反洗錢的培訓和宣傳

1、反洗錢的培訓和宣傳反洗錢的培訓和宣傳第一單元反洗錢培訓與宣傳單元介紹反洗錢培訓與宣傳是金融機構(gòu)開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓和宣傳的要求及相關(guān)知識。1、引導金融機構(gòu)牢固樹立反洗錢意識2、扎實做好反洗錢培訓和宣傳工作3、形成良好的反洗錢氛圍4、不斷提升其公眾形象和聲譽本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。1.1反洗錢培訓知識介紹反洗錢培訓是金融機構(gòu)開展反洗

2、錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓制度、探索多種培訓形式、對各層級的有關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員持續(xù)開展培訓、不斷更新反洗錢知識，以適應(yīng)不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。學習目標了解反洗錢培訓的要求和相關(guān)知識在線學習一、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓的目的反洗錢培訓是金融機構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構(gòu)各個層級的工作人員l樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合

3、規(guī)意解反洗錢的法律法規(guī)l認識金融機構(gòu)及個人的反洗錢法定義務(wù)l認識可能承擔的法律和行政責任（二）一線人員直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應(yīng)熟悉本機構(gòu)制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構(gòu)和個人的法定責任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責的第一道門檻。金融機構(gòu)應(yīng)對一線人員進行反洗錢培訓，確認其l正確開展客戶身份識別l如何在業(yè)務(wù)處理

4、過程中識別可疑交易l在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)采取的措施l熟悉客戶盡職調(diào)查流程l核實申請人身份及其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的需要l就開設(shè)賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進行培訓使其在思想上認識到，l客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時l客戶要求進行的交易可疑時不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應(yīng)掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)處理和報告程序。（三）中高級管理人員中高級管理人員包括高級管