對于基金營銷,我們還能做些什么？

1、1對于基金營銷，我們還能做些什么？對于基金營銷，我們還能做些什么？——我眼中的建行基金營銷工作(普陀支行陳云鵬)開放式基金在我們建行的發(fā)售，為我們帶來了比較豐厚的中間業(yè)務(wù)收入。而我行的個人客戶經(jīng)理是否有能力來營銷好開放式基金，值得我們懷疑。至少目前的情況不容樂觀。當(dāng)然，我并不是指責(zé)我們目前的個人客戶經(jīng)理隊伍的能力，我相信，只需要加以適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，我們的個人客戶經(jīng)理絕對可以勝任目前的工作。如果做這樣一個課題，調(diào)查一下我們建行的個人客戶經(jīng)理如

2、何營銷我們建行托管的開放式基金，如果客戶問我行的個人客戶經(jīng)理哪些基金不錯抑或請我行的個人客戶經(jīng)理推薦一兩個基金的時候，我想我行大多數(shù)的個人客戶經(jīng)理的回答大概是這樣的：這個基金不錯，你可以考慮一下。對于比較稱職的或者對于業(yè)務(wù)比較熟悉的，可能還是可以說出不同類型基金的根本性區(qū)別的?？墒沁@些就足夠了嗎？如果客戶問我們的個人客戶經(jīng)理：“你為什么介紹這個基金給我？”，或者“這個基金在其同類基金中處于什么樣的位置？”，抑或“這類基金的風(fēng)險和收益的評

3、估如何？”這樣的比較專業(yè)的問題，甚至是某一個基金在一段時間里的收益率這樣比較基本的量化上的問題，我想我行的個人客戶經(jīng)理在回答的時候就比較困難了。試想如果以我們目前的個人客戶經(jīng)理這樣的專業(yè)水平，怎么和我們的客戶介紹由我們中國建設(shè)銀行托管的基金？如果我行的個人客戶經(jīng)理對基金的盈利能力不甚了解，那么我們又如何有信心去和我們的顧客介紹我們的基金呢？在如此強調(diào)服務(wù)理念的市場經(jīng)濟條件下，我們中國建設(shè)銀行又如何更好的為由我們托管的那些基金公司更好的服

4、務(wù)？我們憑什么去和其他銀行去爭奪基金公司這個利潤相對比較豐厚的客戶群體呢？這是值得我們每一個建行人深思的問題。對于這個問題，我有這樣一些想法和建議，為解決這個問題，我也利用了我的專業(yè)知識做了一個實例，希望能為我行提供一條可行之路。我認(rèn)為我們的個人客戶經(jīng)理需要了解以下幾方面的基金基本表現(xiàn)：3?不同類型的基金在市場上的整體表現(xiàn)這也是我行的個人客戶經(jīng)理所應(yīng)該達到的基本要求之一。我經(jīng)常在我行營業(yè)廳里遇到這樣的事情：因為對市場信息不了解或者市場信

5、息的不對稱，一個客戶很無助地向個人客戶經(jīng)理咨詢應(yīng)該購買什么類型的基金，通常我行的個人客戶經(jīng)理會把各種基金類型的特點告訴客戶?？墒沁@還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠！如果嚴(yán)重地說，我們這種做法是不負(fù)責(zé)任的做法，是把難題留給我們的客戶去解決。我們沒有為我們的客戶提供他們需要的數(shù)據(jù)和建議，而是把“皮球”踢回給客戶，讓客戶在沒有任何建議的情況下決定購買什么類型的基金。那么我們的個人客戶經(jīng)理所做的工作又是什么呢？難道只是簡單的操作性的工作嗎？答案顯而易見。所以我認(rèn)為我

6、行的個人客戶經(jīng)理應(yīng)該了解不用類型的基金在市場上的整體表現(xiàn)。我想作為一個即將在上海和香港兩地上市的國內(nèi)首屈一指的商業(yè)銀行——中國建設(shè)銀行的個人客戶經(jīng)理，或者是個人理財顧問，掌握這些信息和知識，是完全必要和必需的。具體來說，不同類型的基金在市場上的整體表現(xiàn)可以體現(xiàn)在以下兩個方面：1.各類基金的規(guī)模分布情況目前在我行托管發(fā)行的開放式基金主要包括股票型開放式基金、混合型開放式基金、債券型開放式基金和貨幣型開放式基金。各類基金的規(guī)模分布情況主要是

7、指不同類型基金的基金數(shù)量、基金份額和上市時間等方面的內(nèi)容。了解這些信息，我們就可以分別了解投資市場上什么類型的基金選擇面比較寬，了解市場上目前投資市場上什么類型的基金比較受到投資者的認(rèn)可，了解目前投資市場上什么類型的基金比較成熟。這一切無不為我們基金營銷基金帶來便利和優(yōu)勢。2.不同類型基金在過去一段時間內(nèi)在市場上的表現(xiàn)主要是各種不同類型的基金在過去不同時間段內(nèi)的投資收益率表現(xiàn)。當(dāng)客戶拿不定主意購買何種類型的基金的時候，我行的個人客戶經(jīng)理