南中新線建設(shè)理財資管系統(tǒng)高階業(yè)務(wù)需求

1、南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱南中）源自香港，總部設(shè)在上海，是中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司通過其全資附屬機(jī)構(gòu)——南洋商業(yè)銀行全資擁有的內(nèi)地外商獨資商業(yè)銀行。加入信達(dá)集團(tuán)后，為更好地支持業(yè)務(wù)快速發(fā)展需求，南中需盡快建立一套與未來業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略匹配的IT系統(tǒng)。經(jīng)過前期的南中IT新線咨詢規(guī)劃，南中形成了一個核心系統(tǒng)加五十多個外圍系統(tǒng)的整體規(guī)劃，計劃1824個月建設(shè)完成，目前正在按規(guī)劃內(nèi)容進(jìn)行多項目群新線系統(tǒng)建設(shè)。理財資管系統(tǒng)作為第二階段

2、重要的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，是將理財產(chǎn)品的負(fù)債管理和資產(chǎn)管理進(jìn)行整體銜接的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。南中希望能通過本次招標(biāo)選型，完成理財資管系統(tǒng)系統(tǒng)的實施建設(shè)，并要求投標(biāo)方在實施階段配合其他系統(tǒng)實施商進(jìn)行理財資管系統(tǒng)的持續(xù)改進(jìn)和維護(hù)。1系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)：通過建設(shè)功能完善、性能高效可靠、高靈活性和擴(kuò)展性的理財資產(chǎn)管理系統(tǒng)，實現(xiàn)覆蓋理財產(chǎn)品全生命周期管理；理財產(chǎn)品與資產(chǎn)的統(tǒng)籌管理，通過產(chǎn)品和資產(chǎn)兩級賬戶的對應(yīng)關(guān)系進(jìn)行資產(chǎn)和負(fù)債的平衡管理，提高資金使用效率和減少敞口風(fēng)險

3、且能夠滿足監(jiān)管需求。通過實施該系統(tǒng)可以得到以下收益和目標(biāo)：?有效滿足監(jiān)管，特別是銀監(jiān)8號文對于理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求。?全面的訪問控制，靈活合理的流程控制。?支持建立完整的資產(chǎn)管理體系，打造規(guī)范、高效業(yè)務(wù)運(yùn)營平臺，為業(yè)3.投資端交易提醒，包括投資和項目的收付息業(yè)務(wù)、收付費(fèi)、到期等理財產(chǎn)品收益預(yù)警。（二）產(chǎn)品管理?需求概述：系統(tǒng)支持多種理財產(chǎn)品類型，包括預(yù)期收益型產(chǎn)品和凈值型產(chǎn)品，產(chǎn)品形態(tài)支持封閉式、開放式(周期開放、每日開放）、收益分層等理

4、財產(chǎn)品形態(tài)。實現(xiàn)對理財產(chǎn)品的要素定義與維護(hù)、產(chǎn)品設(shè)計測算、產(chǎn)品發(fā)行計劃管理，以及產(chǎn)品認(rèn)購起息、中間付息、提前還本、贖回、到期等存續(xù)期交易管理，并提供交易提醒信息、管理維護(hù)產(chǎn)品費(fèi)用，支持查詢產(chǎn)品交易記錄信息、生成產(chǎn)品相關(guān)文檔。為產(chǎn)品的管理提供完整的流程化管理。?產(chǎn)品發(fā)行計劃支持建立全年理財產(chǎn)品發(fā)行計劃表，并進(jìn)行維護(hù)管理，為產(chǎn)品的設(shè)計、存續(xù)期管理以及統(tǒng)計分析提供輔助。系統(tǒng)提供對發(fā)行計劃進(jìn)行查看、新建、編輯、刪除。產(chǎn)品發(fā)行計劃表信息包括：托管