操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度

1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度1目的目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、職責(zé)、原則及政策要求，旨在建立健全與本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)，確保本行健康穩(wěn)健發(fā)展。2適用范圍適用范圍本文件適用于本行所有部門(mén)、機(jī)構(gòu)和崗位。3定義、縮寫(xiě)定義、縮寫(xiě)與分類(lèi)與分類(lèi)3.13.1定義定義1）操作風(fēng)險(xiǎn)：是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技

2、系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。2）操作風(fēng)險(xiǎn)事件：是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶(hù)和員工的操作事件。3）操作風(fēng)險(xiǎn)管理：是指通過(guò)構(gòu)建操作風(fēng)險(xiǎn)的組織架構(gòu)，確定董事會(huì)、高級(jí)經(jīng)理層和風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)的責(zé)任，建立和落實(shí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序，并通過(guò)不斷提升抵御操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的充足水平，來(lái)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別

3、、評(píng)估和控制的過(guò)程。3.23.2縮寫(xiě)縮寫(xiě)無(wú)3.33.3分類(lèi)分類(lèi)1）操作風(fēng)險(xiǎn)分為四大類(lèi)：a）員工因素。主要包括：內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)、知識(shí)技術(shù)匱乏、核心員工流失、違反用工法。b）內(nèi)部流程。主要包括：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤監(jiān)控保告、結(jié)算支付錯(cuò)誤、交易定價(jià)錯(cuò)誤。的有效性；4）確保經(jīng)營(yíng)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)；5）確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的有效審查與監(jiān)督；6）制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)

4、懲制度，在全轄范圍內(nèi)有效地推動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。4.2.2監(jiān)事會(huì)職責(zé)負(fù)責(zé)對(duì)全轄遵守相關(guān)法律法規(guī)的情況以及對(duì)董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督。4.2.3經(jīng)營(yíng)管理層職責(zé)1）在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任；2）根據(jù)董事會(huì)制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作流程，并定期向董事會(huì)提交操作風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告；3）全面掌握全轄操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是

5、各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目；4）明確界定本行各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)以及操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路徑、頻率、內(nèi)容，督促各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行；5）為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費(fèi)、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供培訓(xùn)、賦予操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等；6）及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)內(nèi)部流程、產(chǎn)品、業(yè)