2019年反洗錢培訓終結性考試題匯總

1、銀行業(yè)反洗錢操作實務與案例 銀行業(yè)反洗錢操作實務與案例自測習題部分 自測習題部分目錄 目錄1. 反洗錢內部控制 反洗錢內部控制1.1. 認識反洗錢內部控制1.1.1. 反洗錢內部制度的含義1.1.2. 反洗錢內部控制的意義和目標1.1.3. 建立反洗錢內控機制的基本原則1.2. 反洗錢內部控制建設1.2.1. 反洗錢內控制度建設的基本要求1.2.2. 反洗錢內控制度體系的主要內容2. 2. 客戶身份識別 客戶身份識別2.1. 客戶身份識

2、別基礎知識2.1.1. 客戶身份識別的重要性2.1.2. 客戶身份識別的基本要求2.2. 業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.2.1. 業(yè)務關系建立環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.2.2. 一次性金融服務如何識別客戶身份2.2.3. 建立對公人民幣存款類業(yè)務關系如何識別客戶身份2.2.4. 建立對公外匯存款類業(yè)務關系如何識別客戶身份2.2.5. 建立個人存款業(yè)務關系如何識別客戶身份2.3. 業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.1. 持續(xù)

3、識別客戶身份基礎知識2.3.2. 對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.3. 對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.4. 個人人民幣存款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.5. 個人外匯存款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.6. 人民幣貨款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.3.7. 外匯貸款業(yè)務關系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份2.4. 業(yè)務關系終止環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.

4、4.1. 終止對公賬戶存款類業(yè)務關系如何識別客戶身份2.4.2. 終止個人賬戶存款類業(yè)務關系如何識別客戶身份2.4.3. 終止貸款類業(yè)務環(huán)節(jié)如何識別客戶身份2.5. 客戶洗錢風險分類管理2.5.1. 如何理解客戶洗錢風險分類管理2.5.2. 客戶洗錢風險等級分類的原則2.5.3. 客戶洗錢風險等級分類的參考因素2.5.4. 客戶洗錢風險評估及等級確定2.5.5. 分類風險控制措施2.6. 客戶身份資料與交易記錄保存2.6.1. 客戶身份

5、資料與交易記錄保存的基本要求2.6.2. 客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施3. 3. 大額和可疑交易識別 大額和可疑交易識別3.1. 大額交易和可疑交易識別與報告3.1.1. 交易報告制度基礎知識3.1.2. 大額交易報告的內容、程序及標準3.1.3. 可疑交易報告的內容、程序及標準1. 1. 反洗錢內部控制 反洗錢內部控制1.1. 1.1. 認識反洗錢內部控制 認識反洗錢內部控制1.1.1. 1.1.1. 反洗錢內部制度的含義 反

6、洗錢內部制度的含義1. 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。對2. 信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對3. 反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4. 控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDEA．員工的專

7、業(yè)能力B．員工的職業(yè)操守C．員工的誠信程度D．領導層對內控重要的認識和態(tài)度E．領導層對管理內控制度采取的措施5. 金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對1.1.2. 1.1.2. 反洗錢內部控制的意義和目標 反洗錢內部控制的意義和目標1. 金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致錯2. 有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到