反洗錢

1、1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地位最高層掌握。對(duì)2.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對(duì)3.反洗錢內(nèi)控控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括那些？ABCDE員工的專業(yè)能力，職業(yè)操守，誠(chéng)信程度。領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度，對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施。5.反洗錢是

2、一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)6.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC不選確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低7加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。番喜氣是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能‘走出去’對(duì)8有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。對(duì)9金融機(jī)構(gòu)建立反

3、洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯(cuò)10加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD11內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)12反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門錯(cuò)13反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受

4、內(nèi)部控制約束的權(quán)利。對(duì)14建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些全選15金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。對(duì)16反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)、錯(cuò)錯(cuò)誤31為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括那些全選32為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客

5、戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。錯(cuò)33為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的那些身份證明文件全選34為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括那些全選35為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶那些身份證明文件全選36案例15周歲客戶持家中戶口本和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識(shí)別

6、的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)B銀行的做法是否合理合理37一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括那些全選38一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些客戶代理人39一次性金融服務(wù)是指，為不再本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下那些方面的一次性金融服務(wù)ACD不選現(xiàn)金存款40應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不再本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供符合以下那些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)炒兌換、票據(jù)對(duì)付等一次性金融服務(wù)。A交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上C交易金額單筆外匯等值10

7、00美元以上41開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員全選42申請(qǐng)開立基本存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下那些證明文件全選43申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下那些證明文件全選44申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下那些基本證明文件全選45異地開立單位銀行結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括那些方面的核查ACD不選開立一般存款賬