(2016年8月)反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性測試題

1、2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性測試題目參考答案（100分）一、判斷題（共20題，20分）1.反洗錢違規(guī)行為是否“情節(jié)嚴(yán)重”，可從違規(guī)行為的性質(zhì)、種類、程度以及是否導(dǎo)致危害性后果發(fā)生、對社會經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展產(chǎn)生的影響以及被檢查人是否主動消除危害性后果等方面進行認(rèn)定?！?.反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式?！?.當(dāng)金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份時，如果能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)

2、和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施時，金融機構(gòu)可不承擔(dān)來履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。4.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。√5.FATF關(guān)于“洗錢風(fēng)險”的定義是，洗錢風(fēng)險是外部洗錢威脅作用于國家（或體系）薄弱環(huán)節(jié)而產(chǎn)生洗錢活動的可能性。√6.對于在注冊地?zé)o實質(zhì)性經(jīng)營管理活動、來受到良好監(jiān)管的外國金融機構(gòu)，金融機構(gòu)可以

3、為其開立代理行賬戶。7.某日，某金融機構(gòu)在收到公安機關(guān)發(fā)布的涉恐組織及人員名單后，通過比對客戶信息，發(fā)現(xiàn)其中某位涉恐人員在該機構(gòu)存有大量資產(chǎn)。該金融機構(gòu)對此情況高度重視，立即將有關(guān)情況向有關(guān)部門進行了專門報告，并在接收司法機關(guān)下發(fā)針對以上資產(chǎn)的凍結(jié)通知書后，實施對以上資產(chǎn)的凍結(jié)。請問該金融機構(gòu)的做法是否正確。8.金融機構(gòu)客戶身份識別時應(yīng)了解客戶及其自身的交易目的和交易性質(zhì)，無須了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。9.中國反洗錢監(jiān)

4、測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的20個工作日內(nèi)補正。10.金融機構(gòu)聘用人員時，應(yīng)對聘用對象提出必要的職業(yè)道德、資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)素質(zhì)及其他個人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力?！?1.客戶與證券公司、保險公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項金額達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，相關(guān)銀行及證券公司、保險公

5、司，應(yīng)分別按要求提交大額交易報告。12.對于從事洗錢風(fēng)險較高崗位的金融從業(yè)人員，應(yīng)適當(dāng)提高反洗錢培訓(xùn)的強度和頻率。√13.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)是金融機構(gòu)反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)。如果一個銀行的內(nèi)部控制制度不健全，反洗錢工作將難以有效地開展?！?4.金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況。√15.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息

6、。√16.金融機構(gòu)應(yīng)在高級管理層中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機構(gòu)反洗錢工作，但不需要業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對境外分支機構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。17.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，但金融機構(gòu)在有合理理由的情況下可以選擇不按照《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的要求開展客戶風(fēng)在國家法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時報告（D）。A.人民銀行派駐海外機構(gòu)B.當(dāng)?shù)貒宜痉?/p>

7、機關(guān)C.我國駐該國使領(lǐng)館D.金融機構(gòu)總部12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（D）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日13.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)

8、現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1000B.5000C.10000D.2000015.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。A.客戶

9、身份識別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易16.金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與聯(lián)合國安理會的決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施（D）。A.拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)B.按規(guī)定提交可疑交易報告，并拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)C.按規(guī)定提交可疑交易報告，但可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)D.按規(guī)定提交可疑交易報告，按照我國為執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議所作安排的要求采取措施17.金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供（A）服

10、務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A.非柜臺方式的B.柜臺方式C.面對面方式D.上門方式18.（A）對建立反洗錢內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。A.銀行的負(fù)責(zé)人B.反洗錢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人C.反洗錢工作專員D.反洗錢違規(guī)行為直接責(zé)任人19.金融機構(gòu)在開展客戶身份識別過程中，如果客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機

11、構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。請問這里的“合理期限”是指（）。A.三個月B.六個月C.一年D.并非一個固定的期限要求，由金融機構(gòu)自行確定20.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額交易D.可疑交易三、多選題（共20題，40分）1.金融機構(gòu)在與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第六條的規(guī)定