國金知識點整理

1、國際金融知識點整理第二講第二講1.狹義外匯和廣義外匯的區(qū)別何在？狹義外匯和廣義外匯的區(qū)別何在？狹義的外匯是指以外國貨幣表示的，可以直接用于國際債權債務清償的各種支付手段和工具，它強調的是外匯作為金融資產的屬性。主要包括國外銀行外幣存款，外幣銀行匯票、本票、支票、電匯憑證等。廣義的外匯是指一切以外國貨幣表示的資產，其強調對外債權，適用于國家的外匯管理。包括外幣現鈔、外幣支付手段和外幣有價證券。2.外匯有哪些特征？外匯有哪些特征？①外匯必須

2、是以外幣表示的可以用作對外支付的金融資產②可兌換性和普遍接受性③可償性3.我國外匯管理條例關于外匯的范圍是如何確定的？我國外匯管理條例關于外匯的范圍是如何確定的？外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產：①外幣現鈔，包括紙幣、鑄幣②外幣支付憑證或支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等③外幣有價證券，包括債券、股票等④特別提款權⑤其他外匯資產4.匯率變動與貨幣幣值的關系是怎樣的？匯率變動與貨幣幣值的關系是怎樣的？在直

3、接標價法下，匯率數值提高，標明外幣壁紙上升，外幣升值，本幣貶值。在間接標價法下，匯率數值升高，標明外比比之下將，外幣貶值，本幣升值。5.如何計算一種貨幣的升（貶）值率？如何計算一種貨幣的升（貶）值率？匯率的升（貶）值率指的是某一時間段內，終點匯率相對于起始匯率的百分比變化計算公式：（1）在直接標價法下，新匯率—舊匯率外幣升（貶）值率=——————————100%舊匯率（2）在間接標價法下，舊匯率—新匯率外幣升（貶）值率=————————

4、——100%新匯率6.什么是匯率指數？如何計算？什么是匯率指數？如何計算？匯率指數指以指數方式衡量匯率變化，包括雙邊匯率指數和多邊匯率指數（有效匯率）。（1）雙邊匯率指數：指以兩種貨幣間某一時點的匯率為基礎（即基期匯率），計算出來的其它時期（即報告期）相對于基期的指數。計算公式：報告期匯率雙邊匯率指數=——————100基期匯率3.“花旗銀行”一方面將這筆美元借記“意大利信貸銀行”的賬戶，另一方面向CHIPS送交一份電子劃款單，指明劃入

5、“化學銀行”的賬戶。收到“電子劃款單”后，“化學銀行”便可在當日貸記這筆美元。4.當天交易結束后，“花旗銀行”和“化學銀行”一起將當日所有的借記和貸記內容通過美聯儲清算。5.“化學銀行”貸記“巴西銀行”的賬戶，并通知“巴西銀行”；“巴西銀行”則通知巴西商人B，并按照一定的匯率貸記其本幣賬戶。13.現代外匯市場有哪些特點？現代外匯市場有哪些特點？?主要外匯市場高度一體化?各主要市場營業(yè)時間相互銜接，全球范圍外匯交易24小時連續(xù)運轉?外匯交

6、易規(guī)模巨大，日交易量超過4萬億?外匯交易幣種集中在少數發(fā)達國家貨幣14.中國外匯市場的現狀如何？中國外匯市場的現狀如何？?屬于銀行間外匯市場?交易品種逐漸增多（即期、遠期、外匯掉期、貨幣掉期、期權）?交易貨幣仍為有限（美元、歐元、日元、英鎊、港元、林吉特、盧布）?成交量保持增長勢頭，但與國際相比仍十分有限?受到管理?會員制，目前會員總數逐年增多?外匯指定銀行的結售匯綜合頭寸管理?引入做市商和詢價交易，但交易結果仍需錄入中央交易系統(tǒng)第三講

7、第三講1、什么是即期外匯交易？什么是遠期外匯交易？、什么是即期外匯交易？什么是遠期外匯交易？（1）即期交易?概念：即期交易（SpotTransaction)，又稱現匯交易，是指買賣雙方成交后，在兩個營業(yè)日內辦理交割的外匯買賣。交割的日期一般為成交日之后的第二個營業(yè)日。?匯率：即期匯率（SpotRate)，由銀行或其它信息系統(tǒng)（如路透行情）即時報價。?功能：貿易結算、投資。是最基本的外匯交易。（2）遠期交易?概念：遠期外匯交易(Fward

8、Transaction)，又稱期匯交易，是指買賣雙方成交后，并不立即辦理交割，而是按照所簽訂的遠期合同規(guī)定，在未來的約定日期辦理交割的外匯買賣。交割期限通常為1個月，3個月，6個月和12個月。匯率：遠期匯率（FwardRate)，由銀行或其它信息系統(tǒng)按照不同交割期報出相應的遠期匯率，如1月期遠期匯率、3月期遠期匯率，……。遠期匯率有兩種表示方法。2、遠期匯率有哪兩種表示法？如何通過遠期差價計算遠期匯率？、遠期匯率有哪兩種表示法？如何通過