第6期-反洗錢階段性測試

1、第6期反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共10題，20分）1、金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并一致。（錯）2、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。（對）3、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不

2、一致，登記客戶的住所地。（錯）4、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業(yè)務。（錯）5、反洗錢內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險。（對）6、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信

3、息。（對）7、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）8、加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。（對）9、客戶身份識別中的非面對識別要求是指，金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自助銀行ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，

4、應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份。（對）10、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。（對）二、單選（共10題，40分）1、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

5、款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C.20萬，1萬2、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。C.100003、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（）B.1年

6、以上，10個工作日（含）4、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款。B.5萬元以上50萬元以下5、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部

7、指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系。C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。8、金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有（）A.反洗錢內控制度必須結合業(yè)務

8、。C.反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易。D.反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理。9、個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為（）A.外匯結算賬戶B.經(jīng)常項目賬戶C.資本項目賬戶D.外匯儲蓄賬戶10、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？（B.真實性C.完整性第6期反洗錢階段性測試（二）一、判斷（共10題，20分）1、金融機構從管理層到一般業(yè)務員工都應對反洗錢內部控制負有責任。（對）2、反洗錢是一項

9、需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。（對）3、反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。（錯）4、反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（對）5、有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。（對）6、可疑交易分析和客戶身

10、份識別的兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可不參考客戶身份識別所獲得的信息。（錯）7、金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)督所要達到的目的并不一致。（錯）8、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。（錯）9、反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（