反洗錢

1、1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地位最高層掌握。對2.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對3.反洗錢內(nèi)控控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括那些？ABCDE員工的專業(yè)能力，職業(yè)操守，誠信程度。領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度，對管理內(nèi)控制度采取的措施。5.反洗錢是

2、一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對6.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC不選確保將洗錢風(fēng)險控制在最低7加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。番喜氣是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能‘走出去’對8有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制。對9金融機構(gòu)建立反

3、洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。錯10加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD11內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險。對12反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門錯13反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受

4、內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對14建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些全選15金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分。對16反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān)、錯錯誤31為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括那些全選32為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客

5、戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯33為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的那些身份證明文件全選34為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括那些全選35為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶那些身份證明文件全選36案例15周歲客戶持家中戶口本和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別

6、的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問B銀行的做法是否合理合理37一次性金融服務(wù)識別要點包括那些全選38一次性金融服務(wù)識別對象有哪些客戶代理人39一次性金融服務(wù)是指，為不再本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下那些方面的一次性金融服務(wù)ACD不選現(xiàn)金存款40應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不再本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下那些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)炒兌換、票據(jù)對付等一次性金融服務(wù)。A交易金額單筆人民幣1萬元以上C交易金額單筆外匯等值10

7、00美元以上41開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員全選42申請開立基本存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下那些證明文件全選43申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下那些證明文件全選44申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下那些基本證明文件全選45異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括那些方面的核查ACD不選開立一般存款賬