中長期出口信貸保險(xiǎn)..

1、,中國出口信用保險(xiǎn)公司河北分公司,,,,,,,,,中長期出口買方信貸保險(xiǎn)介紹,,,內(nèi)容提要,一、中長期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹二、421政策介紹三、對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,一、中長期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹,1、中國信保簡介2、中國信保主要產(chǎn)品和功能3、中長期出口買方信貸保險(xiǎn)介紹,1、中國信保簡介,新興的金融機(jī)構(gòu)－－2001年12月18日成立政 策 性 －－中央?yún)R金控股、國有獨(dú)資、政策性公司唯 一 性 －－國內(nèi)從事出口信用

2、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)唯一機(jī)構(gòu)非贏利性－－注重社會效益，以支持出口為目的,中國信保的主要任務(wù)是積極配合國家外交、外經(jīng)貿(mào)、產(chǎn)業(yè)、財(cái)政和金融等政策，通過政策性出口信用保險(xiǎn)手段，支持貨物、技術(shù)和服務(wù)等出口，特別是高科技、附加值大的機(jī)電產(chǎn)品等資本性貨物出口，支持中國企業(yè)向海外投資，為企業(yè)開拓海外市場提供收匯風(fēng)險(xiǎn)保障。,1、中國信保簡介,截至2011年，中國信保累計(jì)支持的國內(nèi)外貿(mào)易和投資的規(guī)模約7418.4億美元，為上萬家出口企業(yè)提供了出口信用保險(xiǎn)服務(wù)，為數(shù)

3、百個中長期項(xiàng)目提供了保險(xiǎn)支持，包括高科技出口項(xiàng)目、大型機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備出口項(xiàng)目、大型對外工程承包項(xiàng)目等。同時，中國信保還帶動150余家銀行為出口企業(yè)融資超過10300億元人民幣。,1、中國信保簡介,貿(mào)易險(xiǎn)——支持一般商品貿(mào)易出口短期出口信用保險(xiǎn)（附加出運(yùn)前保險(xiǎn)）中小企業(yè)保險(xiǎn)、E計(jì)劃、小微企業(yè)“信保易”特定合同保險(xiǎn)、買方違約保險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)—銀行保單、福費(fèi)廷保險(xiǎn)國內(nèi)貿(mào)易保險(xiǎn),2、中國信保主要產(chǎn)品和功能,項(xiàng)目險(xiǎn)——支持對外工程承包

4、、大型成套設(shè)備出口、海外投資：中長期出口信用保險(xiǎn)——出口買方/賣方信貸保險(xiǎn)海外融資租賃保險(xiǎn)海外投資保險(xiǎn),2、中國信保主要產(chǎn)品和功能,中長期出口信用保險(xiǎn) 指信用期為一年以上的出口信用保險(xiǎn)，是出口國為支持和鼓勵本國資本貨物出口而開辦的一種政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，多用于大型成套設(shè)備、機(jī)電產(chǎn)品等出口，以及本國企業(yè)參加國際投標(biāo)、工程項(xiàng)目承包等項(xiàng)目。包括：出口買方信貸保險(xiǎn)出口賣方信貸保險(xiǎn)再融資保險(xiǎn),3、中長期出口買方信貸保險(xiǎn)介紹,指在

5、買方信貸融資方式下，出口信用機(jī)構(gòu)（ECA）向貸款銀行提供還款風(fēng)險(xiǎn)保障的一種政策性保險(xiǎn)產(chǎn)品。在買方信貸保險(xiǎn)中，被保險(xiǎn)人是貸款銀行，投保人可以是出口商或貸款銀行。,出口買方信貸保險(xiǎn),進(jìn)口方（業(yè)主）,出口方（承包商）,貸款銀行,借款人（轉(zhuǎn)貸銀行）,中國信保,擔(dān)保人,,貸款協(xié)議,,還款擔(dān)保,,,保單,貸款協(xié)議,出口買方信貸保險(xiǎn)各方關(guān)系,中長期跨國的外匯貸款；大部分使用浮動利率（LIBOR+利差），少數(shù)使用OECD公布的“商業(yè)參考利率（CIRR

6、）”；商務(wù)合同一般采用即期付款條件，出口商發(fā)貨后即期收匯，不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)口方的信用風(fēng)險(xiǎn)；出口商不承擔(dān)負(fù)債；增強(qiáng)出口商承攬項(xiàng)目的國際競爭力。,出口買方信貸特點(diǎn),（一）政治風(fēng)險(xiǎn)1、債務(wù)人所在國實(shí)行匯兌限制；2、債務(wù)人所在國頒布的延期付款令；3、債務(wù)人所在國實(shí)行貿(mào)易禁運(yùn)或吊銷進(jìn)口許可證；4、債務(wù)人所在國發(fā)生戰(zhàn)爭、革命、暴亂及保險(xiǎn)人認(rèn)定的其他非常事件。（二）商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)1、債務(wù)人宣告破產(chǎn)、倒閉、解散和清算；2、債務(wù)人拖欠貸款

