中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動中的專利管理研究.pdf

1、銀行業(yè)的經(jīng)營狀況關(guān)系到一個國家甚至全球的經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定與發(fā)展。在信息科技高度發(fā)達(dá)的今天，創(chuàng)新成為銀行開展經(jīng)營活動和參與市場競爭的主要動力和手段。2001年，中國正式加入世界貿(mào)易組織。2006年12月，中國金融市場全面對外開放，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會同時頒布《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》。2008年6月，國務(wù)院正式發(fā)布《國家知識產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》。正是在這樣的背景下，本文利用文獻(xiàn)研究、案例研究、比較研究和統(tǒng)計分析等方法，研究了中國銀行業(yè)的創(chuàng)新活動中的專

2、利管理問題，并得到了以下研究成果：
　　 (1)通過建立VAR模型，研究了中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動績效和專利保護(hù)兩者之間的動態(tài)關(guān)聯(lián)。研究結(jié)論發(fā)現(xiàn)：中國銀行業(yè)專利活動受到其自身、中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動績效和中國銀行業(yè)開放程度的影響，而中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動績效受到其自身、中國銀行業(yè)開放程度的影響較大。而中國金融市場的開放，也會積極的推動著中國銀行業(yè)開展創(chuàng)新活動和專利保護(hù)。而通過格蘭杰檢驗可以發(fā)現(xiàn)，中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動績效不是中國銀行業(yè)專利活動的G

3、ranger原因，同時，中國銀行業(yè)專利活動也不是中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動績效的Granger原因。因此認(rèn)為，中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動的R&D創(chuàng)新程度不高、專利保護(hù)意識不強(qiáng)。而其專利申請的市場應(yīng)用性不強(qiáng)；中國銀行業(yè)專利活動還處于起步階段，只有量上的發(fā)展，卻缺乏質(zhì)的保證。
　　 (2)商業(yè)方法是銀行業(yè)專利的主要內(nèi)容。通過對Bilski案的判例可以發(fā)現(xiàn)，美國的專利制度對于商業(yè)方法可專利性的審查和判斷處于一個不穩(wěn)定的狀態(tài)。而通過分析中國專利法律規(guī)范

4、可以發(fā)現(xiàn)，中國并沒有明確規(guī)定，商業(yè)方法相關(guān)發(fā)明專利不具有可專利性。通過對美國和中國銀行業(yè)的商業(yè)方法專利進(jìn)行統(tǒng)計分析后發(fā)現(xiàn)，兩國銀行業(yè)的商業(yè)方法專利在最近幾年都表現(xiàn)出較快的發(fā)展趨勢。
　　 (3)通過專利著錄項的統(tǒng)計分析，繪制中國銀行業(yè)專利管理地圖和專利技術(shù)地圖，研究了中國銀行業(yè)的創(chuàng)新活動，主要包括，中國銀行業(yè)創(chuàng)新活動的創(chuàng)新程度和發(fā)展態(tài)勢、主要競爭者、主要專利發(fā)明人、主要技術(shù)領(lǐng)域、核心專利技術(shù)、重要專利技術(shù)和專利技術(shù)的生命周期等。

5、并從以上研究內(nèi)容中選擇指標(biāo)，通過統(tǒng)計專利申請量和聚類模型，研究了中國銀行業(yè)專利保護(hù)意識及其特征。研究發(fā)現(xiàn)：中國銀行業(yè)內(nèi)資銀行的專利申請數(shù)量以及專利申請人的數(shù)量從上世紀(jì)九十年代到2001-2008年期間得到了較大程度的增加，依此可判斷，中國內(nèi)資銀行的專利保護(hù)意識已經(jīng)有較大程度的提高。通過專利地圖選取適當(dāng)指標(biāo)，應(yīng)用層次分析法，創(chuàng)建了中國銀行業(yè)創(chuàng)新能力模型，并最終發(fā)現(xiàn)：外資銀行的創(chuàng)新能力比內(nèi)資銀行更強(qiáng)。究其原因，主要是因為內(nèi)資銀行在那些對于創(chuàng)

6、新能力的影響權(quán)重不大的指標(biāo)具有競爭優(yōu)勢，而外資銀行卻在那些對于創(chuàng)新能力影響權(quán)重較大的指標(biāo)具有競爭優(yōu)勢，并進(jìn)而提出內(nèi)資銀行提高創(chuàng)新能力的策略。
　　 (4)通過主成分分析模型，評價了中國銀行企業(yè)的專利競爭力。研究發(fā)現(xiàn)：中國銀行業(yè)當(dāng)中，中國工商銀行的專利競爭力最強(qiáng)，其次是中國建設(shè)銀行，再次是日本的羅烈爾銀行。此外，中國銀行業(yè)專利競爭力TOP5還包括美國銀行和花旗銀行。
　　 通過構(gòu)建“專利競爭力——市場競爭力”大戰(zhàn)略模型，研