事先承諾制在商業(yè)銀行分支機構監(jiān)管中的運用.pdf

1、本文全面回顧了事先承諾制監(jiān)管的相關背景，并參考國外利用事先承諾制進行資本充足率監(jiān)管的作法，創(chuàng)造性的將事先承諾制的基本原理，運用到商業(yè)銀行分支機構的監(jiān)管中，通過對三次具體實驗的詳細分析，總結其經驗，并提出了相關建議。
　　 本文首先從事先承諾制的基本概念出發(fā)，總結了事先承諾制的相關理論，并介紹了國外事先承諾制監(jiān)管的具體實踐，以及學者進行相關研究的一些結論。
　　 接著，筆者分析了將事先承諾制基本原理運用到分支機構日常監(jiān)管的

2、思路，并提出應堅持五個方面的原則：承諾的對象應具有較高的內控管理水平，承諾的內容應以商業(yè)銀行分支機構操作層面上的問題為主，應主要著重于解決銀行的主要矛盾，應合理確定承諾時限，并定期對承諾履行情況進行評價。同時，筆者還提出應注意充分的溝通和合理的激勵約束機制。
　　 隨后，文章詳細介紹了對三家分行實施事先承諾制監(jiān)管實驗的具體情況。實驗結果基本達到了預期的目標，并取得了一些積極的效果，主要體現在銀行經營管理水平、風險防范能力提升等方