反洗錢題庫

1、1測試題（一）單選題1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國人民銀行C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國公安部2、對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進行監(jiān)督、檢查的職能由（A）實施。A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及

2、其分支機構(gòu)C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu)D.各級政府的公安機關(guān)3、以下哪個部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機制的成員？（D）A.中國人民銀行B.國家外匯管理局C.銀監(jiān)會D.證券業(yè)協(xié)會4、下列選項屬于金融機構(gòu)按年報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（A）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.執(zhí)行客戶身份識別制度的情況C.報告可疑交易的情況D.向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易

3、報告”指（B）。A.向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告B.報告期內(nèi)所有可疑交易報告C.向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告D.向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告6、下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（A）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料B.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C構(gòu)C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束

4、后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D.委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（B）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。C

5、.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。8、根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為（B）A.中國人民銀行工作證B.中國人民銀行執(zhí)法證C.中國人民銀行入門證D.中國人民銀行調(diào)查證319、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。A.20個B.3

6、0個C.15個D.10個20、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（D）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下21、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起（A）內(nèi)向

7、發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。A.10日B.3日C.5日D.20日22、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（A）保存。A.最長期限B.最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).適當(dāng)期限23、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（D）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A.大額B.資金C.可疑D.每

8、筆24、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（D）報備。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險監(jiān)督管理委員會D.中國人民銀行25、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（D）萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5B.10C.15D.2026、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

9、當(dāng)日累計人民幣（B）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A.100B.200C.300D.50027、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（A）萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A.50B.100C.150D.20028、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（C）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.繼續(xù)B.暫停C.中止D

10、.連續(xù)29、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（A）進行一次審核。A.半年B.年C.二年D.季度30、在進行大額交易報告時，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（A）計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A.單邊累計B.雙邊累計C.單邊或雙邊累計D.累計3

11、1、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出（D）要求。A.明確B.合理C.一般D.統(tǒng)一32、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A.開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C.開立賬戶的金融機構(gòu)D.發(fā)卡銀行33、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A.發(fā)卡行B.收單行C.發(fā)卡行或收單行D.基本開戶銀行34、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中