7、協(xié)議項(xiàng)下應(yīng)付的本金和利息。,出口買方信貸承保的風(fēng)險(xiǎn),出口商未履行商務(wù)合同或違反法律引起的損失；買貸項(xiàng)下被保險(xiǎn)人違反“貸款協(xié)議”的規(guī)定，導(dǎo)致協(xié)議部分或全部無效。,中長期出口信用保險(xiǎn)除外責(zé)任,（一）投保人和被保險(xiǎn)人：應(yīng)為在中國境內(nèi)注冊的具有外經(jīng)貿(mào)經(jīng)營權(quán)和相關(guān)資質(zhì)法人和符合條件的中外資銀行。 （二）進(jìn)口國：政治經(jīng)濟(jì)情況基本穩(wěn)定，和我國建立正常外交關(guān)系，不存在對我公司的拖欠款項(xiàng)（已達(dá)成重組計(jì)劃的拖欠款項(xiàng)除外） 。（三）合規(guī)性：項(xiàng)目符合雙方

8、國家的法律、法規(guī)，且不損害我國的利益。（四）投保金額：不超過投保時進(jìn)口國國家限額的余額。（五）技術(shù)及效益：技術(shù)可行，經(jīng)濟(jì)效益好，且符合進(jìn)口國的環(huán)保規(guī)定。,出口買方信貸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的受理?xiàng)l件,（一）進(jìn)口商（借款人）：資信在我公司可接受范圍內(nèi)。（二）商務(wù)合同：海外工程承包項(xiàng)目的中國成分符合國家有關(guān)規(guī)定；預(yù)付款比例一般不低于合同金額的15%；出口合同在申請出口信用保險(xiǎn)之前尚未簽訂。（三）期限：還款期或延付期在1年以上，一般不超過10年。

9、（四）貸款貨幣：一般為美元或其他中國信?？山邮艿呢泿?。（五）擔(dān)保條件：我公司可以接受的范圍。,對于項(xiàng)目各方面的要求,主權(quán)和準(zhǔn)主權(quán)擔(dān)保（財(cái)政部、中央銀行）商業(yè)銀行擔(dān)保（第三國、本國）商業(yè)企業(yè)擔(dān)保現(xiàn)金流抵質(zhì)押（共管賬戶）財(cái)產(chǎn)抵押和權(quán)益質(zhì)押,還款擔(dān)保的要求,申請,出具興趣函,出具意向書,理賠,保險(xiǎn)責(zé)任生效,追償,,簽訂貸款協(xié)議,,出具保險(xiǎn)單,繳納保險(xiǎn)費(fèi),,,,,,項(xiàng)目談判，簽訂商務(wù)合同,,,,,,,,,,買貸保險(xiǎn)項(xiàng)下受理流程圖,確定

10、融資銀行、融資方案及信貸條件,為支持出口企業(yè)競標(biāo)，對于符合中長期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)目承保原則和受理?xiàng)l件、但項(xiàng)目商務(wù)和融資條件尚不明確的投標(biāo)或議標(biāo)項(xiàng)目，我公司應(yīng)企業(yè)要求可以出具興趣函。需要材料：1、詢保單；2、商會支持函；3、項(xiàng)目所在國經(jīng)商處支持函；4、項(xiàng)目情況介紹。,興趣函,對于符合中長期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)目承保原則和受理?xiàng)l件,且項(xiàng)目商務(wù)和融資條件基本明確的情況下，我公司對項(xiàng)目進(jìn)行審查和風(fēng)險(xiǎn)評估后，可以出具附先決條件的承保意向書。出具

11、承保意向書是正式承保的前提。需要材料：1、業(yè)主、擔(dān)保方詳細(xì)情況介紹；2、項(xiàng)目所在國對項(xiàng)目審批程序，是否有外匯管制及審批程序；3、項(xiàng)目情況介紹；4、出口方及設(shè)計(jì)、供貨、施工方情況介紹；5、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告；6、初步達(dá)成一致的商務(wù)合同、貸款協(xié)議等相關(guān)合同文本。,意向書,商務(wù)合同和貸款協(xié)議正式簽署后，根據(jù)客戶要求我公司可辦理正式承保手續(xù)，出具中長期出口信用保險(xiǎn)單。需要材料：1、投保單；2、已簽署的商務(wù)合同、貸款協(xié)議、擔(dān)保

