管指引》，于2006年形成了《三門峽銀監(jiān)分局監(jiān)管工作規(guī)劃》，對分局非現(xiàn)場監(jiān)管工作提出了全面的監(jiān)管思路，形成了各監(jiān)管部門的“非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程”，包括確定主監(jiān)管員和非現(xiàn)場監(jiān)管人員，界定非現(xiàn)場監(jiān)管工作崗位和職責(zé)，