城市商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)治理研究.pdf

1、商業(yè)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中居于核心地位，而公司治理是商業(yè)銀行健康運(yùn)行的基石，成為關(guān)系到經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定與發(fā)展的核心要素。商業(yè)銀行公司治理在符合企業(yè)公司治理一般性原則的同時(shí)，又具有自身的特殊性，銀行內(nèi)部治理的重要性更加突出。在我國(guó)，城市商業(yè)銀行由于歷史沿革特點(diǎn)，其公司治理在具備商業(yè)銀行公司治理一般特征的同時(shí)，還具有自身特點(diǎn)。近年來(lái)頻繁爆發(fā)的金融危機(jī)使金融機(jī)構(gòu)公司治理問(wèn)題受到前所未有的關(guān)注。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，城市商業(yè)銀行持續(xù)快速發(fā)展。但相對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)

2、模的增長(zhǎng)和品種創(chuàng)新，其公司治理建設(shè)相對(duì)滯后，特別是監(jiān)事會(huì)治理無(wú)法適應(yīng)超常規(guī)發(fā)展需要，亟待加強(qiáng)。
　　本文以城市商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)治理為研究對(duì)象，全文分為五個(gè)部分。
　　第一章闡述了研究目的和意義，界定了公司治理、監(jiān)事會(huì)治理等概念，介紹了論文結(jié)構(gòu)、創(chuàng)新和不足之處。
　　第二章系統(tǒng)的回顧了相關(guān)研究文獻(xiàn)，從代理成本理論、分權(quán)制衡理論、出資者所有權(quán)理論等方面探討了監(jiān)事會(huì)制度的理論基礎(chǔ)和歷史淵源。討論了德國(guó)、日本、法國(guó)、意大利等國(guó)家

3、的監(jiān)事會(huì)運(yùn)作模式，并梳理了我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
　　第三章從股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜、地域特征突出、草根色彩濃厚等方面分析了城市商業(yè)銀行特殊性所導(dǎo)致公司治理的復(fù)雜性，增加了監(jiān)事會(huì)有效履職的難度。通過(guò)對(duì)部分銀行數(shù)據(jù)的整理分析研究了監(jiān)事會(huì)運(yùn)行狀況，揭示了在職責(zé)邊界、組織架構(gòu)、制度體系、履職途徑、激勵(lì)約束和保障機(jī)制等方面存在的問(wèn)題。
　　第四章介紹了天津銀行公司治理架構(gòu)和監(jiān)事會(huì)工作情況，以及天津銀行通過(guò)引進(jìn)戰(zhàn)略投資者完善公司治理的

4、效果。
　　第五章針對(duì)城市商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)治理存在的問(wèn)題，從內(nèi)外部環(huán)境探討了如何進(jìn)一步明確監(jiān)事會(huì)職能定位;從監(jiān)事會(huì)工作機(jī)構(gòu)設(shè)置、激勵(lì)機(jī)制、約束機(jī)制等方面探討了如何加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)履職保障;從監(jiān)事準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)事長(zhǎng)任職資格、監(jiān)事會(huì)人數(shù)、專門(mén)委員會(huì)建設(shè)、日常辦事機(jī)構(gòu)設(shè)置等方面討論了如何完善監(jiān)事會(huì)組織架構(gòu);從建立基本制度框架、健全制度體系和加強(qiáng)制度執(zhí)行力建設(shè)等方面討論了如何完善監(jiān)事會(huì)制度體系建設(shè);探討了如何與內(nèi)部董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)層和外部審計(jì)、監(jiān)管等機(jī)