xx銀行_風險_反洗錢系統(tǒng)-高階業(yè)務需求

1、XX 銀行，總部設(shè)在 XX，是 XXX 商業(yè)銀行，為更好地支持業(yè)務快速發(fā)展需求，XX 銀行需盡快建立一套與未來業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略匹配的 IT 系統(tǒng)。經(jīng)過前期的 IT 新線咨詢規(guī)劃，形成了一個核心系統(tǒng)加五十多個外圍系統(tǒng)的整體規(guī)劃，計劃 18-24 個月建設(shè)完成，目前正在按規(guī)劃內(nèi)容進行多項目群新線系統(tǒng)建設(shè)。反洗錢系統(tǒng)作為第二階段升級的系統(tǒng)，承擔向相關(guān)報送大額及可疑交易的功能。希望在本次升級中，能夠保證原有系統(tǒng)功能的基礎(chǔ)上，將原有在中銀香港的反洗錢

2、系統(tǒng)遷移回部署，并在實施階段配合其他系統(tǒng)進行持續(xù)改進和維護。1 功能目標：為防止利用金融機構(gòu)進行洗錢活動，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》 、 《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，按照中國人民銀行頒布的中國人民銀行令〔2006〕第 2 號《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 ，對目前的各業(yè)務系統(tǒng)中大額及可疑交易進行篩選報送，能夠滿足中國人民銀行的要求，建立起完整的反洗錢系統(tǒng)。

3、在本次項目中，需要保持原有反洗錢系統(tǒng)功能，將反洗錢系統(tǒng)遷移至部署，同時配合外圍系統(tǒng)做恰當?shù)倪m應性改造，以保證外部交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)的正確。2 業(yè)務需求：2.1 系統(tǒng)概述及定位：反洗錢系統(tǒng)是以銀行核心系統(tǒng)及各個外圍業(yè)務系統(tǒng)交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，通過批處理（EOD）數(shù)據(jù)進入反洗錢系統(tǒng)，對全行級交易數(shù)據(jù)進行完整分析和監(jiān)測。通過對反洗錢系統(tǒng)建設(shè)能夠使銀行對監(jiān)管部門報送準確率更加精準，同時還要能夠降低銀行內(nèi)工作人員的工作量，提升工作效率，并且還能滿足銀行基于