反洗錢(qián)題庫(kù)

1、1測(cè)試題（一）單選題1、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（B）。A.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中華人民共和國(guó)公安部2、對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及

2、其分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān)3、以下哪個(gè)部門(mén)不是金融監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？（D）A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)家外匯管理局C.銀監(jiān)會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)4、下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況C.報(bào)告可疑交易的情況D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況5、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易

3、報(bào)告”指（B）。A.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告B.報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告C.向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告6、下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)C.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束

4、后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D.委托第三方代為履行識(shí)別客戶(hù)身份的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款。C

5、.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。8、根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B）A.中國(guó)人民銀行工作證B.中國(guó)人民銀行執(zhí)法證C.中國(guó)人民銀行入門(mén)證D.中國(guó)人民銀行調(diào)查證319、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A.20個(gè)B.3

6、0個(gè)C.15個(gè)D.10個(gè)20、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（D）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下21、金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起（A）內(nèi)向

7、發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。A.10日B.3日C.5日D.20日22、金融機(jī)構(gòu)在保存客戶(hù)身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。A.最長(zhǎng)期限B.最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).適當(dāng)期限23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A.大額B.資金C.可疑D.每

8、筆24、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報(bào)備。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)人民銀行25、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（D）萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5B.10C.15D.2026、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者

9、當(dāng)日累計(jì)人民幣（B）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A.100B.200C.300D.50027、自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（A）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A.50B.100C.150D.20028、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。A.繼續(xù)B.暫停C.中止D

10、.連續(xù)29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（A）進(jìn)行一次審核。A.半年B.年C.二年D.季度30、在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A.單邊累計(jì)B.雙邊累計(jì)C.單邊或雙邊累計(jì)D.累計(jì)3

11、1、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。A.明確B.合理C.一般D.統(tǒng)一32、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報(bào)告。A.開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)D.發(fā)卡銀行33、客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報(bào)告。A.發(fā)卡行B.收單行C.發(fā)卡行或收單行D.基本開(kāi)戶(hù)銀行34、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，在中