基金從業(yè)考試知識點整理

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范第一章1:金融與居民理財?shù)年P(guān)系所謂金融簡單來講即貨幣資金的融通。貨幣資金來源于居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體。現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。理財，指的是對財務(wù)進行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民理財?shù)闹饕绞接兄貛糯鎯屯顿Y兩類。其中，儲蓄的特征是其保值性股票、債

2、券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。2:金融市場的分類(1)按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。(2)按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。(3)按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。3:金融市場的構(gòu)成要素金融市場有以下幾個主要構(gòu)成要素：(1

3、)市場參與者。金融市場參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。(2)金融工具。金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證。(3)金融交易的組織方式。金融交易主要有三種組織方式:有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式在各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式；電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。4:金融資產(chǎn)的概念在金融市場上資金的供給者通過投資金融工具獲

4、得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。5:資產(chǎn)管理的概念、特點資產(chǎn)管理一般是指金融機構(gòu)受投資者委托為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費用的行為。資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看

5、，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值10:投資基金的主要類別1.證券投資基金證券投資基金是依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投

6、資管理的投資工具?；鹚顿Y的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。2.私募股權(quán)基金私募股權(quán)基金（PE)指通過私募形式對私有企業(yè).即非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資。在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制即通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利。3.風(fēng)險投資基金風(fēng)險投資基金（VC)又稱創(chuàng)業(yè)基

7、金它以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)幫助所投資的企業(yè)盡快成熟取得上市資格，從而使資本增值。風(fēng)險投資一般也采用私募方式。4.對沖基金對沖基金意為“風(fēng)險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。對沖基金一般也采用私募方式廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。對沖基金起源于20世紀50年代初的美國。

8、5.另類投資基金另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。另類投資基金一般也采用私募方式。第二章1:證券投資基金的定義證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管由基金投資人共享投資收益共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。基金管理機構(gòu)和托管機構(gòu)分別作為基金管理人和基金托管人一般按照