基金公司的風險識別與管理分析

1、基金公司風險識別與管理基金公司的風險識別與管理證券投資基金管理公司，通常也稱基金公司。它是指經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立，從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。公司董事會是基金公司的最高權(quán)力機構(gòu)?；鸸镜陌l(fā)起人一般是從事證券經(jīng)營、或者其他金融資產(chǎn)管理機構(gòu)。證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理證券投資基金，通常也稱基金，是基金公司發(fā)行的的產(chǎn)品。在與基金相關(guān)發(fā)行、管理、托管、注冊登記、銷售等環(huán)節(jié)中，與基金管理人，即基金公司，

2、相關(guān)的包括基金的發(fā)行和管理、登記注冊、部分銷售業(yè)務(wù)直銷。這里要著重說明的是，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人固有財產(chǎn)。也就是說，一方面，基金公司不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。在基金公司破產(chǎn)清算或追債的時候，基金不在此列；另一方面，投資券總和不得超過該證券的10％。②很少召開基金持有人現(xiàn)場大會，缺乏對基金管理人、基金托管人演變成了基金管理人的代理人，這種錯位導致基金托管人基于自身利益考慮，往往放棄了托管監(jiān)督和委托管理的責任，形成基金管理人和基金托

3、管人事實上的利益趨同，基金持有人利益往往不能放在最優(yōu)先位置，極易誘發(fā)基金管理人和托管人的道德風險。③缺少外部對基金管理人的監(jiān)督機制，我國基金行業(yè)在對基金管理人行為方面的約束機制較少。④基金管理機構(gòu)的市場準入、退出機制不盡完善，基金管理人的風險管理動力不足?；鸸芾頇C構(gòu)內(nèi)部治理有缺陷、風險衡量技術(shù)不足，形成基金公司的主要風險之一①現(xiàn)代風險管理越來越重視定量分析，大量運用數(shù)理統(tǒng)計模型來識別、測量、評估和監(jiān)測風險，從國內(nèi)基金公司的情況來看定量