我國基金管理公司營銷戰(zhàn)略研究.pdf

1、我國基金業(yè)歷史不長，但發(fā)展速度很快。在逐步走向開放的格局下，我國基金業(yè)正處于一個(gè)關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型期，競爭程度日趨激烈、運(yùn)作和監(jiān)管的市場化是行業(yè)發(fā)展的兩大趨勢。在市場營銷戰(zhàn)略方面，我國基金管理公司經(jīng)歷了無營銷階段，到半營銷階段，現(xiàn)在已進(jìn)入全面營銷階段。總體來說我國基金業(yè)還處于起步階段，發(fā)展空間雖然巨大，但面臨的競爭和挑戰(zhàn)又迫在眉睫，只有通過快速的規(guī)模擴(kuò)張和市場占有才能保證基金公司競爭力的提高。因此如何制定適合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的營銷戰(zhàn)略對于我國基金管

2、理公司乃至整個(gè)基金業(yè)都是至關(guān)重要的。然而國內(nèi)基金公司對于營銷戰(zhàn)略的制定畢竟才剛剛接觸，國內(nèi)沒有現(xiàn)成的模式和成熟的經(jīng)驗(yàn)，本文旨在通過對這方面的分析和研究探索出適合中國國情的基金營銷戰(zhàn)略。 第一部分：從我國基金業(yè)現(xiàn)狀分析出發(fā)，對國內(nèi)基金主要投資工具和政策、法律環(huán)境進(jìn)行了比較研究，結(jié)合成熟市場基金業(yè)發(fā)展趨勢的要求，論證了當(dāng)前我國基金業(yè)的發(fā)展必將以開放式基金為主。在投資工具上，應(yīng)密切關(guān)注貨幣市場、企業(yè)債、B股、QDII、QFII所帶來的

3、投資機(jī)會(huì)和戰(zhàn)略發(fā)展機(jī)會(huì)，利用金融工程和指數(shù)衍生品工具回避系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，豐富產(chǎn)品設(shè)計(jì)；運(yùn)用細(xì)分市場理論分析了國內(nèi)基金投資者市場，一般居民儲(chǔ)蓄、證券市場個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者是基金營銷的三大目標(biāo)細(xì)分市場。在行業(yè)發(fā)展初期，雖應(yīng)以整個(gè)市場作為目標(biāo)市場，抓住各種機(jī)會(huì)全力擴(kuò)大規(guī)模，但針對目標(biāo)細(xì)分市場的情況應(yīng)該作針對性的營銷方案。未來三年，股市缺乏吸引一般居民儲(chǔ)蓄的條件，應(yīng)該以貨幣市場基金、保本基金和債券投資基金來啟動(dòng)一般居民儲(chǔ)蓄。而證券市場的個(gè)人投資

4、者(尤其是投資額度較大的個(gè)人投資者)和機(jī)構(gòu)投資者可以作為股票市場基金的主要目標(biāo)市場；在對國內(nèi)基金公司所面臨的內(nèi)外部競爭因素分析的基礎(chǔ)上，通過SWOT分析明確了我國基金管理公司的競爭優(yōu)勢及未來發(fā)展取向。 第二部分：主要針對我國基金潛在的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行了投資行為特征分析。商業(yè)保險(xiǎn)公司、社會(huì)保障基金和一些現(xiàn)金流穩(wěn)定并且巨大的諸如電力、煙草等行業(yè)值得國內(nèi)基金公司重點(diǎn)營銷。 第三部分：以國內(nèi)中等規(guī)模的基金管理公司為假定目標(biāo)，制