12、函等相關(guān)文件復(fù)印件；3、申請意向書材料。,保險(xiǎn)單,出口國政府或出口信用機(jī)構(gòu)（ECA），為擴(kuò)大本國出口、保障企業(yè)收匯安全，對因政治或商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)造成的出口方在商務(wù)合同項(xiàng)下延付款損失承擔(dān)賠償責(zé)任的一種保險(xiǎn)產(chǎn)品。,出口賣方信貸保險(xiǎn),進(jìn)口方,出口方,中國信保,國外擔(dān)保人,貸款銀行,,商務(wù)合同,保險(xiǎn)單,貸款協(xié)議,,,,,,延期付款擔(dān)保,,,,賠款轉(zhuǎn)讓授權(quán)書,,賠款轉(zhuǎn)讓回執(zhí)確認(rèn)書,,出口賣方信貸保險(xiǎn)各方關(guān)系,一般資金來自銀行的中長期人民幣貸款，固定利

13、率；商務(wù)合同采用延期付款條件，出口商發(fā)貨后不能即期收匯，出口商財(cái)務(wù)報(bào)表顯示負(fù)債；承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)；直接對外提供延期付款，有利于增強(qiáng)談判地位；操作流程相對簡單。,出口賣方信貸特點(diǎn),盡早申請，務(wù)必在商務(wù)合同簽署前詢保及時與相關(guān)政府部門、駐外使館經(jīng)商參處、商會聯(lián)系按要求積極配合提交所需文件材料與我公司保持溝通，及時通報(bào)項(xiàng)目進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)變化申請單證可在信保網(wǎng)站下載或向信保營業(yè)機(jī)構(gòu)索取,投保期間注意事項(xiàng),中長期項(xiàng)目審批機(jī)制,大項(xiàng)目報(bào)批程

14、序大項(xiàng)目定義：合同金額1億美元以上的項(xiàng)目征求外交、財(cái)政、銀行、保險(xiǎn)意見后，商務(wù)部牽頭報(bào)送國務(wù)院 1億美元以下項(xiàng)目：保險(xiǎn)金額3000萬美元以下且未超出國別限額—我公司自批合同金額1億美元以下、保險(xiǎn)金額3000萬美元以上、未超出國別限額--財(cái)政部審批合同金額1億美元以下，所有超出國別限額項(xiàng)目—征求外交、商務(wù)、銀行、保險(xiǎn)意見后，財(cái)政部牽頭報(bào)送國務(wù)院,內(nèi)容提要,一、中長期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹二、421政策介紹

15、三、對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,421政策介紹,2009年，國務(wù)院對大型成套設(shè)備出口實(shí)行融資保險(xiǎn)專項(xiàng)安排（簡稱“421專項(xiàng)”）。入圍這一專項(xiàng)的企業(yè)能享受到以打包形式加快信用保險(xiǎn)、貸款審批程序等數(shù)項(xiàng)優(yōu)惠。該政策是除了出口退稅之外，國務(wù)院刺激大型機(jī)電產(chǎn)品出口的首要政策。2011年，中國信保421任務(wù)已經(jīng)完成報(bào)批工作。新的專項(xiàng)支持政策正待有關(guān)部門審批。,申請421政策的條件,1.行業(yè)要求：項(xiàng)目屬于大型單機(jī)和成套設(shè)備行業(yè)，包括項(xiàng)目的勘察、設(shè)計(jì)、

16、供貨、安裝調(diào)試、建設(shè)、服務(wù)等內(nèi)容。2.簽約要求：項(xiàng)目已正式簽署商務(wù)合同。3.承建企業(yè)要求：中資企業(yè)為主承建。4.承貸銀行要求：中資銀行為主提供出口信貸。5.中國成分要求：項(xiàng)目中國成分原則在60%以上，可帶動設(shè)備以及技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)出口。6.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)要求：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可控或基本可控，投保國內(nèi)出口信用保險(xiǎn)。,421工作流程,1.企業(yè)與外方業(yè)主簽署合同后，向中國機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)出口商會（簡稱機(jī)電商會）報(bào)告項(xiàng)目情況。2.機(jī)電商會受理企業(yè)申請后，對于

17、符合原則條件的項(xiàng)目，列入專項(xiàng)安排備選項(xiàng)目清單。3.1億美元及以上的項(xiàng)目，機(jī)電商會按現(xiàn)行規(guī)定，適時召開專家技術(shù)評審會議，對申請企業(yè)進(jìn)行資格和資信審查，并確定項(xiàng)目中國成分比例。4.機(jī)電商會將專項(xiàng)安排備選項(xiàng)目匯總后，報(bào)送商務(wù)部，并抄報(bào)財(cái)政部、外交部，抄送中國出口信用保險(xiǎn)公司(簡稱中信保公司)和有關(guān)承貸銀行。,421工作流程,5.銀行、中國信保分別審批，并上報(bào)財(cái)政部，抄報(bào)商務(wù)部。6.企業(yè)經(jīng)銀行、中信保公司受理評審后，即向商務(wù)部報(bào)送項(xiàng)目融資

