2018證券從業(yè)資格考試基礎知識重點速記版考前必備

1、第 31 頁/共 30 頁（簡化速記版） 頁（簡化速記版）電大小抄三色勾畫法： 三色勾畫法：紅色表示是重點記憶內(nèi)容，藍色表示次重點記憶內(nèi)容或較難理解內(nèi)容，褐色表示暫時需要 紅色表示是重點記憶內(nèi)容，藍色表示次重點記憶內(nèi)容或較難理解內(nèi)容，褐色表示暫時需要記憶的內(nèi)容或簡單理解內(nèi)容?，F(xiàn)實中可用紅筆劃紅色內(nèi)容，藍筆或黑筆劃藍色內(nèi)容，一定用鉛 記憶的內(nèi)容或簡單理解內(nèi)容?，F(xiàn)實中可用紅筆劃紅色內(nèi)容，藍筆或黑筆劃藍色內(nèi)容，一定用鉛筆劃褐色內(nèi)容。日常復習主

2、要關注三色劃線內(nèi)容，考前快速瀏覽紅色和藍色內(nèi)容，鉛筆內(nèi)容確 筆劃褐色內(nèi)容。日常復習主要關注三色劃線內(nèi)容，考前快速瀏覽紅色和藍色內(nèi)容，鉛筆內(nèi)容確 定掌握時請擦掉。 定掌握時請擦掉。第一章、證券市場概述 第一章、證券市場概述知識點 101（P1）：證券的含義（多選）▲證券 證券是指各類記載并代表一定權力的法律憑證。它用以證明持有人有權依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權益。證券是用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或第三者有權

3、取得該證券擁有的特定權益或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙質形式或其他形式。知識點 102（P1）：有價證券的含義（判斷）有價證券 有價證券是標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權或債權的憑證。□這類證券本身沒有價值，但它代表著一定量的財產(chǎn)權利，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價格?！袃r證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。獨立于實際資本之外。

4、通常虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。知識點 103（P2）：有價證券分類概念（多選、判斷）狹義有價證券指資本證券，廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證?！跤刑嶝泦巍⑦\貨單、倉庫棧單等（不能事先確定對象的，不屬于。如貨幣、購物券等）貨幣證券是本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券?！醢ǎ?/p>

5、一類是商業(yè)證券：商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券：銀行匯票、銀行本票和支票。資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價證券的主要形式。知識點 104（P2）：有價證券分類標準（單選、多選、判斷）▲1、按發(fā)行主體的不同，分為政府證券、政府機構證券和公司證券。政府證券指中央政府或地方政府發(fā)行的債券。政府機構證券是由經(jīng)批準的政府機構發(fā)行的證券，我國目前不允許政府機構發(fā)行。公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的

6、有價證券。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見?！?、按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機關核準發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易所市場交易。憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券?！?、按募集方

7、式分類，分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審核條件寬松，投資者少，不采取公示制度。信托計劃和理財計劃，上市公司定向增發(fā)屬私募證券?！?、按證券所代表的權利性質，分為股票、債券和其他證券。股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。知識點 105（P3）：□有價證券特征（單選、判斷）1、收益性。2、流動性。指證

8、券持有人在不造成資金損失的前提下以證券換取現(xiàn)金的特征?？梢酝ㄟ^兌付、承兌、貼第 31 頁/共 30 頁（簡化速記版） 頁（簡化速記版）電大小抄知識點 110（P7-10）：證券投資人（單選、判斷）▲證券投資人可分為機構投資者和個人投資者?！鴻C構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控?！鹑跈C構包括證券經(jīng)營機構、銀行業(yè)金融機構、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司、主

9、權財富基金及其他金融機構。目前保險公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機構投資者。保險公司除投資國債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權性證券。中國投資有限責任公司于 2007 年 9 月 29 日成立，注冊資本金2000 億美元，被視為中國主權財富基金的發(fā)端。法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進行證券投資，但僅限投資于國債；對于因處置貸款質押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。銀行業(yè)

10、金融機構經(jīng)中國銀監(jiān)會批準后，也可通過理財計劃募集資金進行有價證券投資。信托投資公司、企業(yè)集團財務公司可申請從事證券投資業(yè)務，目前尚未批準金融租賃公司從事證券投資業(yè)務。企業(yè)可以參與股票配售，也可投資于股票二級市場，事業(yè)法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資?！鹦再|的機構投資者包括證券投資基金、社保基金、企業(yè)年金和社會公益基金。□社?；鸱譃閮蓪樱阂皇菄乙陨鐣Ｕ隙惖刃问秸魇盏娜珖曰穑欢怯善髽I(yè)定期向員工支付并委托

11、基金公司管理的企業(yè)年金。全國性基金主要投向國債市場，企業(yè)年金對投資范圍限制不多?！跷覈绫；鹬饕蓛刹糠纸M成：一部分是社會保障基金。 （□）資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權資產(chǎn)、中央財政撥入資金、經(jīng)國務院 批準以其他方式籌集的資金及其投資收益；同時，確定從 2001 年起新增發(fā)行彩票公益金的 80%上繳社?；?。投資范圍，其中銀行存款和國債投資的比例不低于 50%，企業(yè)債、金融債不高于 10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于

12、 40%。風險小的投資（60%）由社?；鹄硎聲苯舆\作，風險較高的投資（40%）則委托專業(yè)性投資管理機構進行投資運作。另一部分是社會保險基金。一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育組成。企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎上自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金。社會公益基金是將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。知識點 111（P11）：證券市場

13、中介機構▲證券市場中介機構是指為證券發(fā)行、交易提供服務的各類機構。1、證券公司2、證券登記結算機構3、證券服務機構：證券投資咨詢公司、會計師事務所、資產(chǎn)評估機構、律師事務所、證券信用評級機構等。知識點 112（P11）：自律性組織▲自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會。證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。權利機構為全體會員組成的會員大會。知識點