我國金融業(yè)反洗錢問題研究.pdf

1、20世紀(jì)80年代以來，世界各國及國際范圍內(nèi)的洗錢活動日趨猖獗，現(xiàn)代金融體系已成為洗錢的主要渠道，防止洗錢者利用金融系統(tǒng)洗錢成為建立和完善一國金融體系的重要任務(wù)和內(nèi)容。我國已正式加入WTO，金融業(yè)的對外開放步伐將會大大加快，但金融業(yè)有效的反洗錢控制制度體系還沒有建立起來。這樣，國內(nèi)外犯罪分子有可能更多地利用我國的金融系統(tǒng)來進(jìn)行洗錢活動，從而不僅會對我國還不發(fā)達(dá)的金融體系造成巨大的破壞，影響金融業(yè)的健康發(fā)展，而且還會對我國整個國民經(jīng)濟和社會

2、發(fā)展產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。本文分析了我國金融業(yè)反洗錢機制現(xiàn)狀，從博弈論的角度分析金融機構(gòu)、洗錢者、監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系，得出了幾點啟示。經(jīng)過比較借鑒其他國家反洗錢的經(jīng)驗，對如何健全我國的金融反洗錢機制進(jìn)行理論性探討。本文的結(jié)構(gòu)大體上是這樣安排的： 首先是導(dǎo)論，介紹了選題的背景和意義，以及簡單介紹了國內(nèi)外反洗錢理論研究的現(xiàn)狀，然后闡述了本文的研究思路、方法和主要內(nèi)容，以及本文的可能創(chuàng)新之處。 第一章簡介了本文的理論基礎(chǔ)。首先概

3、述了洗錢的基本認(rèn)識，介紹了洗錢的定義、步驟以及特征，以及洗錢的危害性，并且簡單介紹了本文的理論基礎(chǔ)--博弈理論和成本收益理論。 第二章運用博弈理論，從成本和收益的角度出發(fā)，分析金融機構(gòu)、洗錢者和監(jiān)管機構(gòu)三者之間的博弈關(guān)系，在沒有金融監(jiān)管機構(gòu)并且信息對稱的時候，分析得出不嚴(yán)格反洗錢是金融機構(gòu)最優(yōu)選擇；在金融監(jiān)管機構(gòu)介入并且信息不對稱的時候，金融機構(gòu)根據(jù)一定的概率來選擇努力程度。所以監(jiān)管機構(gòu)在監(jiān)管的同時，應(yīng)建立一套合理的懲罰激勵機制