18、申請報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括項(xiàng)目基本情況、企業(yè)資質(zhì)情況、所在國別和業(yè)主情況、項(xiàng)目可行性和經(jīng)濟(jì)效益分析,項(xiàng)目承貸和保險(xiǎn)方案分析。為簡化程序，申請融資的企業(yè)可直接向商務(wù)部提交報(bào)告，不再通過地方省級人民政府或中央企業(yè)集團(tuán)轉(zhuǎn)報(bào)，但須同時抄送地方省級人民政府或中央企業(yè)集團(tuán)。,421工作流程,8.列入專項(xiàng)安排的項(xiàng)目近期可采取集中報(bào)批的方式處理。9.項(xiàng)目經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，商務(wù)部發(fā)文通知企業(yè)、銀行，財(cái)政部發(fā)文通知中信保公司，銀行和中信保公司據(jù)此辦理信貸和

19、保險(xiǎn)手續(xù)。10.項(xiàng)目實(shí)施后，企業(yè)按現(xiàn)行規(guī)定每月將項(xiàng)目實(shí)施情況報(bào)送商務(wù)部，抄報(bào)財(cái)政部、外交部及中信保公司、機(jī)電商會。報(bào)告內(nèi)容包括項(xiàng)目實(shí)施效果、帶動出口情況以及貸款發(fā)放收回情況、項(xiàng)目實(shí)施中重大問題等。中信保公司、有關(guān)承貸銀行也要建立信息報(bào)送制度，定期向商務(wù)部、財(cái)政部等部門報(bào)送專項(xiàng)安排落實(shí)進(jìn)展情況。,內(nèi)容提要,一、中長期出口買方信貸保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹二、421政策介紹三、對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,《對外承包工程項(xiàng)目投

20、標(biāo)（議標(biāo)）管理辦法》經(jīng)商務(wù)部、銀監(jiān)會、保監(jiān)會審議通過，2011年12月7日商務(wù)部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會令2011年第3號公布，自2012年1月15日起施行。依法取得對外承包工程資格的企業(yè)或其他單位（以下統(tǒng)稱單位）以投標(biāo)或議標(biāo)方式承包合同報(bào)價(jià)金額不低于500萬美元的境外建設(shè)工程項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)在對外投標(biāo)或議標(biāo)前按照本辦法規(guī)定辦理對外承包工程項(xiàng)目投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn),對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,對外承包工程的單位應(yīng)當(dāng)通過對

21、外承包工程項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)申請對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)。申請核準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)提供以下材料：（一）項(xiàng)目情況說明；（二）中國駐項(xiàng)目所在國使館（領(lǐng)館）經(jīng)商機(jī)構(gòu)出具的意見;（三）有關(guān)商會出具的意見；（四）需境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供信貸或信用保險(xiǎn)的項(xiàng)目，需提交境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出具的承貸或承保興趣函。,對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)要求,商務(wù)部在收到完備材料之日起3個工作日內(nèi)予以審查。符合條件的，予以網(wǎng)上核準(zhǔn)，并向申請單位頒發(fā)《對外承包工程項(xiàng)目投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證》（以下簡稱

22、《核準(zhǔn)證》）。境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得向未依據(jù)本辦法辦理對外承包工程項(xiàng)目核準(zhǔn)的單位開立保函、提供信貸或信用保險(xiǎn)。,,為支持企業(yè)申請《對外承包工程投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證》及參與 此類項(xiàng)目的投標(biāo)（議標(biāo)），對需要出口信用保險(xiǎn)支持的項(xiàng)目，信保公司可視情況為項(xiàng)目出具興趣函以示支持。企業(yè)中標(biāo)后向信保公司申請出具意向書時，需提供《對外承包工程投標(biāo)（議標(biāo)）核準(zhǔn)證》,幾點(diǎn)重要建議,大部分情況下，申請信用保險(xiǎn)是安排出口信貸的國家制度性安排，建議在項(xiàng)目前期談判過程

23、中盡早咨詢國別承保政策，防止出現(xiàn)簽約后無法受理進(jìn)而產(chǎn)生違約的風(fēng)險(xiǎn)；對于承接的現(xiàn)匯項(xiàng)目或信用期2年內(nèi)的項(xiàng)目，中國信保也可根據(jù)東道國風(fēng)險(xiǎn)情況和項(xiàng)目特點(diǎn)以特定合同保險(xiǎn)的形式承保對方進(jìn)度款和其他買方違約風(fēng)險(xiǎn)對于政治風(fēng)險(xiǎn)較高的國家，可單獨(dú)投保海外工程承包項(xiàng)下政治風(fēng)險(xiǎn),請垂詢：中國信保河北分公司－項(xiàng)目險(xiǎn)業(yè)務(wù)處閆佳（副處長）：0311-85028830yanjia@sinosure.com.cn王藝超：0311-855