金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終結(jié)性考試試題

1、11111.1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對2.2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支

2、持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對3.3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯4.4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEABCDEA員工的專業(yè)能力員工的專業(yè)能力B員工的職業(yè)操守員工的職業(yè)操守C員工的誠

3、信程度員工的誠信程度D領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施5.5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對6.6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這

4、與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯7.7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個完整的運(yùn)行機(jī)制對8.8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCDABCDA外部監(jiān)管的要求外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

5、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件9.9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABCABCA保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢風(fēng)險控制在最低確保將洗錢風(fēng)險

6、控制在最低10.10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去走出去”對11.11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門

7、不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門錯9對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對1010客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作錯1111關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正

8、確的是？ADEADEA培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員1212反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？反

9、洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCDABCDA檢查發(fā)現(xiàn)問題檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報問題通報問題C跟蹤整改跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定責(zé)任認(rèn)定1313以下說法正確的是？以下說法正確的是？ABDABDA內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別B內(nèi)

10、部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)職責(zé)D反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管

11、理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求責(zé)任制等相關(guān)要求21211客戶身份識別的基本原則有哪些方面？客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCDABCDA真實(shí)性真實(shí)性B有效性有效性C完整性完整性D持續(xù)性持續(xù)性2客戶身份識別也稱客戶身份識別也稱“了解你的客戶了解你的客戶”對3金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？金融